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商业银行运营管理现场检查操作手册图书
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商业银行运营管理现场检查操作手册

《商业银行运营管理现场检查操作手册》首创高息揽存、账外经营、"小金库"等监管难点的专题检查章节,提升对博学监管人员的适用性;首创"检查思路"和"递进法"、"收缩法"等独特方法介绍,提高对新监管人员的适用性;...

内容简介

《商业银行运营管理现场检查操作手册》首创高息揽存、账外经营、"小金库"等监管难点的专题检查章节,提升对博学监管人员的适用性;首创"检查思路"和"递进法"、"收缩法"等独特方法介绍,提高对新监管人员的适用性;首创"检查前预判"和"检查后风险评估"章节,体现非现场监管与现场监管唇齿相依的监管周期衔接。《商业银行运营管理现场检查操作手册》侧重于银行非自律行为的检查方法介绍,具体业务操作环节风险控制的检查更倾向于银行内部的专业自查,使得《手册》既适用于监管部门,也适用于商业银行,力争日常操作检查由银行自行完成,银行非自律行为由银行监管部门监管,体现"自律"和"他律"相辅相成的监管理念。

基于各商业银行运营管理的组织架构、系统控制、流程操作各不相同,《商业银行运营管理现场检查操作手册》的检查项目不能穷尽所有的运营操作环节,只能提供检查的导向性思路。监管人员在依据《手册》进行检查时,应围绕《手册》内容,结合对该银行的产品、业务、风险偏好,以及具体组织架构、业务流程和系统控制手段,量身定制个性化检查方案。检查中不仅要对照《手册》看商业银行操作风险管理形式上是否符合,更要看其各个环节、各个岗位内部控制的执行能力和风险管理能力,在判断操作风险的同时,评估声誉风险、合规风险等运营管理衍生的风险。

编辑推荐

《商业银行运营管理现场检查操作手册》从众多专业人员的实践中提炼而来,力求精细和可操作性。《商业银行运营管理现场检查操作手册》首创高息揽存、账外经营、"小金库"等监管难点的专题检查和"检查前预判"、"检查后风险评估"及"递进法"、"收缩法"等独特的检查方法;侧重介绍银行非自律行为的检查,而具体业务操作环节风险控制的检查则倾向于银行内部的专业自查,这使得《商业银行运营管理现场检查操作手册》既适用于监管部门,也适用于商业银行。

作者简介

凌敢,男,1970年出生,经济学硕士,高级经济师,现任中国银行业监督管理委员会宁波监管局党委书记、局长。长期从事金融监管工作,在金融法律、区域金融服务、监管有效性等领域有深入研究,先后在《金融监管研究》、《中国金融》、《金融与保险》、《金融时报》等学术刊物上发表多篇论文。

目录

及时章 现场检查基本要求

及时节 现场检查概述

第二节 现场检查基本准备

第三节 形成现场检查方案

第二章 现场检查基本实施

及时节 检查实施

第二节 检查报告

第三节 检查处理与整理

第三章 运营管理现场检查常用方法

及时节 运营管理现场检查思路

第二节 运营管理现场检查方法

第四章 运营管理现场检查前预判

及时节 与表内业务关联的运营风险状况预判

预判项1:会计信息的真实性

预判项2:信贷资产的真实性

预判项3:非信贷资产的真实性

预判项4:负债业务的真实性

预判项5:损益业务的真实性

预判项6:所有者权益的真实性

第二节 与表外业务风险关联的运营风险状况预判

预判项1:表外业务信息的真实性

预判项2:表外业务会计确认、计量、报告规则

预判项3:垫款管理

第三节 运营操作风险状况预判

预判项1:预判系统运行的操作风险状况

预判项2:预判系统对操作风险的机控状况

预判项3:预判运营管理风险监控检查系统自动化应用情况

预判项4:系统运行综合操作风险管理预判

预判项5:预判案件防控机制的建设和执行情况

预判项6:预判管辖行对辖属机构的关键风险点管控情况

预判项7:预判账户资金安全

预判项8:预判员工职业操守问题

第五章 内控环境及运营管理检查

及时节 管理组织架构及职责分工

检查项1:内控环境管理组织架构和职责分工

检查项2:运营管理组织架构及职责分工

第二节 管理制度健全性

检查项1:风险管理制度

检查项2:人员及岗位管理制度

检查项3:绩效考核与责任追究制度

检查项4:内部检查与审计制度

检查项5:运营管理制度

第三节 管理尽职情况检查与评价

检查项1:董事会管理尽职情况检查

检查项2:高级管理层管理尽职情况检查

检查项3:对风险管理部门尽职情况的检查(主要涉及操作风险及合规风险管理)

检查项4:对人事监察部门尽职情况的检查

检查项5:对内部审计部门尽职情况的检查

检查项6:制度管理情况检查

检查项7:人员及岗位管理情况检查

检查项8:风险管理情况检查

检查项9:检查监督情况检查

第六章 资产业务现场检查

及时节 资金管理

检查项1:银行存款

检查项2:经费存款

第七章 负债业务现场检查

第八章 利润真实性现场检查

第九章 现金运营现场检查

第十章 单证运营现场检查

第十一章 运营支持保障现场检查

第十二章 内部控制现场检查

第十三章 业务连续性管理现场检查

第十四章 运营管理风险整体评估

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