冻结申请书篇1
二、暂缓将已划扣的申请人资金给付原告，以免造成申请人损失无法追回；
三、解封申请人已被冻结账号，以免扩大申请人的损失。
事实与理由：
2009年，申请人的银行账户被采取了查封、冻结措施，部分款项被扣划，对申请人财产及声誉造成了极大损害。经到贵院了解，方知永川市农村信用合作联社诉申请人借款合同纠纷一案，经贵院缺席审理，作出（2005）永民初字第1683号审判决书，已进入执行程序，对此申请人深感愤慨，对该生效判决，提出异议与理由如下：
一、申请人从未向原告借过任何款项，申请人对于原告及向原告借款4万元之事也一无所知。从1998年12月9日（原告称申请人借款时间）至2004年10月19日（原告发催款通知书时间），多年来原告也未曾电告、函告或来人索要借款，申请人亦从未收到过原告的催款通知或其它书面文件。
二、申请人从未接到贵院关于本案件的诉讼文书及通知，对本案件的诉讼程序进展亦一无所知，法院在申请人没有收到任何诉讼文书和通知的情况下径直缺席判决是草率且错误的。
申请人多年来一直在永川市胜利路08-1-3居住，我的家人和孩子也在此居住，原告的诉讼期间亦没有离开过。原告、法院只要意欲与申请人取得联系，则能通过多种途径获取通讯方式及地址；如果法院能尽通知义务，申请人没有理由会对借款一事乃至诉讼一事一无所知。法院只凭借原告询问笔录中申请人下落不明一句话，就依此判决，有违法律的严谨、权威，明显轻率和不负责任。
三、申请人从没有向原告借款，申请人也从未委托过他人申请人向原告有借贷的行为。
申请人从法院复印了相关资料后，经过仔细辨认，申请人没有在借款申请书、抵押借款合同、房地产抵押合同、借款借据等文书上签字，这些文书上的签名系他人仿冒本人名字签署的，同时，申请人也没有委托过任何人向原告借款。依此申请人不应当承担任何还款的法律责任，原审法院作出申请人还款的判决缺乏事实和法律依据。
四、原告用于证明与申请人之“借款关系”的借款申请书、抵押借款合同、房地产抵押合同、借款借据等文书，不应作为裁判依据。原告提交上述证据中本人签名系他人伪造。故，在未经核实证据真实性的情况下，未尽通知义务径直缺席判决是违背常理及法律的。
五、原告提供的证据显示，借款时间是1998年12月9日至1999年12月7日，那么，申请人应当在2001年12月7日前向申请人（即使不是申请人借款）进行催款或向法院提讼，但是，原告直到2004年10月19日向申请人发出催款通知书，在2005年6月8日才向法院提讼，原告诉讼早过时效4年之久，法院任然在申请人没有接到通知的情况下作出原告胜诉的判决，是错误的。
综上，申请人认为原生效判决认定事实错误，现依据<<中华人民共和国民事诉讼法>>第204条的规定，特申请贵院中止执行，以便查清事实，以保护申请人的合法权益不受侵害。
冻结申请书篇2
法定代表人：
被申请人：
住所地：
因王某诉b公司拖欠租赁费纠纷一案，贵院于XX年1月12日下发(XX)某民初字第1111号《民事裁定书》，该裁定书将申请人银行存款30万元予以冻结，现申请人对上述裁定不服，依法申请复议。
复议请求
请求法院依法撤销(XX)某民初字第1111号《民事裁定书》，并将申请人被冻结的30万元银行存款予以解冻。
事实和理由
申请人为独立的民事主体，与上述拖欠租赁费纠纷一案的原告王某和被告b公司都从来没有过业务往来，申请人不是上述拖欠租赁费纠纷一案的当事人。另外，经贵院通知以无独立请求权的第三人身份出庭的北京市a公司与申请人亦为不同的民事主体，产权各自独立、财务也各自独立核算(见申请人营业执照)。申请人作为上述案件的案外人，贵院(XX)某民初字第1111号《民事裁定书》将申请人的银行存款30万元予以冻结显属错误。现申请人根据最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉若干问题的意见》第110条、《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三十一条、三十二条、特请求法院依法撤销(XX)某民初字第1111号《民事裁定书》，并将申请人被冻结的30万元银行存款予以解冻。
此致
某某人民法院
申请人：
申请日期：年 月 日
示例2
申请人： (名称)
住所地：
法定代表人：
委托人：姓名 工作单位
被申请人：(名称)
住所地：
法定代表人：
申请人收到贵院(年份)χχχ经初字第χχ号《民事裁定书》。对该裁定书冻结申请人银行存款χχ万元的裁定不服，依法申请复议，事实和理由如下：
根据以上事实，申请人根据《民事诉讼法》第九十六条、第九十七条的规定，申请人民法院对(年份)χχχ经初字第χχ号《民事裁定书》进行复议，作出变更裁定解除已被提走的χχ万元货物存款的冻结，并要求被申请人承担由于申请错误造成申请人的经济损失。
此致
冻结申请书篇3
冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时，对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。
人民法院采取冻结措施时，不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的，人民法院可以冻结。
冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续，否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。
划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位，将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款，按人民法院协助执行通知书规定的数额划入申请执行人的账户内的执行措施。划拨存款可以在冻结的基础上进行，也可以不经冻结而直接划拨。
人民法院采取查询、冻结、划拨措施时，可直接向银行营业所、储蓄所及信用合作社提出，无需经其上级主管单位同意。外地人民法院可以直接到被申请执行人住所地、被执行财产所在地的银行、信用合作社查询、冻结和划拨存款，不需经当地人民法院同意或者转办手续。当地银行、信用合作社必须协助办理，不得以扣收到期贷款或贷款利息等任何理由拒绝和搪塞。拒绝协助的，人民法院可以依照《民事诉讼法》的规定予以罚款，建议监察机关或者有关机关给予纪律处分。
二、扣留、提取被申请执行人的收入。
《民事诉讼法》第222条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留执行人及其所扶养家属的生活必需费用。人民法院扣留、提取收入时，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，被执行人所在单位、银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。”在执行实践中，扣留、提取被申请执行人的收入是人民法院经常使用的一种执行措施。扣留和提取是紧密相联的两个执行措施，扣留是临时性措施，是将被申请执行人的收入暂扣下，仍留在原来的单位，不准其动用和转移，促使其在限定的期限内履行义务。如超过期限仍不履行的，即可提取该项收入交付申请执行人。
三、查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人的财产。
被申请执行人未按执行通知履行义务，人民法院有权查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人应当履行义务部分的财产。
查封是一种临时性措施，是指人民法院对被申请执行人的有关财产贴上封条，就地封存，不准任何人转移和处理的执行措施。
拍卖是人民法院以公开的形式、竞争的方式，按最高的价格当场成交，出售被申请执行人的财产。
变卖是指强制出卖被申请执行人的财产，以所得价款清偿债务的措施。人民法院在执行中需要变卖被申请执行人财产的，可以交由有关单位变卖，也可以由人民法院直接变卖。由人民法院直接变卖的，变卖前，应就价格问题征求物价等有关部门的意见，变卖的价格应当合理。
人民法院扣留、提取的存款和收入，拍卖、变卖被申请执行人财产所得的金钱，应及时交付申请执行人，并结束执行程序。
四、搜查被申请执行人隐匿的财产。
在执行过程中，还会出现被申请执行人不仅逾期不履行法律文书确定的义务，而且还将财产转移起来，拒不向人民法院交待自己真实的财产状况。针对这些情况，《民事诉讼法》第227条第1款规定：“被执行人不履行法律文书确定的义务，并隐匿财产的，人民法院有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。”
在搜查中，如发现有应依法查封或者扣押的财产时，执行人员应当依照《民事诉讼法》的规定查封、扣押。如果来不及制作查封、扣押裁定的，可先行查封、扣押，然后在48小时内补办。
五、强制被申请执行人交付法律文书指定交付的财物或者单据。
人民法院的判决书、裁定书、调解书以及应由法院执行的其他法律文书指定一方当事人交付财物或者票证的，执行人员应在做好被申请执行人思想工作的基础上，传唤双方当事人到庭或到指定场所，由被申请执行人将法律文书交付的财物或票证应当直接交付申请执行人签收。被申请执行人不愿当面交付的，也可以将应付的财物或票证先交给执行人员，由执行人员转交。对当事人以外的公民个人持有该项财物或票证的，人民法院应通知其交出。经教育仍不交出的，人民法院就依法强制执行并可按照《民事诉讼法》第103条的规定予以罚款，还可以向监察机关或者有关单位建议，给予其纪律处分。有关单位持有该项财物或票证的，人民法院应向其发出协助执行通知书，由有关单位转交。有关单位和个人持有法律文书指定交付的财物或者票证，因其过失被毁损或灭失的，人民法院可责令持有人赔偿。拒不赔偿的，人民法院可按被申请执行财物的实际价值或者票据的实有价值裁定强制执行。
六、强制被申请执行人迁出房屋或者退出土地。
强制迁出房屋或退出土地，是指人民法院执行机构强制搬迁被申请执行人在房屋内或特定土地上的财物，腾出房屋或土地，交给申请执行人的一种执行措施。
七、强制执行法律文书指定的行为。
这是一种特殊的强制措施，由人民法院执行人员按照法律文书的规定，强制被申请执行人完成指定的行为。
八、强制加倍支付迟延履行期间的债务利息和支付迟延履行金。
加倍支付迟延履行期间的债务利息是指被申请执行人的义务是交付金钱，在依法强制其履行义务交付金钱的同时，对他拖延履行义务期间的债务利息，要在原有债务利息上增加一倍，按银行同期贷款最高利率计付，从判决、裁定和其他法律文书指定交付日届满的次日起计算，直至其履行义务之日止。另一种情况是指被申请执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行非金钱给付义务的，因为拖延履行已给申请执行人造成损失，故应当支付迟延履行金。迟延履行金的数额可以由人民法院根据案件的具体情况另行决定。
人民法院依照《民事诉讼法》第220条发出的执行通知，除责令被申请执行人履行法律文书确定的义务外，并应通知交纳迟延履行期间的债务利息或者迟延履行金。在这两种措施中，既有给申请执行人补偿损失的部分，也有对被申请执行人制裁的部分。
冻结申请书篇4
银行受理特殊“挂失止付”申请业务的法律分析
有关“挂失止付”的法律规范
挂失作为一种常见的个人金融业务,是法律法规赋予存款人的一项基本权利和有效救济手段。通过合法程序申请挂失,存款人即使遗失存单、存折、银行卡,仍可避免账户资金损失。
我国现行法律法规已对银行挂失业务作了明确规范。1992年由国务院颁布施行的《储蓄管理条例》第三十一条规定,储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的,必须立即持本人身份证明,并提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况,向其开户的储蓄机构书面申请挂失。在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在规定期限内补办书面申请挂失手续。中国人民银行于1993年的《关于执行的若干规定》第三十七条亦有相关类似规定,同时规定储户可委托他人代为办理挂失手续,但被委托人要出示其身份证明。
挂失按申请方式和法律效果可分为正式挂失和临时挂失两种。所谓正式挂失,是指存款人或其人以书面形式向开户银行提出挂失申请,以使有关存款凭证、介质在存款人办理更换凭证、销户支取等后续处理手续前处于持续止付状态的行为。临时挂失则是允许存款人及其人以口头、函电等灵活方式作出申请,但挂失的凭证、介质仅在固定期间内处于止付状态的挂失类型。与正式挂失相比,临时挂失具有以下法律特征:第一,有效申请不以书面形式为要件。挂失申请方式灵活,存款人亦可不到银行网点办理,故可适用于存款人身在异地、存款凭证与身份证件同时丢失,以及存款人认为短期内可找回遗失凭证,不愿直接办理正式挂失等特殊情形。第二,法律效果不同,临时挂失后必须在规定期间内以书面形式补办正式挂失手续,否则,挂失将自动失效。
挂失止付的适用条件
依据上述法律文件规定,无论正式挂失还是临时挂失,均仅限于对挂失申请人本人存款凭证或介质进行止付处理。其意义在于,有关凭证或介质在挂失生效后将丧失支付功能,即未经适当程序办理挂失后续手续,即使账户所有人也不能利用挂失凭证或介质进行任何账户操作。因此,挂失在保护存款人资金的同时,也在一定程度上限制了相关凭证、介质的正常应用功能。除符合规定的挂失申请外,如果客户可以对他人存款凭证或介质进行挂失止付,则无异于允许他人对存款人的账户施加控制力,进而使账户所有人对其存款凭证或介质的使用权与处分权处于不完整状态。因此,在行为之外,挂失止付他人存款凭证或介质可能损害存款人的 合法权益,一旦由此引发纠纷,也将给银行带来法律和声誉风险。
实务中,银行以审核挂失申请人提供的本人身份证件验证挂失凭证或介质是否为申请人本人所有;在申请情形下,则须由人同时提供挂失凭证或介质所有人和人身份证件,以确认挂失凭证或介质的所有人及关系。针对电话挂失等不能直接审核挂失申请人身份信息的情形,银行通常确定单一受理渠道即专线客服电话,同时要求挂失人提供挂失凭证或介质相关账号和账户所有人的身份证件号码,以此验证挂失申请人身份。
上述案例显示,有关人员拨打银行客服专线电话或通过银行营业网点要求“对收款账号进行口头挂失”,而该收款账号并非申请人或汇款人所有,因此,该项业务申请与现行法律规范的挂失申请行为存在实质差异,不应属于挂失业务,故不适用有关挂失的法律规定。从申请业务性质上看,要求银行协助公安机关使他人存款账户处于止付状态,实际就是对他人账户进行冻结,属于商业银行协助执行业务范畴,应适用协助执行相关法律规定。
商业银行协助冻结的法定程序
我国《商业银行法》第二十九条对金融机构协助冻结个人存款作了严格规定:除法律另有规定外,对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划;商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款,对存款人或者其他客户造成财产损害的,须承担相应的法律责任。国务院《储蓄管理条例》第三十四条也作了相应规定。因此,银行受理有权机关协助冻结他人存款的业务要求,必须严格依照法定程序办理,以防止错误冻结损害存款人合法权益,同时也可有效防范银行工作人员在协助执行过程中出现操作风险。根据中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的规定,办理协助冻结业务时,金融机构经办人员应当核实有权机关执法人员工作证件和有权机关签发的协助冻结文书。公安机关申请协助冻结的,应出具县级以上公安机关签发的《协助冻结存款通知书》,并应由执法人员出示证明其身份的工作证件或执行公务证。
在前述案例中,银行通过专线客服电话难以核实来电人身份;在没有审核依法定程序出具的协助冻结法律文书的情形下,柜员不能准确判断申请冻结的存款性质,以及冻结行为是否具备相应法律依据。银行在此种情形下对存款实施冻结,存在一定的法律合规风险。一旦因错误冻结造成被冻结存款所有人无法正常使用资金,或者由于外部欺诈使银行承担违规操作的声誉和经济损失,不仅会使银行在有关纠纷中陷入被动境地,而且从维护金融消费者合法权益角度看,银行突破现行法律规定冻结存款并不能根本解决电信诈骗问题,且可能形成不法分子对银行实施外部欺诈的可乘之机,进而不利于社会与金融秩序稳定。因此,上述案例中银行人员依照现行法律规定拒绝立即冻结存款的行为及所作的相关解释并无明显瑕疵。
临时性存款冻结措施的法律分析
如前述案例所示,在特殊情况下,对涉嫌诈骗的收款人账户进行临时止付,可以为受害人(汇款人)利益提供及时的补救性保护措施。部分客户及银行相关业务部门据此提出,是否可以规定临时性存款冻结措施解决上述需求问题。该项措施拟在汇款业务具有明显诈骗特征的情形下,对收款账户按照汇款客户的汇出金额进行对应额度止付,并由汇款人向银行书面声明承担由此产生的一切法律责任。尽管上述措施设定了适用前提,并考虑以额度止付、申请人声明等方式进行风险防控,但从法律角度分析,仍存在一些问题,颇值探讨:
首先,临时止付措施没有现行法律依据,故不宜作为商业银行普遍性制度规定加以实施。
其次,对于“汇款行为具有明显被诈骗特征”或“收款账户具有明显诈骗特征”需列举一系列具体的认定情形,方能在实务中准确适用,而电信诈骗手段层出不穷,短时间内认定汇款客户遭到诈骗行为侵害存在较大困难。
第三,为防止临时冻结出现错误,银行只有在“情况紧急”时才能采取临时救济措施,而银行很难证明,不采取临时止付措施不足以维护汇款客户合法利益,或者不立即止付收款账户便会造成汇款人无法挽回较大资金损失的情况。
第四,一旦因临时冻结措施造成存款人损失,汇款人的声明不能免除银行对存款人的责任。银行仍应基于与存款人的储蓄合同关系,承担相应法律责任。
综上,在银行和有权机关对上述问题未能形成有效解决方案的情形下,即使业务制度规定临时冻结措施,在实务中也会因欠缺可行性而不能达到预期效果。
相关案例对商业银行的启示
近年来,随着商业银行业务发展,各类银行卡普遍成为个人储蓄的主要介质,ATM等自助设备的应用日益广泛,然而,针对银行卡的电信诈骗也呈增多之势。为有效防控相关风险,避免上述案例情形再次发生,尽量减少客户损失,银行在相关管理制度和业务操作方面可考虑以下几点:
进一步规范业务用语,避免客户对业务事项产生误解。目前,一些商业银行在个人金融业务中提及的“口头挂失”,实际是指因特殊原因不能立即办理正式挂失手续,挂失申请人到银行营业网点填写挂失申请书,并提供相关身份证件,申请在一定期限内对挂失账户进行止付的业务。此项业务在挂失效果上属于临时挂失,挂失有效期一般仅为7〜15日,逾期未补办正式挂失手续则挂失自动失效。从申请形式上看,上述挂失申请仍需填写书面文件,因此称为“口头挂失”并不确切。当前完全以“口头”方式申请挂失主要是客户通过银行设置的专线客服电话自助办理临时挂失。为使业务用语更加准确,银行应避免再将柜面受理的临时挂失称为“口头挂失”,且可在相应的业务申请书、网站业务介绍中提示客户挂失仅限存款人本人凭证、介质,引导客户以适当方式提出挂失申请。
完善相关技术设计,提高自助设备反诈骗功能。例如,增加ATM大额自助转账的限制和程序,通过延长交易时间降低客户受骗后盲目转账的几率。对于在非营业时间通过ATM自助大额转账的交易,可设定较低的单笔转账限额,客户完成大额转账必须分次重复操作,从而延缓交易成功的时间。同时可增加ATM操作界面的反诈骗文字及语音提示,争取引起客户对诈骗信息的警觉。
改进业务处理措施,积极协助维护客户权益。当客户遭受诈骗要求协助时,银行柜员或专线电话客服人员应采取以下处理措施:
首先,向客户明确解释有关协助冻结的法律规定,表明金融机构只有依照法定程序才能协助冻结,避免客户误解银行无故延误协助。
冻结申请书篇5
请求事项：
一、请求法院解除对申请人中国建设银行宁夏区分行营业部的银行账户__________内的存款______元冻结；
二、请求法院责令被申请人赔偿给申请人造成的经济损失____x元。
事实理由：
一、被申请人保全申请人银行账户错误，申请人不是本案适格被告，不能独立承担民事责任；
二、申请人与被申请人签订供货合同是双方真实意思表示，申请人要求被申请人继续履行合同，不同意解除合同；
三、被申请人提供的商品混凝土存在严重质量问题，应当承担违约责任，并赔偿经济损失；
2010年11月1日，申请人与被申请人签订商品砼采购合同，双方约定被申请人为XXX工程提供混凝土，截止2011年5月11日，被申请人提供的浇筑混凝土出现严重质量问题，导致甲方XXX地产公司和XXX监理分别发出工程暂停令，对已浇筑的不合格墙体进行砸除，重新浇筑，并责令停止使用被申请人提供的混凝土。为如期完工，申请人不得不高价购买第三方混凝土。故此，依据《中华人民共和国合同法》第一百一十一条规定：“质量不符和约定的，应该按照当事人的约定承担违约责任。对违约责任没有约定或约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，受损害方根据标的的性质以及损失的大小，可以合理选择要求对方承担修理、更换、重做、退货、减少价款或报酬等违约责任。”因此，申请人不同意解除合同，并依法提出反诉，要求被申请人重做、减少价款并赔偿申请人的经济损失XXXXX元。
四、被申请人申请法院冻结中国建设银行宁夏区分行营业部的银行账户XXXXXXXXXXX系申请人的在中国人民银行申请开立的基本账户，冻结该账户导致申请人无法进行正常经济往来，资金无法正常运转，并严重影响申请人的商业信誉，因此申请法院解冻该账户，申请人愿意提供其他财产予以担保。即使被申请人的主张成立，其申请法院冻结的数额已超过应予支付的金额。因此，被申请人应予赔偿冻结申请人的银行账户给申请人的商业信誉造成的损失XXXXX元。
综上，申请人根据《中华人民共和国民事诉讼法》第九十六条、第九十七条的规定，申请人民法院对（20XX）银民商初字第XXX号民事裁定书进行复议，作出变更裁定，解除对申请人银行账户及存款XXXXXX元的冻结，并要求被申请人承担由于保全错误给申请人造成的经济损失XXXXX元。
冻结申请书篇6
冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时,对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。
人民法院采取冻结措施时,不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的,人民法院可以冻结。
冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月,需要继续冻结的,应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续,否则,逾期不办理,视为自动解除冻结。
划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位,将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款,按人民法院协助执行通知书规定的数额划入申请执行人的账户内的执行措施。划拨存款可以在冻结的基础上进行,也可以不经冻结而直接划拨。
人民法院采取查询、冻结、划拨措施时,可直接向银行营业所、储蓄所及信用合作社提出,无需经其上级主管单位同意。外地人民法院可以直接到被申请执行人住所地、被执行财产所在地的银行、信用合作社查询、冻结和划拨存款,不需经当地人民法院同意或者转办手续。当地银行、信用合作社必须协助办理,不得以扣收到期贷款或贷款利息等任何理由拒绝和搪塞。拒绝协助的,人民法院可以依照《民事诉讼法》的规定予以罚款,建议监察机关或者有关机关给予纪律处分。
二、扣留、提取被申请执行人的收入。
《民事诉讼法》第222条规定:“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留执行人及其所扶养家属的生活必需费用。人民法院扣留、提取收入时,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,被执行人所在单位、银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。”在执行实践中,扣留、提取被申请执行人的收入是人民法院经常使用的一种执行措施。扣留和提取是紧密相联的两个执行措施,扣留是临时性措施,是将被申请执行人的收入暂扣下,仍留在原来的单位,不准其动用和转移,促使其在限定的期限内履行义务。如超过期限仍不履行的,即可提取该项收入交付申请执行人。
三、查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人的财产。
被申请执行人未按执行通知履行义务,人民法院有权查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人应当履行义务部分的财产。
查封是一种临时性措施,是指人民法院对被申请执行人的有关财产贴上封条,就地封存,不准任何人转移和处理的执行措施。
拍卖是人民法院以公开的形式、竞争的方式,按最高的价格当场成交,出售被申请执行人的财产。
变卖是指强制出卖被申请执行人的财产,以所得价款清偿债务的措施。人民法院在 执行中需要变卖被申请执行人财产的,可以交由有关单位变卖,也可以由人民法院直接变卖。由人民法院直接变卖的,变卖前,应就价格问题征求物价等有关部门的意见,变卖的价格应当合理。
人民法院扣留、提取的存款和收入,拍卖、变卖被申请执行人财产所得的金钱,应及时交付申请执行人,并结束执行程序。
四、搜查被申请执行人隐匿的财产。
在执行过程中,还会出现被申请执行人不仅逾期不履行法律文书确定的义务,而且还将财产转移起来,拒不向人民法院交待自己真实的财产状况。针对这些情况,《民事诉讼法》第227条第1款规定:“被执行人不履行法律文书确定的义务,并隐匿财产的,人民法院有权发出搜查令,对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。”
在搜查中,如发现有应依法查封或者扣押的财产时,执行人员应当依照《民事诉讼法》的规定查封、扣押。如果来不及制作查封、扣押裁定的,可先行查封、扣押,然后在48小时内补办。
五、强制被申请执行人交付法律文书指定交付的财物或者单据。
人民法院的判决书、裁定书、调解书以及应由法院执行的其他法律文书指定一方当事人交付财物或者票证的,执行人员应在做好被申请执行人思想工作的基础上,传唤双方当事人到庭或到指定场所,由被申请执行人将法律文书交付的财物或票证应当直接交付申请执行人签收。被申请执行人不愿当面交付的,也可以将应付的财物或票证先交给执行人员,由执行人员转交。对当事人以外的公民个人持有该项财物或票证的,人民法院应通知其交出。经教育仍不交出的,人民法院就依法强制执行并可按照《民事诉讼法》第103条的规定予以罚款,还可以向监察机关或者有关单位建议,给予其纪律处分。有关单位持有该项财物或票证的,人民法院应向其发出协助执行通知书,由有关单位转交。有关单位和个人持有法律文书指定交付的财物或者票证,因其过失被毁损或灭失的,人民法院可责令持有人赔偿。拒不赔偿的,人民法院可按被申请执行财物的实际价值或者票据的实有价值裁定强制执行。
六、强制被申请执行人迁出房屋或者退出土地。
强制迁出房屋或退出土地,是指人民法院执行机构强制搬迁被申请执行人在房屋内或特定土地上的财物,腾出房屋或土地,交给申请执行人的一种执行措施。
七、强制执行法律文书指定的行为。
这是一种特殊的强制措施,由人民法院执行人员按照法律文书的规定,强制被申请执行人完成指定的行为。
八、强制加倍支付迟延履行期间的债务利息和支付迟延履行金。
加倍支付迟延履行期间的债务利息是指被申请执行人的义务是交付金钱,在依法强制其履行义务交付金钱的同时,对他拖延履行义务期间的债务利息,要在原有债务利息上增加一倍,按银行同期贷款最高利率计付,从判决、裁定和其他法律文书指定交付日届满的次日起计算,直至其履行义务之日止。另一种情况是指被申请执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行非金钱给付义务的,因为拖延履行已给申请执行人造成损失,故应当支付迟延履行金。迟延履行金的数额可以由人民法院根据案件的具体情况另行决定。
人民法院依照《民事诉讼法》第220条发出的执行通知,除责令被申请执行人履行法律文书确定的义务外,并应通知交纳迟延履行期间的债务利息或者迟延履行金。在这两种措施中,既有给申请执行人补偿损失的部分,也有对被申请执行人制裁的部分。
冻结申请书篇7
(三)申请人实际月综合收入(税后)元(大写);
(四)申请人工资帐户的账号(建行);
(五)申请人身份证号码;
(六)申请人单位电话家庭电话手机电话;
(七)申请人家庭地址;
(八)申请人人事劳资关系
长期合同制签订的合同期限年
(九)申请人是否有违规违纪行为处分
(十)贵单位性质
国家机关事业单位全民企业集体企业
私营企业合资企业独资企业其他类型
(十一)单位人事劳资部门联系电话：
单位经办人员签字：
单位公章或人事劳资部门盖章
年月日
银行存款证明服务特色(1)适用范围广：“招商银行存款证明书”版面美观大方，中英文对照。
(2)时段选择灵活：网点可根据储户的需要，为储户开具任一时点和时段的存款证明;
(3)存款证明书包含多种存款类别：除经冻结的存款外，储户对在我行存入的各储种、各币种的记名式存款均可要求申请开具存款证明书。
银行存款证明申请办法
您须持一卡通或存折、存单以及本人身份证明(代办人还须同时出具人身份证明)到任一招行网点，填写“招商银行开具存款证明申请书”办理。
银行存款证明温馨提示1、存款证明种类包括：(1)出具证明前某个时点的存款余额(只证明昨日及之前余额，不证明当日余额)或某一时期的存款发生额;(2)出具证明时在我行有在以后某个时点前(最长不得超过一年)不可动用的存款余额。请您根据实际需要申请开立相应的存款证明。
2、对于因出国留学需要办理多份存款证明的，对于相同证明内容的同一存款可以出具多份存款证明，但接受人可以相同，也可以不同。
3、对于证明某一时点或某一时期的存款，在累计不超过存款总额的条件下，可根据客户需求出具部分存款证明。
4、办理每张《个人存款证明》或每笔个人存款提前解除止付业务均收取人民币20元手续费。
以下为各大银行存款证明开具方法
中国银行:
开具方法:您可持本人有效身份证件,存单(折)到到任意联网网点办理.委托他人代办存款证明,受委托人须出示本人和存款人有效身份证件.
收费标准:每开一张存款证明收取手续费人民币20元.
有效期限:一般来说,存款证明书的有效期限比较灵活(并不一定是一般说的3个月).客户自订期限,开具存款证明后,银行将对该项存款做冻结处理,冻结的时间与存款证明书的有效期相同.
存款种类:只能定期.
其他说明:客户要求撤消三个月内不得支取的限制时,应交回存款证明原件后,中国银行方可为您撤消开证后三个月内不得支取的限制.
工商银行:
开具方法:凭本人身份证件和工行未被冻结挂失的存款凭证(包括定期储蓄存单(折),活期储蓄存折,凭证式国债).委托他人代办的,应同时出示代办人的身份证件.
收费标准:开具个人存款证明书,每份收费20元;提前解除止付个人存款,每份收费20元.
有效期限:工行的证明期限也比较灵活:最短一天,最长一年,客户自订.开具存款证明后,银行将对该项存款做冻结处理,冻结的时间与存款证明书的有效期相同.
存款种类:灵活:活期,定期整存整取,存本取息,零存整取和国库券帐户均可办理.
其他说明:存款证明到期,个人存款自动解除支付.如要求提前解除支付,必须交回存款证明,存款证明委托书原件,同时出示原存款凭证,个人身份证件并填写个人存款提前解除支付委托书.
中国农业银行:
开具方法:申请人应携带本人有效身份证明,存单,存折,银行卡,国债凭证,到任何一家农行办理该业务的网点,填写"中国农业银行存款证明申请书".如本人因故无法前来,也可授权他人代为办理此项业务.人除携带以上规定的文件外,还应持授权人的授权书和人本人的有效身份证明.
收费标准:申请人在同一储蓄网点,不同币种的若干帐户存款可根据要求出具相应份数的存款证明书,每份存款证明书收取手续费人民币20元.
有效期限:银行开具存款证明书的日期为客户办理此项业务的日期,申请开立存款证明书所涉及的存款的止付截止日期由申请人决定,并由申请人在申请书上注明,如填写的日期为当日,则截止日为开证当日.
存款种类:用于办理存款证明书业务的存单为客户本人在中国农业银行分行各网点,机构的本,外币定,活期存单,存折,各类银行卡内的存款(金穗国际借记卡除外),凭证式国债均可以办理存款证明.
其他说明:客户在存款证明书止付期未到前要提取存款,必须先将存款证明书所有正本交回银行,办理撤消存款证明书手续.
中国建设银行:
开具方法:申请人要求出具个人存款证明只能在原开户储蓄网点提出申请,经办人员应认真审查申请人有效身份证明原件及其在建设银行的储蓄存款凭证(包括存单,折,卡)原件等有关资料.个人存款证明可由申请人以外的其他人(以下称人)代为办理和领取.人代为办理个人存款证明或领取存款证明书时,须出具申请人及人的有效身份证件原件.
收费标准:设银行对外出具存款证明书,不论金额大小,每笔业务收取手续费人民币20元整,在手续费科目核算.
1,当您申请的"个人存款证明书"的存款金额在人民币10万元以下(或外币折合10万元以下人民币)时,只要您交20元人民币,在没有特殊情况下,当天即可拿到"中国建设银行个人存款证明书".
2,当您申请的"个人存款证明书"的存款金额在人民币10万元以上(或外币折合10万元人民币以上)时,只要您交20元人民币,在没有特殊情况下,在我行的两个工作日后,即可持"个人存款证明申请书"第二联到该储蓄网点领取"中国建设银行个人存款证明书".
存款种类:建行可办理个人存款证明的储蓄存款凭证必须是符合法律规定的建设银行本外币储蓄存单,存折及储蓄卡.个人存款证明分为个人时点存款证明和个人时段存款证明:
-个人时点存款证明是指证明存款人某一时点在建行存款情况的书面文件,办理个人时点存款证明的您须在建行存有活期存款或定期存款.
-个人时段存款证明是指证明存款人某一时段在建行存款情况的书面文件. 办理个人时段存款证明的您须在建行存有定期存款(如系活期存款则须转为定期存款).
有效期限:在存款证明证明的存款起止日期内,与存款证明相对应的定期存款不得提前支取(您在存款证明证明的存款起止日期内退回存款证明原件除外).
招商银行:
冻结申请书篇8
2、申请人的基本情况与状基本相同。依次写明姓名、性别、出生年月日、民族、职业、工作单位、住所和电话。
3、案由。申请人因什么案件和提出申请的请求事项，要明确具体。如"申请人因 现提出申请。"
（二）正文
1、事实与理由 。各种申请书因请求根据的内容不同，写法也有所不同。必须写清楚所根据的事实和理由。
2、法律依据。根据请求的内容提出相应的法律条款。
（三）尾部
1、在尾部写明致送的机关。分两行写"此致，xxxx人民法院"。
2、申请人签名或盖章，具体的年月日。
3、附项，写明证据或相关的材料。
三、诉前财产保全申请书（范本）
诉前财产保全申请书
申请人：＿＿＿，性别：＿＿，民族：＿＿，生于＿＿＿年＿＿月＿＿日
住所：＿＿＿＿市＿＿＿区＿＿＿街＿＿号 邮编：＿＿＿＿
工作单位：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
电话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
被申请人：＿＿＿，性别：＿＿，民族：＿＿，生于＿＿＿年＿＿月＿＿日
住所：＿＿＿＿市＿＿＿区＿＿＿街＿＿号 邮编：＿＿＿＿
工作单位：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
电话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
请求事项：如冻结被申请人 在银行存款 万元。
事实与理由：
为避免财产损失，维护申请人合法财产权益，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第93条之规定，特向人民人民法院提出诉前财产保全申请，请求冻结被申请人银行存款 万元人民币。申请人愿意以自己的 财产做为担保。
此致
人民法院
申请人：
年 月 日
附：被申请人帐号、财产状况
1、
2、
四、诉讼财产保全申请书（范本）
诉讼保全申请书
申请人：＿＿＿，性别：＿＿，民族：＿＿，生于＿＿＿年＿＿月＿＿日
住所：＿＿＿＿市＿＿＿区＿＿＿街＿＿号 邮编：＿＿＿＿
工作单位：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
电话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
被申请人：＿＿＿，性别：＿＿，民族：＿＿，生于＿＿＿年＿＿月＿＿日
住所：＿＿＿＿市＿＿＿区＿＿＿街＿＿号 邮编：＿＿＿＿
工作单位：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
电话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
申请事项：
申请冻结被申请人银行存款人民币＿＿＿＿＿万元，或查封其等值财物、车辆、房产等。
事实和理由：
（写明被申请人逃避、推诿履行债务或合同义务）
为保证本案顺利执行，申请人的合法权益免受侵害，根据《中华人民共和国民事诉讼法》＿＿＿＿＿＿的规定，申请人特向贵院提出诉讼财产保全，望贵院依法裁定。
此致
＿＿＿＿＿＿＿人民法院
附：被申请人帐号、财产状况
1、
冻结申请书篇9
如果发现被执行人存在高消费或者低价转让或者赠与财产等有履行能力却拒不执行的证据，申请人也可以申请法院对其采取拘留、罚款措施，甚至移送公安机关追究被执行人的刑事责任。
冻结申请书篇10
本案中，认为法院不能冻结该厂银行存款的理由主要有以下两点：
一、银行的债权已用某厂的厂房作为抵押担保，当该厂不履行偿还贷款义务时，更不会出现法院的裁判文书难以执行的情况，因此，银行申请诉讼保全的前题条件并不具备。
二、我国民事诉讼法第95条规定了诉讼保全后被申请人提供担保的，人民法院应当解除财产保全。对照本案，即使冻结了该厂的银行存款，因该厂已用厂房作抵押担保，法院也应当解除财产保全，即使银行要诉讼保全，也只能申请保全已作为抵押的财产。
[评析]
笔者不同意上述观点中认为不能冻结某厂银行存款的观点。相反，笔者认为该案诉讼保全时是能够先冻结某厂银行存款的，理由主要有以下三点：
一、诉讼保全是人民法院对可能因当事人一方的行为或其它原因，致使判决不能执行或难以执行的案件，根据对方当事人的申请，对双方有争议的财物，进行查封、冻结、扣押等强制措施的一种预先保护制度。它的适用条件较为宽松，法律并未规定需要符合什么具体条件时才能实施诉讼保全，只要具有一种可能性，即当事人一方的行为或其它原因可能使判决不能执行或难以执行，当事人就可以申请诉讼保全。申请人提供担保后，法院就应当作出保全裁定，进行诉讼保全。如保全错误，则由申请人和担保人承担赔偿责任。
冻结申请书篇11
一、案例分析
被告人林某与其前妻孙某因财产权属纠纷诉至北京市崇文区人民法院。在案件审理过程中，原告孙某向法院申请对被告林某的财产进行诉讼保全，并提供了相应担保。崇文区法院审查后作出裁定，向申银万国证券股份有限公司送达查封裁定和协助执行通知，要求申银万国证券股份有限公司冻结林某在其股票账户内的存款60万元。该案件一审判决作出后，林某不服提起上诉，北京市第二中级人民法院于终审判决维持原判。义务人林某没有按期履行生效判决，原审原告孙某向法院申请执行。崇文区法院执行庭在对被告林某的财产进行执行时发现被冻结的60万元竟然不翼而飞了。
经调查，申银万国证券有限公司证明林某在得知自己的账户已经被冻结的情况下，采用“内划”的手段，即把含上述60万元在内的140余万元转移至同在该证券公司的其姐的账户内，后又通过林某设在工商银行的账户将此款提走。
法院执行庭当即向北京市公安局崇文分局报了案，并作出裁定，由对此负有责任的申银万国证券股份有限公司在损失范围内承担赔偿责任。崇文区公安分局将犯罪嫌疑人林某抓获后刑事拘留，并报经崇文区人民检察院批准将其逮捕。
之后，北京市崇文区人民检察院于2004年2月23日以非法处置冻结财产罪向法院提起公诉。非法处置冻结财产罪是非法处置查封、扣押、冻结的财产罪的分罪名。根据我国《刑法》第314条的规定，非法处置查封、扣押、冻结的财产罪是指隐藏、转移、变卖、故意毁损已被司法机关查封、扣押、冻结的财产，情节严重的犯罪行为。该犯罪应当处3年以下有期徒刑、拘役或者罚金。
如前所述，我国《刑法》第313条、第314条、民事诉讼法第92-99条、第102条分别对在诉讼过程中的擅自藏匿、转移财产的行为的情形、后果进行了规定，它们有效地防范了当事人为了逃避债务而隐匿和转移财产的行为的发生，保障了正常的司法程序的运行。
二、现行法律规定
《中华人民共和国民事诉讼法》（简称：民诉法）第一百零二条第（三）项规定：隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的，人民法院对违反此规定的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留，构成犯罪的依法追究刑事责任。针对强制执行环节，《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第44条规定“被执行人或其他人擅自处分已被查封、扣押、冻结财产的，人民法院有权责令责任人限期追回财产或承担相应的赔偿责任。”除此之外，处罚最为最严厉的《中华人民共和国刑法》第三百一十三条规定“对人民法院判决、裁定有能力执行而拒不执行情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。”
与之相应，《最高人民法院拒不执行判决、裁定案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项规定“在发出执行通知书以后，隐藏、转移、变卖、毁损已被依法查封、扣押、或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产，致使判决、裁定无法执行的。根据上述规定，擅自处分已被人民法院查封、扣押、冻结财产的，对责任人除应承担民事制裁或追究刑事责任外，还应承担相应的赔偿责任”，可见擅自处分（非法处置）的前提均应是在接到执行通知书，且明知被处分的财产是被人民法院依法查封、扣押、冻结的，不管责任人的本意是什么，只要具备上述两个条件，即构成非法处置。
三、非法转移的界定及应对
1.非法“转移”的理解
目前法学理论界和实务界对于“转移”的含义，多解释为将已被司法机关查封、扣押、冻结的财产，从A处移至B处，使司法机关难以查找的行为。这种解释通常理解为“位移说”。但这不能涵盖司法实践中花样繁多的“转移”行为，例如义务人不使被查封冻结财产发生空间上的移动，却改变财产所有权人。
我们可以根据财产形态的不同对非法“转移”进行简单分类：
（1）以实物形态体现的财产。又可分为两种情况：①实物形态财产发生了空间上的位移。此时的转移即指将已被司法机关查封、扣押、冻结的财产改换位置，从一处移至另一处，使司法机关难以查找的行为。也即“位移说”的观点。这里要注意将隐藏和转移区分开来。隐藏和转移有相似之处，从根本上来说，都是使司法机关难以发现被查封、扣押、冻结的财产。两者的区别在于是否发生空间位移：发生空间位移的是转移；没有发生空间位移的是隐藏。但这里的空间位移是否有程度上的要求，是不是只要将财产稍微挪动一下就是转移？我们认为，隐藏和转移的区分并不仅仅体现在空间的位移上，关键是被隐藏或转移的财产是否仍处在被使用的状态。如果仍处在被使用的状态（不管是被财产所有人使用，还是被非财产所有人使用），只要在空间上发生位移，并使司法机关难以找到，就应认定为转移。②财产没有发生空间位移。这种情况下的转移是指除变卖以外，变更财产所有权人的行为。
（2）以非实物形态体现的财产。所谓“非实物形态的财产”，主要是指存款、股票、期权、商标权、著作权等以非实物形态表现的财产。非实物形态的财产的转移，是指将已被司法机关冻结的存款等非实物形态财产，从司法机关原先查封冻结的账户/登记人的行为。
2.非法“变卖”的分析
变卖，可以理解为将已被司法机关查封、扣押、冻结的财产以各种形式出卖给他人的行为，以下2种特殊情况应予重视：
（1）明显以不合理的低价转让财产应当认定为“变卖”。
明显以不合理的低价转让财产违背价值规律，虽然不符合《民法通则》中的等价有偿原则和诚实信用原则，但是其毕竟已经符合买卖行为的要件，是一种非常态的买卖行为而已。就此，申请执行人可以采取以下措施予以应对
① 提起撤销权之诉
《合同法》第74条规定：“因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人也可以请求人民法院撤销债务人的行为。”该条条后半部分对债务人低价转让财产的行为也授予了债权人以撤销权，但对此种撤销情形附加了两个限制性条件：一为“债务人以明显不合理的低价转让财产”；二为“受让人知道该情形”。虽然转让价格的高低是否合理在司法实践中很容易争议，但至少这一法条规定使得争议可以通过相应的司法技术鉴定加以解决。同时，《合同法》第75条规定：“撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。”该条规定了撤销权的除斥期时效。
②提起确认转移财产逃避债务行为无效之诉
《民法通则》第58条规定：“下列民事行为无效：（四）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的；（七）以合法形式掩盖非法目的的。无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力”；《合同法》第52条规定：“有下列情形之一的，合同无效：（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；
在司法实践中，最高人民法院及省级地方人民法院也有着认定：第三人确认债务人与第三人恶意串通逃避债务行为的成功判例。例如，中国长城资产管理公司武汉办事处（以下简称长城公司）诉湖北峰源集团有限责任公司（以下简称峰源公司）、湖北威邦投资有限公司（以下简称威邦公司）、湖北鸿骏经贸发展有限公司（以下简称鸿骏公司）确认房产转让合同无效纠纷案中，最高人民法院经审理认为：“根据《中华人民共和国合同法》的规定，债务人无偿或低价转让财产，债权人认为侵害其合法权益的，可依该法第52条第（二）项的规定请求确认转让行为无效，也可依该法第74条的规定请求撤销转让行为，同时，债权人无效请求权和撤销权的行使范围均应当以符合法律规定的债权范围为限。”“长城公司武汉办事处依据《中华人民共和国合同法》第52条第（二）项之规定，诉请人民法院确认峰源公司与威邦公司、威邦公司与鸿骏公司签订的房产抵债协议、房产转让协议无效，属无效合同的确认之诉，符合法律规定。”
还有，浙江五联建设公司（以下简称五联公司）诉海南昌台物资燃烧总公司（以下简称昌台公司）及第三人方辉、方耀、方哲富确认土地使用权转让合同无效纠纷案，浙江省高级人民法院认为：“五联公司认为本案土地使用权与转让合同是绝对无效的，且该绝对无效的合同的订立影响了其债权的实现，因此，可以认为其与本案有直接的利害关系。故应认定五联公司享有本案合同无效的诉权” 。
在实践中对擅自处分和非法处置的理解不尽相同，有人认为擅自处分就是转移财产的位置，不是所有权转移，而非法处置则包括隐藏、转移、变卖、毁损等，但多数人认为只要是人民法院已查封、扣押、冻结的财产，不管采取何种处置方式，均构成非法处置。
四、强制执行阶段对非法转移查封财产 的应对
尽管本文第三部分阐述了针对非法变卖人民法院查封财产的违法行为可以通过另案行使解除权和确认其行为无效。但是，为提高执行效率，从节约司法资源和破解执行难的角度出发，在现行立法背景下，我们可以采取如下措施：
1.由申请执行人提出书面申请追究责任人法律责任，并有权申请财产保全
至于书面申请的形式可以多样化，既可以是请求追加责任人为本案被执行人，也可以是直接要求责任人承担法律责任。在申请执行人提供财产保全的情况下，人民法院可以对责任人的财产或者特定被执行财产采取财产保全措施，以确保申请人的合法债权得以履行。
人民法院依据申请人提出的书面申请，可以用通知或者传票形式，要求责任人接受调查，必要时采取公开听证的程序，并根据申请人提供的证据和听证调查情况，做出责任人是否违反《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第44条的认定，以便采取下一步的处罚措施。
2.对责任人予以民事制裁的同时，责令责任人限期追回被处分财产，否则裁定责任人承担赔偿责任。
针对债务人转移财产逃避债务的行为，在明确责任人的基础上，可以根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零二条的规定，对责任人进行民事制裁（拘留或罚款）。同时，根据最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第44条规定，可以责令责任人限期追回被处分财产，虽然第44条没有明确规定限期的时间，应把握时间长短，由人民法院命令其限期追回，不能把时间给的太长，时间长限期的效力就弱了。责令责任人限期追回被处分财产的法律文书形式可以采用通知形式；值得注意的是，为了体现公正本义，包括认定责任人违反《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第44条的裁定、拘留裁定、罚款裁定均应当给予复议权。
如果责任人在限定的时间不能将财产追回（或特定物不能追回原物的），可以依法再次裁定由责任人在处分被查封、扣押、冻结的财产范围内承担赔偿责任。裁定内容应论述责任人个人承担赔偿的理由和法律依据，以及定应赔偿的数额、以及履行给付的时间。除责任人的违法行为导致货币损失之外，其余情况下的赔偿责任的确定应当交由中介部门依法评估（评估程序应当遵照最高人民法院关于司法评估的有关规定），责任人和申请人对于评估结论可以发表自己的意见。
3.要求责任人承担赔偿责任的裁定不具有复议权
冻结申请书篇12
SET协议（Secure Electronic Transaction，安全电子交易）是由维萨（VISA）国际组织、万事达（MasterCard）国际组织创建，结合IBM、Microsoft、Netscape、GTE等公司制定的电子商务中安全电子交易的一个国际标准，其主要目的是解决信用卡电子付款的安全保障性问题。首先，SET协议保证了信息的机密性和信息的安全传输，使信息不能被窃听，只有收件人才能得到和解密信息；其次，SET也保证了支付信息的完整性，使得传输数据完整地接收，在中途不被篡改；最后，SET通过数字证书认证商家和客户，从而验证了公共网络上进行交易活动的商家、持卡人及交易活动的合法性。SET协议具有广泛的互操作性，采用的通讯协议、信息格式和标准具有公共适应性，从而可在公共互连网络上集成不同厂商的产品。
采用SET协议进行网上电子交易支付时，主要涉及持卡人、商家、支付网关、发卡行、收单行和CA中心共六方：持卡人是发行者发行的支付卡的授权持有者；发卡行是指发行信用卡给持卡者的金融机构（银行）；商家是有货物或服务出售给持卡人的个人或组织；收单行是指商家开设账号所在的金融机构（银行）；支付网关实现对支付信息从Internet 到银行内部网络的转换接口，用来处理商家支付报文和持卡人的支付指令，并对商家和持卡人进行认证。
二、SET协议交易流程
SET协议的交易流程主要是：
SET交易可分为3个阶段，即购买请求阶段、支付授权阶段和取得支付阶段，在这三个阶段之前，持卡人、商家和支付网关必须完成在CA中心的注册和证书申领工作。整个交易流程如图1所示。
图1 set交易流程
1.购买请求：持卡人到商户的网站完成浏览、选定商品后，持卡人发送支付信息和订单信息给商家进行支付；
2.支付授权：商家将客户支付信息由支付网关交给收单行，向银行请求交易授权和授权回复；收单行解密相关支付信息，并向发卡行进行验证，无误后向商家返回成功信息；商家向持卡人提供商品或服务；
3.取得支付：收单行和发卡行之间完成资金清算，整个交易结束。
三、SET协议的缺陷分析
尽管SET协议实现了电子交易卡支付的高安全性和可靠性，然而，SET协议的交易流程依然存在着不少缺陷，主要缺陷有以下两点：
1.商品原子性。即必须保证购买者如果付了款就一定能得到商品，购买者如果得到了商品则一定付了款，不存在付了款而得不到商品或得了商品而未曾付款。也就是说，当商家从支付网关得到客户正确支付后，SET协议并不能保证商家一定会发货给顾客，即不能保证商品的原子性。
2.确认发送原子性。需要有对客户购买的和商家销售的商品内容及品质的双方确认，亦即协议保证购买者得到他所订购的商品，商家发送了客户所订购的商品。商家从支付网关得到客户正确支付后，SET协议一样不能保证商家发送给顾客的商品就是顾客所订购的商品，也不能保证即不满足确认发送原子性。
因此，本文考虑从上述缺陷出发，对SET协议中的信息传递流程和相关机制进行改进，使它在原有基础上满足商品原子性和确认发送原子性。
四、改进的SET安全交易流程
改进后的交易流程主要分为六个步骤，如图2所示：
图2 改进后的SET电子交易流程
1.交易各方获取CA数字证书。持卡人、商家、发卡银行、收单银行及第三方物流商（如果在交易过程中需要的话）向各自的CA中心申请并取得各自的数字证书。为确保交易各方能验证交易中其他方的身份，建议交易各方采用同一个CA中心，或一组能相互认证的CA中心。
2.订单确认
(1)持卡人浏览商家的网站并选择商品；
(2)持卡人完成订单，将订单信息、支付信息进行双重数字签名后，连同CA证书一起发给商家；
(3)商家收到持卡人的订单信息和支付信息后，通过CA中心对持卡人的身份进行验证；同时将支付信息提交支付网关，请求收单行进行验证；
(4)收单行收到持卡人支付信息后，将持卡人CA证书和支付信息提交给发卡行，验证账户真实性及余额是否充足；如持卡人身份没有通过CA中心的验证或账户余额不足以完成本次交易，则商家取消持卡人的订单，同时通知持卡人；若持卡人身份和账户余额均通过验证，则返回商家成功信息；
(5)如持卡人身份和支付信息验证通过，则商家确认该订单，并对该订单进行数字签名，同时将订单发还给持卡人；
(6)买卖双方确认订单成功。
3.持卡人和商家签订交易合同
(1)在确认订单后，商家向持卡人家发送一份电子交易合同（交易纠纷合同），待持卡人确认；
(2)持卡人同意合同则交易成功；若持卡人不同意合同，则可以重新修订合同直至双方同意；
(3)双方在交易合同上数字签名，合同订立成功。
4.商家申请冻结持卡人资金
（1）商家向收单行提交冻结持卡人资金的申请，同时一起提交买卖双方已确认的订单；
（2）收单银行收到冻结持卡人资金的申请和有买卖双方数字签名的订单后，通过CA中心对订单上的商家身份进行验证；
(3)如商家身份没有通过CA中心的验证，则收单银行取消商家提交的冻结持卡人资金的申请，同时通知商，要求商家重新提交冻结持卡人资金的申请；如商家身份通过验证，则收单银行确认该申请，同时通知商家；
(4)收单银行将该申请和订单发给持卡人所在的发卡银行，要求冻结持卡人的资金；
（5）发卡银行收到收单银行提交的商家要求冻结持卡人资金的申请和订单后，通过CA中心对订单上持卡人的身份进行验证；如持卡人身份没有通过CA中心的验证，则发卡银行取消收单银行提交的冻结持卡人资金的申请，同时通知收单银行，要求收单银行重新确认冻结申请；收单银行收到发卡银行取消冻结申请的通知后，取消商家提交的冻结持卡人资金的申请，同时通知商家，重新提交冻结申请；如持卡人身份通过验证，则发卡银行确认该冻结申请，同时通知持卡人；
(6)商家申请冻结持卡人资金成功。
说明：持卡人资金的冻结周期可以由买卖双方自行约定，根据所交易的产品,以及物流方式，一般情况下，建议冻结周期不超过15天。
5.商家发货，持卡人收货。以目前较为常见的第三方物流运作模式为例。
(1)由第三方物流商到商家提货，并在商家提供的电子收货单上进行数字签名；
(2)商家收到有第三方物流商数字签名的电子收货单，通过CA中心对第三方物流商的身份进行验证；如第三方物流商身份没有通过CA中心的验证，则商家取消第三方物流商的收货单，同时通知第三方物流商，要求第三方物流商重新确认收货单；如第三方物流商身份通过验证，则商家确认该收货单，同时通知第三方物流商；
(3)第三方物流商送货到持卡人；持卡人通过第三方物流商CA中心对第三方物流商的身份进行验证；如第三方物流商身份没有通过CA中心的验证，则持卡人拒收，并通知商家；如第三方物流商身份通过验证，则持卡人进行商品数量、质量的验收，验收合格后，持卡人在商家提供的已有第三方物流商数字签名的电子收货单上进行数字签名，或在纸质收货单上签名；
(4)第三方物流商收到有持卡人数字签名的电子收货单，通过CA中心对持卡人的身份进行验证；如持卡人身份没有通过CA中心的验证，则第三方物流商取消持卡人的收货单，同时通知持卡人，要求其重新确认收货单；如持卡人身份通过验证，则第三方物流商确认该收货单，同时通知持卡人；
(5)第三方物流商将含有持卡人数字签名的电子收货单或纸质收货单交给商家，持卡人收货成功。
6.持卡人付款，商家收款，完成结算。结算方式有两种，可以使用电子收货单，也可以使用纸质收货单进行，可根据需要选择，这里以电子收货单进行结算为例。
(1)商家向收单银行提交转账申请，并对该转账申请进行数字签名，确认无误后，与收到的含有持卡人数字签名的电子收货单（如果是通过第三方物流商完成物流配送的，该电子收货单上还应有第三方物流商的数字签名）一起，提交给收单银行；
(2)收单银行收到商家的转账申请和含有持卡人数字签名的电子收货单后，通过CA中心对转账申请,以及电子收货单上的商家身份进行验证；如商家身份没有通过CA中心的验证，则收单银行取消商家提交的转账申请，同时通知商家，要求其重新提交转账申请；如商家身份通过验证，则收单银行确认该转账申请；
（3）收单银行将该转账申请和有持卡人数字签名的电子收货单一起，发给发卡银行，要求转账持卡人的资金；
（4）发卡银行收到收单银行的申请和含有持卡人数字签名的电子收货单后，通过CA中心对电子收货单上的持卡人身份进行验证；如持卡人身份没有通过CA中心的验证，则发卡银行取消收单银行提交的转账买家资金的申请，同时通知收单银行，要求其重新确认申请；收单银行收到发卡银行取消申请的通知后，取消商家提交的转账申请，同时通知商家，要求其重新提交申请；如持卡人身份通过验证，则发卡银行确认该转账申请，同时通知持卡人；
(5)发卡银行将已冻结的该笔资金进行解冻，并转账该笔资金到收单银行，同时通知收单银行和持卡人；收单银行收到转账的资金后，通知商家，转账完成。
五、对改进后新流程的分析
新的交易流程既继承了SET协议的优点，又弥补了SET协议所固有的缺陷，具体有以下几点：
1.在整个电子交易流程中我们穿插了一项“交易合同”。这项交易合同在整个交易中所起到的作用的地方是：在买卖双方出现交易纠纷时候，合同里已经很明确责任有谁来承担，包括用什么途径来解决问题，这种做法大大减少了在电子商务中所出现的纠纷问题。另外，合同中进一步明确了交易各方特别是买卖双方的责任和义务。
2.在新的电子流程中很好的利用了现在的第三方物流商，这样对于减少SET交易中的买方不公平性是有益的。SET交易对于买家而言是不公平的，因为SET协议只能保证买卖双方的资金安全，即钱的原子性，但却不能保证买家能够收到自己满意的货物。
3.在整个电子交易流程中，收货单可以起到非常好的作用。在新的电子交易流程中，收货单是要由买家确认，交由第三方物流商，再交还给卖家，这样每个从根本上保证买家已经确认了货物并已经签收，也为商家顺利收到货款创造了条件。
六、结束语
新的电子交易流程包含四个重要环节，分别是数字证书认证、电子交易合同、第三方物流商和收货单确认。通过这四个环节，买卖双方首先确认了交易对方的身份；其次明确了买卖双方自身的责任和义务，这样就大大的减少了交易过程中可能出现的各种纠纷，同时当交易纠纷出现时，还减轻了第三方支付的责任；再次，商家通过第三方物流商来发货，能保证持卡人正常收到货物；最后，发卡银行和收单银行根据持卡人签名的“收货单”完成资金的转移，可以更好的确保买卖双方的利益，能够减少买卖双方的顾虑，进一步促进电子商务的发展。
但新的电子交易流程也存在一定的缺点，比如加密、认证比较多，速度稍慢等，这些都将会给买卖双方带来诸如等待时间加长等问题。我们必须要意识到加密、认证等技术处理是保证电子商务安全交易必不可少的环节，相信随着信息加密技术的发展和计算机软硬件水平的提高，这一问题最终将得到解决。
参考文献:
[1]甘元驹:SET协议系统缺陷及其改进方案[J].计算机工程与应用，2003（20）
[2]陈豫陈喜阳:SET协议的分析与改进[J].微型机与应用，2004（6）
冻结申请书篇13
3、查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人的财产。
