购物车(0)
保险业务培训心得篇1
到黄州学习了三天，虽说天气炎热，感觉有点累，但是很值得，比任何一次的学习收获都要多，真的是受益匪浅。不但学到了很多专业知识，还有优秀的同仁们展业经验的精彩分享，最重要的是谈教授的讲课深深的打动了我，吸引了我。
很多人都说做保险是靠关系，很难，不好做，要求人，没面子，其实最重要的是自己的观念，任何行业只要做的成功就有面子，保险是一种具有责任与爱心的事业。它富有挑战性，能使人充满激情，重塑自信自强的个性，在协助他人做出决定，帮助他人在实现生命和健康保障的同时实现财富保障的递增，同时也给自己带来收入，帮助了他人，快乐了自己，使自己有了成就感，实现人生辉煌，体现自己的人生价值。何乐而不为呢？
还有自己的内在形象也很重要，要想做好保险，除了学好专业知识，还要先学做人，先献爱心，先交朋友，先做服务，后做保险。所以我们寿险营销员一定要记住的圣经：交天下朋友，结天下善缘；知天下人心，保天下太平； 造天下大福，积天下大善；播天下仁爱，济天下苍生。
保险业务培训心得篇2
2．要加大培训力度。各级公司虽然有了一些培训，但无论培训内容还是培训方法都显得很不规范，一些营销培训重理论、轻实践，造成了培训与实际的脱节，能直接用于指导工作的地方很少，要是不重视最基础的营销业务员培训，将会直接影响到基层营销工作的整体发展，要充分认识到培训就是投资，投资就有回报，这是走好业务发展的第一步。
建立专兼职讲师队伍,使培训工作专业化
随着保险市场的不断开放，今后将会有更多的保险公司进入财产保险市场，市场竞争将日趋残酷。争人才就是争市场，所以能尽快培养一批适合人保财产保险营销事业的中高级人才就显得格外重要。而人才的培养，主要途径就是培训，而专业化的培训讲师在人保财险系统还没有形成，一些公司的晨会运作和业务培训不是营销经理兼职，就是业务主管凑合。从具体的业务岗位讲，因为有业务工作的重压和干扰，基本上没有精力去全身心地投入到培训的教案准备中去，培训工作往往显得力不从心，从质和量上都不到位，而聘请寿险公司和其他企业的讲师又往往会造成实务操作上的不相吻合和企业文化的不衔接，一般学员听了以后更加茫然，造成最基本的常识相互混淆，对实际工作的指导意义不大。
所以我们强烈呼吁，把那些文化水平高、专业理论功底深厚、普通话标准、语言表达流畅、仪表气质俱佳、有一线实际工作经验、有激情、热爱营销事业的优秀人才充实到专业讲师队伍中来。快速建立起人保财险的专业营销讲师队伍，只有如此，才能使在企业文化、实务操作、售后服务等各个环节上的培训更加专业化，从而使基层各级营销人员的业务素质和专业水平快速得到提高。
保险业务培训心得篇3
“十五”时期，我国社会经济快速发展，各项改革不断深入，党中央、国务院出台了一系列劳动保障重大方针政策和法律法规，市委、市政府高度重视劳动保障工作，职工群众和社会各界对劳动保障事业给予了极大的关心和支持，广大劳动保障系统干部职工求真务实，锐意改革，圆满完成了计划确定的主要目标任务，初步建立起适应我市社会经济发展的新型劳动保障体系，为“*”时期的持续发展奠定了良好基础。
1.就业再就业工作稳步发展。通过贯彻实施政府促进就业、市场调节就业、劳动者自主择业等政策，建立了较为完善的社会就业格局。全市城镇新增就业人员逐年增加，*年新增就业人员8.8万人，使我市城镇职工人数由1999年39万人增加到*年的55万人，城镇登记失业率始终控制在4%以内。通过大力发展和培育劳动保障服务体系，全市已经形成了市、县（市、区）、街道（乡镇）三级劳动保障服务网络，劳动力市场“三化”建设初见成效，以市场为导向的就业机制初步形成。“十五”时期，大力开展再就业工程，共培训下岗失业职工9.4万人，其中创业培训2000人；共有5.3万名下岗失业人员实现了再就业，其中创办企业500余家，带动就业3600人，保持了就业形势的稳定。
2.职业技术教育与职业技能培训规模和水平稳步提高。通过大力发展职业技术教育和职业技能培训，实行国家、社会及个人办学相结合，为提高劳动者劳动技能创造了良好的条件。截至*年底，全市开办技工学校8所，其中对外招生的技工学校4所，在校生6000余人。全市已有社会力量办学机构98家，年培训2.9万余人；市、县劳动保障部门建立就业训练中心5所，年培训1.1万余人；部分大中型企业建立了职工培训中心，年培训在岗职工1万余人。全市设立职业技能鉴定站（所）40个，开展了近百个工种（岗位）的职业技能鉴定，先后有4万人参加职业技术等级鉴定。目前全市共有高级工1.8万余人，技师和高级技师2200余人,企业职工劳动技能明显提高。
3.劳动工资制度改革不断深入，劳动关系总体和谐稳定。通过深化企业劳动工资制度改革，实现了企业自主用工、自主分配，劳动者自主择业、自主流动的劳动就业和工资分配格局。全市各级各类企业用工普遍实行了劳动合同制，*年有936家企业与职工代表签订了集体合同；企业工资分配普遍实行了以岗位绩效工资为主的岗位技能工资制度，有150余家企业与职工代表签订了工资集体协议；市、县（市）分别调整了企业最低工资标准，并按照省劳动保障厅的工资增长指导线指导企业合理确定职工工资水平，全市城镇单位在岗职工平均工资达到1万元。为引导求职人员择业，市区建立了工资指导价位制度，每年调查并了劳动力市场工资指导价位和人工成本信息。
4.社会保险制度化、规范化水平逐步提高，覆盖面不断扩大。通过深化社会保险制度改革，全市普遍实行了城镇职工基本养老、失业、医疗、工伤、女工生育社会保险。截至*年底，全市有43万名企业职工参加了基本养老保险，11万名离退休人员的养老保险金实行了社会化发放。有5.3万名机关事业单位职工参加了基本养老保险;38万多名机关事业和企业职工参加了失业保险；42.2万名机关事业和企业职工参加了基本医疗保险；24.6万名企业职工参加了工伤保险；20.5万名企业职工参加了女工生育保险。城镇职工社会保险体系基本形成。实现了企业基本养老保险市级统筹。市、县（市、区）劳动保障部门分别建立了社会保险基金监督管理制度，保证了基金的安全、完整和社会保险事业的健康发展。
5.劳动保障法制建设不断加强，职工权益得到保障。通过加强劳动保障法制建设，劳动保障法律法规逐步完善，企业和职工的劳动保障权益得到保障。认真贯彻执行上级劳动保障法律法规，市、县（市、区）劳动保障部门分别设立了劳动保障法制机构、劳动保障监察机构、劳动争议仲裁机构，进一步完善了劳动保障行政复议、劳动仲裁、监察、接待及处理制度。全市劳动保障依法行政、执法监督制度不断加强，行政审批、行政许可项目进一步减少，手续进一步简化和规范。*年全市共处理劳动保障行政复议和行政诉讼案件47起；受理劳动保障监察案件568起；受理劳动争议仲裁案件454起，涉及职工741人。劳动保障违法行为得到了及时、有效地纠正，劳动者的合法权益得到了有力维护。
6.劳动保障服务体系日益完善。市、县（市、区）、街道（乡镇）共建立劳动保障服务中心及服务站90多个，在127个社区建立了劳动保障服务所，构建了劳动保障工作向乡镇、街道延伸的新格局。市劳动保障局建立了市劳动保障服务中心，设立服务窗口73个，形成了集职业介绍、就业服务、社会保险、监察仲裁服务为一体，劳动保障一条龙、一站式服务机制，促进了劳动保障工作作风转变，提高了工作效率，方便了企业和职工。
（二）我市劳动保障工作面临的困难
1.随着城镇化进程推进，社会就业压力进一步增大，就业形势依然严峻。我市有9万城镇下岗失业人员需要就业，按照我市全面建设小康社会要求，全市农村每年将有10万余名富余劳动力从农业转向城镇非农业，对城镇就业造成极大压力。
2.随着企业发展对职工素质要求的提高，职业技能培训任务进一步加大。目前我市城镇新增劳动力中，有20%是未能升学的初高中毕业生；农村劳动力文化程度普遍偏低，文盲半文盲占3.5%，小学文化程度的占21.5%，初中文化程度的占59.1%，高中以上文化程度的只占15.9%。而企业用工基本要求高中以上文化程度，需要各级职业培训机构每年要承担10万人以上的培训任务。目前，我市职业培训教学场地、设施和师资力量与培训任务不相适应。
3.社会保险费筹资渠道单一，基金支撑能力弱，社会保险面临困难。目前我市经济发展水平低，社会保险扩面、征缴十分困难，欠费严重，金额巨大。截至*年底，全市养老保险基金储备金可支付5.36个月，个别县的养老保险储备金已经出现危机；全市失业保险储备金只可支付5个月，市直结余基金不足支付一个月，急需扩大地方财政对社会保险的投入。工伤、生育保险发展不平衡，覆盖面小；非公经济发展中很多职工还游离于社会保险之外；失地农民、进城务工农民社会保险政策不健全，急需加大工作力度。
4.社会分配不公和企业工资分配不规范，收入差距不断扩大。驻安中央、省属的金融、电信、电子、钢铁企业工资收入水平比市属企业高得多，并存在同工不同酬现象；市属少数建筑业、商业、服务业的职工工资收入较高，部分企业经营者的收入过高，拉大了不同行业之间、同行业经营者与一线工人之间的工资收入差距，且分配透明度低，分配秩序混乱，劳资矛盾日益突出。
5.随着城镇规模的迅速扩大，乡镇、街道劳动保障服务机构建设不健全，管理制度不完善，已严重阻碍了劳动保障事业的发展。
二、“*”期间我市劳动保障事业的指导思想和主要目标
（一）指导思想
“*”时期，我市劳动保障事业要以邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的“十六”大、十六届五中全会精神为指针，以全面建设小康社会的奋斗目标为方向，以构建和谐安阳为统领，全面落实科学发展观，坚持以人为本，坚持实施积极的就业政策，强化政府促进就业职能，大力培育和发展劳动力市场，加强职业培训，搞好就业服务，努力扩大就业，建立促进就业的长效机制。健全社会保障体系，完善保障制度，扩大覆盖范围，加大财政对社会保障的投入，提高社会保障能力和水平。完善劳动关系调整体制，和谐劳动关系，保障职工合法权益，促进我市经济社会全面发展。
（二）主要目标任务
1.积极促进充分就业。“*”时期，力争每年实现城镇新增就业人员5万人以上，非公经济安置就业率达到20%以上，下岗失业人员再就业率达到70%以上，城镇登记失业率控制在4.5%以内。逐步建立城乡统一的劳动力市场和公平竞争的就业制度，依法保障进城务工人员的权益。*年前，形成全市城乡一体化就业格局。大力开展劳务输出，促进农村富余劳动力向城镇有序转移，“*”期间，力争全市农村富余劳动力转移每年递增10万人，到“*”末，全市劳务输出达到100万人次。积极统筹城乡就业，保障失业农民的合法权益。
2.建立现代企业劳动工资制度。企业用工行为进一步规范，劳动关系稳定和谐。切实保护好劳动者合法权益，重点做好国有大中型企业主辅分离、辅业改制、国企改制、破产企业职工以及农民工的劳动保障工作。“*”末实现企业用工劳动合同签订率达到100%，企业与工会或职工代表协商集体合同签订率达到95%；理顺分配关系，按照“市场机制调节、企业自主分配、职工民主参与、政府监控指导”的原则，形成以按劳分配为主体，多种分配方式并存，生产要素参与分配的分配格局。建立健全与经济发展水平相适应的最低工资保障制度和调整机制。“*”时期，力争实现企业职工工资收入年均提高5%的目标。
3.进一步完善社会保障体系。建立起与我市经济发展水平相适应，独立于企事业单位之外，资金来源多元化、保障制度规范化、管理服务社会化、覆盖全体公民的社会保险体系。到2010年，城镇职工基本养老保险覆盖68万人。
企业职工基本养老保险市级统筹运行规范高效。2007年前，实现城镇各类人员全部参加基本养老保险，城镇个体工商户、非公经济、灵活就业人员养老保险制度更加完善，失地农民和进城务工农民的养老保险管理办法规范运行；做实个人帐户；改革养老金计发办法，建立起个人缴费与退休待遇水平挂钩的新机制；实行企业年金制度，建立多层次养老保险体系；机关事业单位养老保险制度进一步规范；退休人员全部实现社会化管理，离退休人员养老金得到按时足额发放。医疗保险体系更加完善，保障能力明显增强，参保对象扩大到农民工、困难企业职工和城镇居民，覆盖范围更广。工伤保险机构健全，行政和事业经办职能划分规范，保障能力大大提高，实现工伤保险市级统筹，参保职工覆盖高危行业和农民工。女工生育保险制度更加规范，覆盖范围进一步扩大。保险基金安全、完整并实现保值增值。财政预算投入力度增大，社会保险基金抵御风险能力明显增强。
4.健全完善职业技能培训体系，全面提高职工素质。积极开展就业前培训，通过财政补贴开展劳动预备制教育，组织农村务工人员技能培训。技工学校建设贯彻“调整布局、提高层次、突出特色、服务就业”的十六字方针，把技工学校办成集职业教育、技能培训与鉴定、职业介绍、就业指导为一体的多层次、多功能的职业技能综合培训基地。整合技工学校教育资源，“*”期间，在市化工技校与市技工学校合并的基础上，投资建设安阳技师学院，规划占地600亩，在校生人数达6000人以上；各县（市）建立一所技工学校。加强各级就业训练中心建设，投资建设市就业训练基地，扩建、完善县（市、区）劳动就业训练中心；“*”期间，建成市、县（市、区）、街道（乡镇）三级就业培训体系，年培训量达到10万人次以上。进一步规范社会力量办学行为，增加办学网点，扩大办学规模，提高培训质量。积极开展用人单位在职培训，提高在职职工的技术水平。“*”末，建立起以安阳技师学院为龙头，县（市、区）技工学校、职业学校、就业训练中心为主体，企业培训机构为基础，民办教育培训机构为重要补充的技能人才培训网络。通过就业前培训、转岗创业培训、在岗培训，全面提高我市职工队伍素质，到2010年，实现在职职工的初级工、中级工、高级工和技师各占3：5：2的技能结构比例。
5.提高劳动保障信息化水平。建立市劳动保障信息中心，完成“金保工程”一期、二期建设，实行劳动保障“一卡通”；完善“12333”劳动保障专用电话功能，实现人工应答和自动语音查询服务；扩建和完善公共就业服务机构网上职业介绍服务系统，实现市、县（市、区）、街道（乡镇）三级劳动力市场供求信息共享；建立“银劳企互联”，开展电子数据交换业务；建立劳动保障监测评估和预测预警系统，实现劳动保障系统办公自动化。
6.加强劳动保障法制建设。制定实施“五五”普法依法治理规划，强化依法行政，健全和完善行政执法责任制、执法监督制、错案责任追究制；实行行政许可、行政审批、审核统一受理、全程服务。推行用人单位劳动保障守法诚信制度，建立用人单位守法诚信档案，实行失信惩戒制度，加大劳动保障违法违规行为的查处力度，保证劳动保障法律法规的贯彻落实。推进劳动争议仲裁机构实体建设，建立安阳市劳动仲裁院，增强劳动保障维权力度。
7.加强基层劳动保障机构建设。进一步完善街道（乡镇）劳动保障服务站建设，健全工作制度，规范业务流程，实施“金保工程”基层工作站建设；组织开展辖区内的劳动保障业务工作，进行劳动保障政策宣传、就业服务、劳动管理、社会保险及离退休人员管理服务等活动；实现机构编制规范化，管理、服务制度化，信息网络化。
三、完成目标任务的措施及步骤
（一）劳动就业
1.广开就业门路，扩大就业渠道，大力发展第三产业。一是大力发展非农产业，为农业剩余劳动力转移创造条件；二是大力培育非公有制企业，为企业富余人员再就业创造良好的环境；三是大力提倡非正规就业，为自谋职业和灵活就业人员创造新的途径；四是大力发展劳动服务公司和社区服务业，创造就业岗位，促进新增劳动力就业和下岗失业职工再就业。
2.进一步培育和发展劳动力市场，逐步形成市场导向的就业机制。一是完善下岗失业人员登记和免费就业服务制度；二是完善就业困难群体再就业援助制度；三是建立和完善政府出资购买服务和培训制度；四是实现功能多元化、服务人性化、队伍专业化、手段信息化职业介绍服务体系，提高服务效率和质量；提高求职者和用人单位的满意度；六是面向社会服务，动员社会资源，接受社会监督，以群众满意为就业服务体系建设的最终标准。
3.大力开展劳务输出，引导农村劳动力向城镇和发达地区合理有序流动。一是健全、完善城乡一体的劳务输出管理服务体系，为农村劳动力的有序流动提供服务；二是坚持“先培训，后输出”的原则，对农村外出务工人员进行政策、法律法规知识、技能、技术、安全常识及公民道德规范等多方面培训，优化劳动力的供求结构，为加速农村富余劳动力有序转移创造条件；三是扶持壮大农业产业化龙头企业，实现企业农业“双赢”；四是建立市场经济体制下的新型城乡关系，消除体制和政策障碍，促进城市化健康发展；五是加快城乡经济结构和产业结构的调整，通过城乡结构、产业结构的调整，创造更多的就业机会；六是结合农村市场信息体系建设，积极构建市、县（市、区）、乡镇、村四级劳务输出服务网络，拓展服务领域，为农村富余劳动力转移就业、外出务工提供及时、准确的信息服务；七是切实保障外出务工的农村劳动力土地承包经营权转让、转包、租赁、互换或其他方式流转的权利和利益；八是各有关部门相互配合，积极做好维护农民工合法权益工作，要按照“公平对待、合理引导、完善管理、搞好服务”的精神，继续清理对农民工的歧视性政策和各种乱收费，积极为外出就业的农村劳动力提供政策、法律咨询服务和法律援助，集中力量解决好拖欠和克扣农民工工资、劳动条件恶劣、劳动安全和职业病防护无保障等突出问题。
（二）职业技能培训
1.继续推行劳动预备制度，提高劳动者初次就业的能力。按照“先培训后就业，先培训后上岗”的要求，面向城乡初、高中毕业生和进城务工的农村劳动力，加大职业培训力度，争取地方财政补贴，组织开展劳动预备制教育。以各级就业训练中心和技工学校短训班为主渠道，结合初次就业备案、工商营业执照办理、持证上岗监察，使初、高中毕业生和进城务工人员、农转非劳动力就业前得到一年以上的职业技术培训。属于国家规定实行就业准入控制的职业工种，优先从取得中等和高等职业学校学历证书、职业培训合格证书、并获得相应的职业资格证书的人员中录用。
2.加强再就业培训力度，提高下岗失业人员的再就业能力。一是继续发挥政府培训机构的主导作用，市、县（市、区）两级就业训练中心、技校，要在培训的组织、内容的安排、人员数量上起带头示范作用；二是努力提高企业岗位技能培训能力；三是大力支持社会办学力量开展就业培训；四是把市场用工需求与培训联为一体，增强培训的针对性；把市场职业指导与培训联为一体，增强培训就业的灵活性；把完善服务与培训联为一体，增强培训就业的实效性；五是全面推行职业资格证书制度，提高劳动者就业和再就业能力。
3.加强培训网络建设。按照政府引导、社会参与、市场化运作、支持个人投资的职业技能培训发展思路，加大财政、师资、技术扶持力度，扩大市高级技师学院的培训能力，并以此为龙头，构建政府、社会、个人多层次办学的技能人才培养网络。到2010年，实现全市培训城镇高技能人才1.5万人，其中高级工1.2万人、技师3000人，力争使高技能人才占技工总量的20%以上。
4.提高企业在职培训能力。健全、规范大中型企业职工培训中心，全市年培训在职职工2万人以上，使企业培训规模化、制度化、市场化，逐步形成以中级技工为主体、高级技工、技师、高级技师为骨干的企业职工队伍。到2010年，企业要利用各种培训资源，把在职职工轮训一遍。
5.健全和完善技能人才评价体系。建立岗位技能激励机制，将岗位技能培训考核和待遇相结合，切实落实技能人才待遇。全面开展职业技能鉴定，完善职业资格证书制度，将鉴定工作做大做强。到2010年，全市力争建立和完善涉及100多个工种的鉴定站(所)50所，年鉴定达到2万人次。凡通过劳动保障部门考取的相应国家职业资格证书并被聘用的，享受相应的专业技术人员工资福利待遇，并根据企业经济效益及本人技术等级的提升相应调整工资福利待遇。
6.实施“农村实用人才培养工程”，培养和造就一支高素质的农村技术人才队伍。到2010年，配合农业局及有关部门培训农村富余劳动力60万人次、农村实用人才15万人次，提高农民从业能力，促进农村剩余劳动力的转移。
7.抓好县（市、区）技工学校建设及就业训练中心的组建扩建工程。市就业训练中心要扩大规模，增加教学设施，加强师资力量，“*”期间，各县（市）要建设一所技工学校并投入使用；建成占地20亩，一次容纳1500人，年培训能力达6000人，集职业技能培训与鉴定、就业指导、职业介绍为一体的综合性培训机构。各县（市、区）也要建设具备有一定培训能力的就业训练中心。
（三）工资分配
1.进一步规范企业工资分配行为。建立科学的企业工资决策程序和机制，大力推行工资集体协商制度，确立企业和劳动者在工资决定机制中的平等地位。通过工资集体协商，合理确定企业经营者、科技人员、一线工人的分配关系，引导企业合理确定经济效益增长与工资分配增长的比例关系及按劳分配和按其它生产要素分配的比例关系。
2.进一步深化分配制度改革。继续推行以岗位技能工资为主的多种工资分配形式，在关键重要岗位实行按资本、技术、管理等要素分配的办法；建立科技人员收入分配激励机制，提高科技人员岗位工资水平，实行按岗定酬，按业绩定酬的分配制度；保护合法收入和合法的非劳动收入。
3.强化政府对工资分配的调控职能。通过劳动力市场工资指导价位和企业人工成本信息，指导企业合理确定工资水平；通过制定企业最低工资保障制度，提高低收入者的收入水平；通过制定企业工资增长指导线，指导企业工资水平随经济效益增长而不断提高；不断完善“四条保障线”，通过对最低工资保障线、失业职工生活救济保障线、退休职工养老保险金保障线、城镇居民最低生活保障线的调节，维护社会公平，使全体公民走共同富裕的道路。
（四）社会保险
1.强化依法参加社会保险的法律意识，扩大参保覆盖面，提高基金征缴率，不断提升统筹层次。在全市城镇企业职工基本养老保险实现市级统筹的基础上，逐步扩大城镇职工基本医疗保险、失业保险、工伤保险、女工生育保险覆盖面。2010年前，实现工伤保险市级统筹。“*”末，各项保险的参保覆盖面达95%以上。
2.加强社会保险制度建设，不断完善保险体系。
（1）完善养老保险、医疗保险、工伤保险办法。制定和完善失地农民、进城务工农民养老、工伤、医疗保险办法，建立城镇居民及企业职工供养亲属医疗保险办法。对灵活就业的低收入者采取选择性参加养老保险、互助及大病救助医疗保险和工伤保险，使所有职工都能享受社会保险待遇。
（2）改革企业基本养老金计发办法，实行统筹基金和个人帐户分帐管理，逐步做实个人帐户；准确核定缴费基数，合理控制替代水平；拓宽筹资渠道，扩大基金来源，建立改制、破产企业从资产变现中为职工预留保险费的办法；推进企业建立年金制度，鼓励企业实行补充保险；逐步建立社会基本养老保险、企业年金保险、个人储蓄保险相补充的多种养老保险层次。完善机关事业单位养老保险制度，探索个人交费与退休待遇相结合的办法，扩大覆盖面，提高征缴率。
（3）完善医疗保险管理办法，扩大覆盖面。进一步落实属地管理原则，加强对部、省属单位参加医疗保险的工作力度。实行企业职工大额医疗费用补助办法，鼓励企业开展补充医疗保险、探索建立社会医疗救助制度，逐步建立社会医疗保险、企业补充保险、商业大病医疗保险、社会医疗救助四级医疗保险层次。
（4）建立健全失业保险个人交费记录制度，实现失业职工接收和管理的科学化、有序化、规范化。扩大参保范围，制定私营、个体企业职工参加失业保险办法，探索失地农民、进城务工农民参加失业保险办法。要结合社会就业登记制度，及时、准确地接收失业人员，防止和避免冒领失业救济金行为；要探索失业救济和鼓励创业相结合的办法，充分发挥失业救济金的作用，促进失业人员早日再就业。建立失业预警机制，综合运用法律、经济和必要的行政手段，对失业进行调控。
（5）进一步完善工伤保险缴费率与企业工伤事故发生率挂钩的办法，探索促进安全生产、预防事故发生的途径；规范工伤医疗管理办法，完善工伤医疗定点医院和报销范围，有效使用保险基金。
（6）完善和改进女工生育保险制度及生育医疗费用报销管理办法，提高社会化服务水平。
3.启动“金保工程”，建立社会保险统一稽核、统一征缴机制。要整合各项社会保险经办机构力量，建立统一的数据中心，使用统一的应用管理软件，实行社会保险缴费基数一致化，数据共享化，制约一体化。建立一支高素质的社会保险统一征缴队伍，实行社会保险费征缴奖励机制，加大征缴力度，逐步实现五项社会保险从分单征缴制向一单征缴制的转变，实现同一统筹层次的社会保险费集中征缴、分帐管理的征缴管理模式。
4.加强社会保险基金监督力度，依法对社会保险基金的预决算、基金征缴、支付、结存和管理运营实施全程监督，通过现场监督和非现场监督相结合的办法，及时发现和纠正违法违纪行为，确保基金的安全、完整。
5.加大社会保险财政投入力度，促进社会保险健康发展。要使社会基本保险的缴费水平和待遇水平保持一个合理关系，要加大财政预算支出结构，各级财政应每年按一定比例提取新增财政收入资金，补充社会保险基金，加强社会保险抗风险能力。
6.健全社会保险基金的保值增值机制。社会保险基金收缴、支付及营运要规范化、制度化，做到公开、透明、安全。社会保险基金结余部分除留足必要的周转金外，应按照安全、有效的原则，及时将结余基金转定存、购买国库券以及国家银行发行的债券，用最稳定的方式进行保值增值。
（五）基础建设和保障能力建设
保险业务培训心得篇4
一、邮政保险管理创新举措
随着保险知识的不断普及以及保险矛盾不断增多，社会人员和邮政业务人员都产生了保险恐慌心理。为此，各保险公司为增强满期给付金额而弱化手续费竞争，而邮政也成立了自己的独资保险公司。邮政只有提升网点人员管理和服务水平，用信息化手段改造运营支撑系统，进行业务流程再造，通过科技创新、管理创新、服务创新、流程创新，才能为邮政网点保险带来新的契机和可持续发展的活力。1整合邮政资源优势，创新邮政网点服务目前，很多商家都提出以客户为中心的口号，并制定了一些服务措施，大部分措施都是给客户提供一些小礼品或集中部分高端客户去旅游、体检等一些增值项目，有的还利用信息技术方式定期向客户发送生日、节假日祝福短信，在一定程度上让客户感受到了尊重，但尚不能满足客户心理所需。同时，各项服务措施可复制性较强，容易使客户感到厌烦。邮政系统本身就是服务机构，可以利用自身优势，整合邮政资源，通过创新为客户提供不同感受的服务措施。1．1视客户为亲人，创建邮政大品牌、大服务理念邮政承担普遍服务义务，有金融、邮务、速递、邮票发行等各项服务，在中国每个乡镇和街区几乎都有邮政网点，这是任何保险公司无法匹敌的，但这些网点目前仅销售简单保险产品，没有为保险客户提供保全、理赔服务，更没有增值服务等相关措施，未能打造出邮政保险的竞争优势。邮政需要创建大品牌、大服务理念。大品牌，就是要打邮政牌赢得客户，突出邮政网点和中邮保险优势，让客户感受到邮政保险的真实可靠；大服务，就是利用邮政一切资源，为邮政职工、客户、联系单位提供保险，同时为保险客户提供其他金融、快递、邮务等业务，做到以网点为中心，提供上门、电话等综合服务，甚至帮助代购票务、旅游、用品等生活服务，将邮政整体经营项目参与到市场竞争中，以增加价值，让客户通过邮政网点享受更多服务，同时也最大限度地发挥网点资源优势，做到视客户为亲人。1．2创新柜面服务模式，实现一站式服务柜面服务是邮政客户服务的重要环节，保险客户通过柜面人员办理业务，短短几分钟内不可能深入了解保险，难免出现销售误导，而邮政网点人员的敬业精神、专业知识和工作技能直接影响到客户对保险的了解和认知，直接影响邮政保险在客户心目中形象的塑造和品牌的树立。要做到全新一站式服务，一要做到立体宣传，通过网点简短电视片、折页、拉杆等，让客户充分了解邮政保险业务，投递员还可以进行上门营销宣传，使邮政保险业务深入人心，在广大客户心中形成买保险到邮局的观念；二要开辟专门保险区，中邮保险对邮政保险人员制定标准化、规范化管理话术和操作要求，让客户充分认识所购买的保险产品，而邮政网点也应减少的保险公司，使邮政网点人员能充分了解所的保险产品；三要提高客户对保险的感知和体验，通过与客户交流，播放保险基本知识和理赔案例，让客户了解保险保障与理财产品获利的区别，愿意购买保险而非理财产品。2发挥技术管理优势，创新邮政网点流程保险产品不断增多，信息技术也日新月异，传统方式已经不能满足邮政网点管理服务的质量和效率需求，这就要求创新管理技术和模式，调整内部组织和业务流程，建立信息的快速反应机制，努力使价值链发挥最大利润，持续优化客户服务品质。1建立扁平化管理架构，实现集中化业务管理邮政保险销售基本采取柜面营销和专职营销两种模式，都是以保险销售为中心，培训的业务技能都是推销技巧和话术，缺乏保险知识和理赔、保全等服务能力。要做到与保险公司对接，实现扁平化、集中化管理，邮政公司和中邮保险需要一定的计算机和软件投入，建立保险互联网信息平台，实现网络数据共享。在保险业务较多的邮政网点，设立中邮保险或其他保险公司业务平台，业务平台要求操作步骤简便，邮政网点将各种保险资料扫描影像件和数据信息实时传递到保险公司，由保险公司人员直接审核和指导业务处理，可以承保重疾、住院医疗等复杂保险产品。邮政网点在营销上要进行市场细分，根据不同需求层次的客户设计相应保险产品，力求在邮政保险的产品和客户服务等方面进行创新，为客户提供合适的产品，以改变目前保险产品单一、保障性不强的局面，同时还可以完成保全、理赔业务资料扫描、信息录入，直接与保险公司后台连接，实现前端和后台数据直接交互，为保险客户现场办理各种业务。2打造移动信息平台，构建多元销售网络传统保险销售由营业员一对一进行讲解，由邮保通系统完成承保，业务资料再流转到保险公司，存在内部客户理念缺乏、管理层次较多、运转效率较低、服务质量较差等问题。邮政应利用现代移动网络技术，与中邮保险联合打造新型营销渠道：一是通过信息网络缩短最后一公里，每个网点专门指定人员或利用投递员，配置可移动上网的平板电脑，内置保险操作软件，同村邮站、社会邮政点进行联系，为有保险需求的客户提供上门服务，从代售保险到未来代收保费、理赔等业务，为客户带来全新保险感受；二是利用邮政服务实现多元产品销售，利用邮政特殊优势，涉入保险小额保险销售，网点有寄送函件、包裹人群，分销站有配送农资的农村人群，针对保险人群，设计面值较小、承保责任适中、客户容易接受的小额人身保险，做到实时激活承保，同时利用邮政183电子商务网站和185语音电话平台，为客户提供形式多样的保险服务。3增强网点风险防范功能，建立销售全程质量管理邮政保险销售除了要有强有力的业务管理系统和灵敏的市场反应能力之外，还必须具备有效的风险防范、控制和处理能力。邮政网点应导入质量管理体系，按照国际标准化管理要求提高服务管理和风险控制水平，对服务时限、服务流程要求设计细分到秒，严格按照销售话术进行讲解，并针对客户可能询问的问题制定各种话术并演练，杜绝误导行为，建立可追踪到人的客户投诉和服务满意度调查系统，使每个人都成为服务价值链上的一环，从而不断提高客户服务质量，做到邮政保险服务优势令竞争对手难以模仿。邮政公司还应建立有效的业务考核体系。考核是管理工作的必要工具，是激励先进、鞭策落后、监督改进的重要手段。邮政公司考核主要考虑保费收入发放手续费、管理费、业务规模奖励，保险公司再提供相应旅游、培训等激励，缺乏考核的科学性。考核的侧重点应放在保费收入和长期影响、业务量增加给局里带来的当前实际收入、客户满意度和投诉率、保单业务质量、如期交比例、网点出单率和年增长率、退保率、续期达成率、理赔赔付率、客户投诉率等，根据管理要求实行量化考核，并逐步加大日常考核比重，把业务质量的考核贯穿到日常的监督中，减少现场考核的偶然性，增强保险的风险管控，同时预防代收保费虚增而没有实际收入的情况。4整合专业人才和企业文化，开展教育培训和考试认证4．1整合专业人才资源没有高素质的专业队伍，就不可能有高品质的管理和服务，缺乏市场竞争力。因此，要将邮政保险人才进行整合，将中邮保险具有保险专业的人才引入邮政公司，整体制定全国邮政保险业务专业知识培训和管理，提高人员专业知识水平，通过选拔，从邮政网点中选出优质营销人员进入内训师队伍，制定保险销售话术和营销培训教材，提高网点人员销售能力。4．2整合企业文化价值观邮政企业文化使每个邮政职工都感到自豪，要整合邮政保险企业文化，让每个邮政职工知道保险功用和社会价值，同时也理解邮政保险是邮政业务，而非社会上寿险公司业务员销售保险的行为。如邮政集团公司总经理所说，中邮保险成为邮政企业未来业务增长点，以邮政保险文化凝聚人心、激励斗志，确立共同的价值观，而不是要上级命令和罚款推动保险销售。4．3开展现代化教育培训教育培训对公司服务能力和人员管理能力具有决定作用，应提高到公司发展的战略高度来认识。目前的培训没有达到分层分级，培训不具有针对性。未来培训要求引入现代化培训理念，升级培训方式，全面系统地制定培训计划，在全国范围内选取培训环境和培训讲师，同时对培训讲师和学员建立激励机制，对培训良好的讲师给予津贴和课时费补助，对学习和应用较好的学员给予奖励，逐渐实现教育培训的系统化、规范化和标准化。4．4推行岗位资格管理和考试认证从保险监管要求来看，邮政网点销售人员应取得保险从业资格证书，还应鼓励专职保险销售人员参加中国寿险管理师、中国寿险理财规划师等考试认证，让保险销售人员全面了解保险业务知识，同时通过参加考试起到以试代训的作用，让邮政保险销售人员能够对保险知识融会贯通，提高保险销售和服务能力，进而全面提高邮政保险业务的竞争力。
二、结语
邮政保险从柜面网点填写保单，然后交给保险公司出单，由邮保通现场出单后，再通过邮保通系统下发和核销保险重空单证，业务管理上从出单时效和单证风险管理上都有所提高。但随着人们保险意识的改变和对服务要求的提高，如果不进行创新，将在未来市场竞争中失去优势。邮政保险不能以简单销售保险产品和取得手续费作为保险的核心，而应整合邮政资源，开辟多元销售渠道，通过信息化技术改造，进一步提高业务办理时效，做到服务上门。同时，加强与中邮保险的合作，在邮政内部做到对保险业务共抓共管，中邮保险应从业务上做到垂直管理，对保险销售重新调整。推动邮政保险文化和价值观建设，同中邮保险一起建立人才队伍和专业培训，结合考核评聘，让邮政职工能够共享长远利益，达到邮政和保险共赢的目标。
作者：吴旭东单位：中邮人寿保险股份有限公司
保险业务培训心得篇5
【关键词】美国 保险 评述 启示
美国的保险体系相当成熟和发达。在美国，保险人是推销保险的主要力量，人数量相当多，而且他们的业务无所不包，遍及各行各业，既给保险公司提供源源不断的保险业务，又给被保险人提供了人身、经济安全服务。研究美国保险制度，对建立完善我国保险制度有很大参考和借鉴意义。
一、美国保险制度概况
（一）保险人的种类
美国保险人类型多样。根据他们所的业务不同，分为人寿保险人、财产责任险人、事故及健康险人。
按保险人与保险公司的关系和地位不同，分为独立保险人和专业保险人。独立保险人独立于保险公司，可按照自己意愿同时为几家保险公司业务，在保险公司授权范围内开展活动。专业人只能为一家保险公司或某一保险集团业务，依附于保险公司。
按保险机构的经营管理模式和机构设置不同，分为总人、分人和个人人。总人是独立的经营者，在保险公司授权范围和区域内销售保险，其组织形式一般是公司。分人是直接由保险公司设立的业务机构，其经理是保险公司的雇员，其全部费用由保险公司支付。在个人中，个体与保险公司签订合同，独立开展业务，承担费用开支，从保险公司提取手续费。
（二）保险人的执业资格及培训制度
美国没有统一的保险立法，联邦和各州都有保险方面的法律法规。根据美国《NAIC人和经纪人的执照签发示范法》和一些州的保险中介法，保险人若想从业，必须通过相应考试取得执业资格。
美国《人再教育示范法规》规定人必须完成相关的培训。如必须完成监督官批准的课程或教学计划，教育量必须达到规定课时，而且保险人必须向向监督官提供他完成的课程、教学计划或报告会的书面结业证明，若不遵守教育要求，执业资格将被中止。
教育培训是确保保险人具有专业技术水平的保证。在美国，形成了多层次的保险业务培训体系。主要有以下三种形式：学院培训，即学校可以提供给保险人相关的保险知识培训；专业机构培训，即由专业机构提供专业化较强的培训，保险人可以自愿选择是否参加培训；保险公司自己也要给员工提供相应的保险课程或保险知识的培训，主要涉及公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品状况等。
（三）美国保险市场营销制度
美国保险营销体系是以人营销制度为核心的，保险市场上活跃着庞大的人营销队伍。
1.人寿保险人营销制度
从保险机构的设置来看，寿险有三种营销方式：
（1）总人营销。总人是独立的经营单位，在保险公司授权范围和区域内独立开展活动，设立自己的分处，自主招收业务人员，对其进行保险培训和监管。保险公司根据总人完成的业务量支付给一定的手续费，总人再依据其业务人员的业绩来确定和支付员工工资。这对保险公司来说既节省费用，也减少了对业务员的监管责任。
（2）分人营销。这种形式的人与保险公司之间存在直接附属关系，严格来说，它是保险公司机构的拓展。分处招收人可以采用雇佣制，人是保险公司的正式职员。也可以采用合同授权的办法，其人不是保险公司的正式职员。
（3）个人人营销。个人人与保险公司签订合同，独立开展业务。个人可以招募员工，为自己的营销网络拓展业务，独立承担自己及由自己招募来的人员费用。
2. 财产险和责任险人营销制度
财产险和责任险险种单一，业务相对简单，在此领域中独立保险人发挥着更重要的作用。
（1）独立保险人营销制度。独立人通常同时几家财产保险公司，在公司授权范围内开展业务。他有权将招揽的业务在其的公司间进行分配，按照业务量从不同的保险公司获取手续费。他除了有签发保单、收取保费等基本权利外，还拥有保单续保的权利，即当投保人在保单到期后选择续保时，独立人有权建议投保人在原保险公司续保，或放弃原来的保险公司而转投他所的其他保险公司。这一规定保护了保险人的利益，使得保险公司损害他利益时，他能够迅速得到补偿。但同时也埋下了隐患，保险人可能为了自身利益而损害客户利益。
（2）专业保险人营销制度。专业保险人仅一家保险公司， 对招揽的业务只能交给保险公司处理。他无权建议投保人在保单到期续保时选择其他保险公司。所以专业人要以发展新客户为工作目标，他的收入主要是发展新客户得到的手续费。
（四）保险人监管制度
美国保险监管是分散式的，联邦设立了保险监督委员会，各州设立了保险监督局。前者主要指导、协调各州保险工作，后者则实际监管保险机构和保险人的行为。各州也制定了保险监管相关法律法规，主要是对保险人执业资格和营业许可的监管和对保险人营销活动的监管。
此外，行业自律协会也是保险制度正常运行的重要保证。自律组织通过制定行业自律条例及守则对从业人员的业务水平、销售职业道德、日常行为规范等加以约束，负责对保险人从业资格的审查、考试的组织、佣金的管理及日常行为的监督。除此之外，还通过建立保险中介人信息档案库、对保险中介人的执业情况进行全面记录，并接受社会公众对保险中介人的查询和投诉。
二、美国保险制度的特点及发展趋势
从以上的介绍可以看出美国保险制度有鲜明的特点：
（一）完备的保险法律制度。美国保险立法是分散的，联邦政府同各州都制定了行之有效的保险法律法规。规定了详细的执业申请程序、完善的保险人培训制度、完备的保险营销体制和监管制度。从保险人的执业申请到资格审查、资格取得再到资格延续，从保险人执业前的培训到执业中的学习和定期考察都有严格的规定。法律还严格规定了保险人的业务拓展，业务范围，保险公司的责任和保险人的责任，对保险机构和保险人的监管等。
（二）多层次、多种类的保险人结构在业务市场发挥着不同的作用。它们各有自己的领域。如在人寿保险领域主要依赖专业保险人，其他领域则主要依赖独立保险人。依保险机构的规模和举办者决定了保险分为总人、分人和个人人。各种人的销售方式各异，充分发挥他们的灵活性和优势，为美国保险业务开拓了多种渠道，使得保险业务和保险事业蓬勃发展。
（三）完善的、可供不同人选择的保险教育培训体系。美国的保险培训从不同角度和方面给需要的人提供了各式各样的培训机会，人为了提高自己的业务水平会主动参加各种培训，保险公司也会为了提高自己的业务量和声誉也会鼓励员工参加培训，或保险公司举办类似的培训。培训体系非常严密，适合不同层次的人选择。培训制度设置比较合理，对课程设置、学时、学期都规定得很明确。这样从整体上提高了保险人的业务素质，为全社会对保险人的认同奠定了很好的基础。
（四）专业保险人极大推动了保险业发展。专业保险公司是独立的经营单位，自主决策、自主核算，自负盈亏。保险公司不需要支付业务人员各种费用，仅仅按照他们完成得业务量给公司支付手续费。这样不仅为保险公司节约了成本，使他们可以投入更多的资金开发保险产品，而且减少了保险公司对业务员的监管责任。这种形式使保险易于形成产业化、专业化，降低成本，推动保险业务的发展。
（五）严格的保险监管体制。美国采取政府监管和行业自律并行的监管方式。联邦保险监督委员会主要指导、协调各州保险局的工作。各州保险监督局下设不同的保险办公室，各办公室职责不同，主要是对保险产品及税率的质疑、对违规保险机构的调查和取缔、制定和实施保险监管政策、对营业许可证进行管理等。但近年来，保险业务跨州发展，各州的保险立法又各不相同，因此，要求统一保险立法的呼声越来越大，保险监督委员会也发挥着越来越重要的作用。另外美国的保险行业协会非常发达，行业协会通过制定行业自律守则加强了对保险人的监管，补充和完善了政府监管体系。
随着经济发展，美国保险制度正在逐渐发生变化，原来专业人在保险市场发挥主要作用，现在独立保险人销售的保单份额正在大幅增加，专业保险人的销售额则日渐萎缩。究其原因在于，独立保险人在发展业务上方式灵活，能让客户在对比不同的保险产品后做出选择；另外近年美国经济疲软，保险公司大肆削减开支，而独立保险人可以减少保险公司的费用开支，这对保险公司来说无疑具有诱惑力。使雇佣专业人的保险公司竞争力受到极大挑战。从专业保险人制度来看，它僵化的体制也限制了自身发展。
以前，分处的经理人没有提成，但近年来，分处的经理人可以在人的销售额基础上按一定比例获得额外的提成。这样可以促进经理人克尽职守，增强服务意识。
三、美国保险制度评析及对我国的启示
（一）以保险为核心的保险中介制度适应了美国经济的发展。美国保险中介制度采取以保险人、保险经纪人共存的制度，并确立了以保险人为主体的中介制度体系。这与美国的环境相适应：市场经济高度发达；保险市场完善、健全；保险公司数量众多，提供的保险商品种类繁多；保险法律体系完备；保险监管体制严格以及美国国民对保险人的认同度高。这些都为保险制在美国发展壮大提供了肥沃土壤。
而我国市场经济建立时间不长，保险业发展时间很短，国民对保险业的接受程度有限，对保险的信任度不高；保险机构运作不成熟；保险人的素质普遍不高，这需要国家和社会以及个人的支持，国家要完善保险方面的立法，创造一个积极研究保险业的学术气氛，保险公司要转变经营理念，寻找适合自己的经营方式，注意保险行业的发展和保险制度的创新、保险技术的更新，实现保险产品开发和营销体系分离，把精力放在新产品的开发上。要注意的是，美国联邦和各州分别立法的模式并不适合我国保险立法，我国应该在全国统一立法的前提下，各省市按照地方特色贯彻执行或变通实行，立法者也要积极研究国外保险立法，注意保险业的新动态，把完善国内保险立法和国际保险发展趋势结合起来，探索适合中国国情的保险法律。
（二）多层次、多种类的保险人结构适用范围广泛，为保险公司提供了多种销售方式选择。保险公司可根据自己的需要与不同的保险人签订协议。不同人在业务市场职责分明，利用自己灵活的优势，为保险公司拓展保险市场、保险制度的有效运行及维护投保人的利益都做出了巨大贡献，创造了一个规范有序的保险市场。
而我国的保险人种类不多，现有的保险中介机构以保险公司为主，其发展也不完备，中介市场非常混乱。如法律规定保险营销员是个人，但实践中并非如此，寿险人并不是真正意义上的个人，他们依附于保险公司，由保险公司承担他们的行为责任。在美国，保险机构十分发达。它们地位独立，熟悉保险业务，国民大多通过保险中介购买保险产品。而我国保险公司仍然固守传统的经营模式，追求大而全，自身承揽了大部分保险业务，多数保险公司形成了以保险销售为主的部门，保险公司并没有发挥应有的作用。我国保险公司应该迎合世界保险发展趋向，将精力放在保险业务的创新、保险产品的开发上，把销售业务交给保险公司，双方相互合作，共同发展。
（三）美国的保险培训体系也非常值得我们学习，它完备的、不同层次的教育培训体系使保险业务员可以随时随地学习到保险知识。而且保险人要经过严格的考试才能获得相应的资格。我国保险培训体系发展极不完善，虽然我国实行了人资格考试制度，建立了中介培训机构，但这远远不能满足保险业发展要求。对保险资格考试制度的规定也有很多问题，受到很多人的质疑。另外保险公司还停留在初级发展阶段：为了增加自己的业务量，实行粗放经营，一味增加人员，忽视对业务人员的培训。很多保险人的业务素质不高，出现了保险人为抢占保险市场，超出保险公司授权范围和授权区域开展保险业务，这不仅加大了保险公司对业务员监管的难度，还破坏了保险市场的信誉，造成了保险业的恶性竞争，极大破坏了保险市场秩序。因此，要实现保险事业的可持续发展，对保险人的教育培训应该放在首位。
（四）美国保险既强调政府监管，又重视行 业自律。美国不仅各州有自己的保险监管机构，联邦也有监管机构，它们分层次管理，各司其职。行业协会虽是民间组织，但它与政府监管部门共同监管，相得益彰。
而我国对保险的监管力度不够，主要表现在：监管机构设置不尽合理，中央设立了保监会，实施保险监管，但其职能不完善，而且管理手段不太合理；保险监管部门缺乏专业管理人才，掌握丰富的监管知识的人员极度缺乏；保险行业自律协会尚处于发展初期，2002年才通过了《保险中介机构自律公约》，其中许多规定有待完善。我们应该研究借鉴美国保险行业自律守则，完善我国的行业自律规定。
美国的保险制度并不是没有缺陷，它未将保险人和保险经纪人严格区分，以致引起一定混乱。如在寿险业务中，保险人本身就是保险经纪人，因为他们可以将业务分给多家保险公司，而且寿险既可以是专门的保险人，也可以是独立人。阻碍了保险人和保险经纪人的独立发展，与保险人和经纪人独立发展的趋势违背。
还有对独立保险人的规定，即独立保险人有权对需要续保的客户劝说其他的其他的保险公司，这虽然在一定程度上保护了独立保险人的利益，但不能避免保险人为了自己的利益，和保险公司合谋，共同损害客户利益，从而使客户的投保行为形式合理而实质不公平，使客户处于弱者的地位。
参考文献
1. 邓成明等著：《中外保险法律制度比较研究》，知识产权出版社2002年11月
2. 刘文华主编：《WTO与中国金融法律制度的冲突与规避》，中国城市出版社2002年3月
3. 廖瑛：《保险人行为规范及管理模式》，见顾功耘主编《金融市场运行与法律监管》，世界图书出版公司1999年4月
4. 盛亚峰、赵勃、唐勇编著：《世界各国保险制度》，见顾海良、姚开建、胡晓林主编《世界市场制度全书》，中国大百科全书出版社1995年10月
5. 朱华琳 张润晖：《美国保险人制度介绍》，见《上海保险》2003年第5期
6. 张辉：《保险中介人监管的国际比较及启示》，见《上海保险》1998年12月
保险业务培训心得篇6
“对于愈发激烈的人才竞争，最有效的方法是形成自己的‘造血机制’”。一位保险公司的高级管理人员如是说。那么，如何形成保险业的“造血机制”呢？记者对此做了调查。
特色培训强化“自我造血”功能
面对保险人才荒芜的状况，信诚人寿保险公司行政管理系统总监说，“信诚”实施“经理人培训计划”，提高公司的竞争力。
“经理人培训计划”规定，入选的经理应具备5个条件：28岁至55岁，大专以上学历；原职年薪5万元以上，管理过5个人的团队；没干过一天保险。没有保险销售经验但有产品销售经验的人通过经理人训练班长达6个月的培训，以期达到最终胜任管理保险营销员的职业技能和素质。
“经理人培训计划”分为两个重要的结构：前3个月叫“推销战斗营”；后3个月叫“伯乐训练营”。“推销战斗营”有点像魔鬼训练营，在这3个月中，业务人员必须在销售观念、态度、技巧、方式、保单成交的能力甚至对同业人员的了解等基本技巧，在这3个月当中扎扎实实地落实。
前3个月的培训中，每一个月都有一个主题，主题之下有子题。公司会采取不同的方式让培训班学员学习，通过一些团队创作课程开发他们的潜能。然后还有作业，下午5点半到7点钟要针对学员当天面对客户时碰到的障碍帮他排除，包括营销观念、技巧，原则上公司不希望学员把问题滞留到第二天。
之后的3个月训练称之为“伯乐训练营”，内容除了重复前3个月的课程外，更多的是学员之间相互分享学习心得。重点检查学员到底接受多少，怎样做一个业务主管，业务主管的角色是什么，从角色的扮演一直到从严、敬业的职业精神……小到开会怎样开，大到怎样做一个称职的业务主管。
为了达到训练的目的，“信诚”保险需要充分了解新招聘人员的所思所求。据“信诚”人寿业务部高先生介绍：“英国保诚集团有一个很抽象的传统就是‘听’，聆听所至，方知所求。不仅要倾听顾客的想法，也要听听内部职员的想法，听听下属对公司有什么意见。在经理人培训计划中‘聆听’成为获取有效信息的首要手段。”
聆听机制通过“周控表”制度建立。一般的业务主管（并非高级经理）对目标管理的概念是有的，但是这些业务主管经常因工作节奏周期过长而无法提高工作效率。比如一般经理人的工作总结周期为一个月。这种节奏造成的结果是每个月的前几天和后几天工作紧张，而其他时间则会无意识松懈；所以通过周控，一个星期为一个工作流程，进行总结、调控，工作效率就得到极大提高。
与“周控表”相配合的是“工作日志”，每个主管都要写工作日志，目的不是控制，而是帮助，这是一个良性循环。培训理论认为人的潜能不要强制管理，而需要激励；想开发一个人的潜能，需要循循善诱。
由英国保诚集团亚洲区总部创办的网上虚拟公司大学--保诚大学也已经在“信诚”人寿开通。据介绍，保诚大学由英国保诚集团亚洲区总部负责设计、开发，在亚洲地区属于第一家，其目标是“激发潜能，创造价值”。他们在各地成员公司内设立这种网上虚拟大学，将一流水准的技能和商业技巧与当地公司发展方向相配合，为员工提供先进的培训机制。迄今为止，保诚大学已在香港、印度、新加坡等地建立，在广州建立的这家学校是目前内地唯一一所保诚大学。
在保险业内，有一句名言，“培训是最大的福利”。在良好的薪资待遇和备受尊重的环境之外，保险人都非常看重培训规划。为此，各保险公司纷纷推出自己的特色“培训”计划，以吸引人才的加盟。除“信诚”的“经理人培训计划”和保诚大学外，“中宏”保险推出了“中宏保险大学”，“光大永明”有“四大学院”―――行销学院、领袖学院、自我管理学院、财经学院，使每一位寿险业务人员从进入光大永明开始，就接受销售技巧及专业管理两方面的系统性培训，培养人向“财务顾问”、“理财专家”迈进。“太平人寿”成立太平职业大学，包括太平员工基础学院、太平成功创业学院、太平经营管理学院、太平高级干部学院、太平终身进修学院。2003年9月8日，泰康人寿保险公司企业大学正式启动，成为内地首例在保险企业内部组织大学体制的教育机构。
“毛胚”打造人才
1992年，美国国际集团全资子公司――美国友邦保险有限公司（AIA）在上海成立了分公司，这是第一家进入中国的外资保险公司，这意味着“友邦”的中国战略正式启动。进入中国保险市场使友邦保险首次将“授权人”等先进的营销机制带到中国，使中国的保险业迅速与国际惯例接轨。2002年5月，“友邦”正式进入北京，成为北京唯一一家外资保险公司。那么，“友邦”保险的优秀保险人才是怎样造就的呢？
友邦保险北京分公司的于经理告诉记者，“友邦”一直推崇“打天下靠自己，挖别人的墙脚不是明智之举。”他认为，真正想干保险的人应该是一些有抱负、有热情、有文化、有专长、有着很好可塑性的优质保险业的“毛胚人才”，这些人要成为成熟的保险人才，必须经过系统的培训。“友邦”入京伊始就高举“人招聘只要没有同业经验的白板”的旗子，在北京保险市场引起极大关注。目前北京友邦开业至今仅1年多时间，就已经与约有1800多名保险人签订合同，几乎全部是友邦北京分公司从一张白纸培养起来的，保险人队伍的建设成果让业界侧目。
“友邦”对保险人的理解是，保险人是一个有爱心的职业，需要用真诚的爱去经营，同时它也是一项极具挑战性的职业，要经常与人打交道，还要能够承受挫折，没有爱心是很难支撑的。随着新型人身保险产品的不断涌现以及寿险业长期性经营的特点，更要求保险人必须具备良好的职业道德和专业知识。为此，“友邦”非常注重对人才的培养，尤其是对本地人才的培养。“友邦”从来不到别的保险公司去挖人，目前，北京分公司所有的主管都是公司自己培养的。
在于经理看来，保险公司是以信用为保证的，其保险人也必须具备高尚的品德和为人诚信的素质。因此，“友邦”在选拔人时，更注重对应聘者品德的考察，例如他们是否具备脚踏实地的工作作风、良好的人际沟通能力以及真诚为客户服务的精神等。对于那些在有些公司看来缺少经验、自身的认识又存在局限的应届毕业生，“友邦”也非常欢迎他们加盟，但前提条件是他们必须具备让人信赖的品德。“学历只能说明一个人的学习能力，工作经验也可以通过后天积累，而品德是人才最重要的素质。”
多年来，“诚信度不高、流动性大、口碑不好”，一直是保险人的代名词，从业人员素质不高、文化程度低，而且缺乏保险专业知识的支撑，在业内已是一个普遍性的问题。解决问题，必须“标本”兼治。“友邦”认为人诚信展业必须要以扎实的专业素养为基础，因为人制度是一种同客户面对面的销售方式，一名保险人只有具备良好的专业素质，才能将保险知识、产品信息如实告知消费者。因此，最重要的措施就是加强对保险人的培训。自1992年在内地率先引进保险人制度以来，“友邦”一直注重保险人队伍的建设和培养，投入了大量的人力物力，将世界性的经验同本土文化相结合，以明确的目标、有效的方法和持久的计划，对人进行有系统、分阶段的培养和教育。公司的培训课程有人培训、新人培训、在职培训、升迁培训、常态培训和动态培训等，其内容包括专业课程、展业技巧、销售知识、职业道德、法律法规、工作习惯等，帮助人树立良好的职业道德、掌握娴熟的专业知识、养成优良的工作习惯和积极的工作态度，实现自我提升。
在保险人的每一个成长阶段，“友邦”还会安排相应的培训，创造不断成长的机会。如为新进人提供基础培训、市场培训、寿险顾问培训等，为基层主管提供晋升培训、增员辅导培训等，为高级主管提供领导能力培训、业务管理培训等，以增强人的业务能力，提高他们的专业素养。
在不断完善和提高培训课程与内容等软件环境的同时，“友邦”还努力为保险人创造良好的培训硬件环境。如在2000年8月，“友邦”斥巨资建成上海分公司培训中心，总建筑面积为2400多平方米，拥有大中小型培训教室、多功能演讲厅、充电阅览室等内地一流的培训设施。
保险经纪的品牌引人术
中国保险业人才缺乏的问题不光困扰保险公司，对刚刚进入市场的保险中介公司更是如此。内地最早成立的江泰保险经纪公司的张经理在接受记者采访时说，虽然保险经纪在中国已有几年的发展，但同时也面临着许多困难，人才的缺乏就是其中之一。
张经理告诉记者，在人才问题上，保险经纪人与保险人还是有很大区别的。目前的中国保险市场上，保险人的人员来源比较广，几乎各行各业的人员都可以进入人行业，进入门槛低，人多必然容易杂乱，再加上许多保险公司由于控制成本，对保险人的培养不够，使保险人良莠不齐，误导和欺诈客户的事情时有发生，对整个保险行业都造成了很大的影响。
而保险经纪人职业性非常强，技术含量高，需要很高的专业素质。概括来说，目前中国保险经纪行业主要需要以下几部分的人才：一是在建工、水利、石油等各个行业中的专业人才，作为风险管理人才；二是熟悉保险市场运作、产品开发、精算等方面的保险人才；三是为客户提供日常服务的服务人才；四是各个行业都需要的高级管理人才。
张经理认为，中国的保险经纪人需要培养，但由于在中国保险经纪人是前无古人的，所以只能在借鉴国际经验的基础上，探索进行。保险经纪人的培养成本是相当高的，没有几年甚至几十年的实际操作是很难成为一名合格的人才。“江泰”为此开设了“江泰保险经纪人培训班”，在保险经纪理论、公司战略发展、技术操作等方面对员工进行培训，2002年在北京举行了第一届。
“江泰”面向全国设立创业基金吸引顶尖保险人才，在保险界引起了反响。“江泰”的创业基金是为热爱保险经纪事业并加盟“江泰”者专门设立的，是资本投资性质的创业启动资金，并模拟风险投资基金进行管理。 揽才的目标直接指向卓有经验、广有客户的保险从业人员。据了解，广告登出仅仅几天，江泰公司接到的咨询电话就达百余个。
张经理强调，“江泰”坚决不挖同业经纪公司的墙角，主要到行业外吸引人才，如目前的风险管理部的总监是原来一家保险公估公司的副总经理，运营总监是原是国家机关的一位副局长。尽管“江泰”成立时间不长，但已经形成了自己的品牌，手中有一批大客户、大业务。品牌引人、业务引人已经成为“江泰”吸引人才的重要手段。
触角延伸至大学
保险业务培训心得篇7
随着国际金融危机影响的不断加深，沿海地区部分企业生产经营面临困境，导致上杭在外务工人员返乡人数增加，加大了上杭就业再就业压力。为切实做好返乡农民工培训、就业和创业工作，增加农民收入，维护社会稳定，构建社会主义和谐社会，闽西上杭县劳动保障局结合上杭实际，日前制定出台了《关于做好返乡农民工培训、就业和创业工作意见》。
指导思想是以返乡农民工重新就业前的职业技能培训为重点，以提高返乡农民工就业技能和创业能力、促进返乡农民工重新就业为目标，按照“政府统筹领导、劳动保障主办、社会各方配合、返乡民工受益”的原则，以市场需求为导向，开展返乡农民工培训、就业和创业工作，实行培训、就业、创业一体化服务，努力提高返乡农民工重新就业率，促进社会和谐稳定。
主要任务是2009年全县依托“再就业培训”、“农村劳动力转移培训”和“创业培训（SYB）”项目开展返乡农民工职业技能培训1000人，使受训返乡农民工熟练掌握一项以上非农产业岗位技能，增强就业能力；完成返乡农民工引导性培训3000人，通过印发资料、咨询服务以及广播、电视等形式，多途径灵活开展，提高返乡农民工遵守法律法规和依法维护自身权益的意识；完成返乡农民工创业培训200人，引导返乡农民工自主创业。通过培训，促进返乡农民工就业。
为完成上述任务，该县劳动保障局提出采取以下措施：一是切实做好返乡农民工情况调查摸底工作。要求各乡镇劳动保障事务所充分调动村级劳动保障协理员积极性，切实做好调查摸底工作，掌握本乡镇返乡农民工数量，摸清每一位返乡农民工的家庭情况、技能特长、培训意愿、择业要求等，特别是去年返乡、目前仍未重新就业、且希望在本县转移就业的人员，填写返乡农民工登记表，登记造册，建立返乡农民工信息档案，实现动态管理。农民工返乡实行月报告制度，各乡镇劳动保障事务所每月10日前将上月本乡镇返乡农民工情况报县劳动保障局。二是加强返乡农民工技能培训。加大对返乡农民工培训的投入，改进培训方式，扩大培训效果。各定点培训机构要认真组织返乡农民工培训，围绕市场需求开展订单培训和定向培训，提高返乡农民工择业竞争能力；围绕产业结构调整和企业技术改造新开工项目开展职业技能培训，提高返乡农民工就业的适应能力；返乡农民工参加定点机构组织的技能培训，按照培训项目内容、培训工种、培训时间、难易程度等情况给予200-300元/人的补助，通过职业技能鉴定考核，取得职业资格证书的再给予200元/人的补助。三是落实职业介绍补助政策。鼓励职业中介机构、乡镇劳动保障事务所和村级劳动保障协理员积极推介返乡农民工在县内企业就业，凡是向县内企业推荐返乡农民工就业成功且与企业签订一年以上劳动合同并在企业稳定就业半年以上的给予50元/人的补助。四是开辟促进返乡农民工就业绿色通道。在县就业中心和工业园区就业服务大厅建立专门为返乡农民工服务的窗口，为返乡农民工提供求职登记、推介就业、政策咨询、维权等“一站式”服务，每月向乡镇和每周五晚电视《上杭新闻》时间公布县内企业用工动态信息，为返乡农民工重新就业开辟绿色通道。五是鼓励返乡农民工自主创业。围绕鼓励返乡农民工回乡创业组织开展创业培训，提高返乡农民工的自主创业能力。实施创业计划，推行创业培训与落实小额贷款政策相结合的工作模式，所有参加创业培训的返乡农民创业培训费全免，凡是取得创业培训合格证书的返乡农民工实行自谋职业、自主创业（从事除国家限制行业之外的合法经营项目）自筹资金不足的，可申请不高于5万元的小额担保贷款，由劳动保障部门会同财政部门认定后，按中国人民银行公布的贷款基准利率上浮3个百分点给予贴息。六是符合条件可领失业保险金。凡在本省异地就业返乡的农民工返乡前已参加当地失业保险并已缴费一年以上的，可按规定办理失业保险转移手续，然后按规定到县就业中心办理失业登记和失业保险金申领手续，享受失业保险待遇。七是及时帮助返乡农民工办理养老保险接续手续。凡在本省异地返乡农民工返乡前已在当地参加养老保险的，可按规定办理养老保险转移手续，已在本县企业重新就业的，县社会劳动保险管理中心应及时为其办理接续手续，尚未重新就业的，由县劳务派遣公司帮助其办理接续手续，返乡农民工回乡务农的，其养老保险关系可转入农村养老保险，由县农村社会保险管理中心帮助其办理接续手续。八是自愿选择参加医疗保险。返乡农民工返乡前已在当地参加医疗保险的，可按规定办理医疗保险转移手续，已在本县企业重新就业或自主创业、自谋职业的，可自愿选择参加城镇职工基本医疗保险或城乡居民合作医疗，由县医疗保险管理中心帮助其办理接续手续，已在外地参加城镇职工基本医疗保险并建立个人帐户的，在转回医疗保险关系时，可以按照规定参加城镇职工基本医疗保险，在外地的参保年限视同医疗保险缴费年限。九是保企业、稳岗位、促就业。切实为企业提供优质服务，为县内企业培训、选拔、推荐、输送劳动力，优化用工环境，上门宣传政策，做好职工的思想政治工作，化解劳企矛盾，为企业营造良好的发展环境，促进企业健康发展，从而稳定现有就业岗位，挖掘企业安置潜力，促进返乡农民工就业。
保险业务培训心得篇8
二、主要做法和措施
（一）实施积极的就业政策，进一步做好就业再就业工作
围绕再就业援助月、春风行动二个活动主题，组织开展了以“实现就业、稳定就业，我们真情相助”为主题，重点为全县尚未就业的就业困难对象和“零就业家庭”人员，已在公益性岗位就业、灵活就业和被企业吸纳，但没有享受社会保险补贴政策的人员提供送政策、送服务、送岗位、送补贴等一系列再就业援助。努力做到向每一位援助对象发放一份就业政策宣传手册，帮每一位已就业的大龄就业困难人员落实社会保险补贴，为每一位急需就业的援助对象提供一套针对性援助服务。春节后，举办了大型招聘会，发放了“春风卡”、致全县在外务工回家人员的一封信和就业政策宣传册，为求职者和用工单位搭建面对面交流的信息平台。并开展了送岗进村进户活动，把服务送到农民朋友的家门口。使他们了解就业政策，懂得保障自身权益，增强外出务工的信心，提升劳务输出的素质。
（二）完善职业技能培训制度，进一步提高劳动者素质
围绕我县核心战略，即：振兴__“开放型经济和工业经济”。搭建企业用工平台，促进地方经济发展。切实解决企业“招工难”的问题，最根本的办法就是走培训之路，搭建培训平台，尽快将更多的一般性劳动力转化为技术性劳动力，提高劳动者素质。我们开展多层次培训，发挥县培训中心作用，在职业培训机构和企业之间搭建企业工人培训交流的平台，进一步完善面向全体劳动者的职业技能培训制度。大力实施“金蓝领”工程，采取“订单培训”等方法建立企业、劳动者、培训机构“三位一体”的培训模式，为城乡劳动者开展多层次、多形式的职业培训，逐步实现劳动者个个有技能的目标。加大对农村富余劳动力的培训力度，大力推广先培训后转移的农村劳动力的转移模式，建立“农、科、教”统筹机制，充分调动各类培训机构，用人单位、受训者、社会服务机构和群众团体的积极性，多渠道、多层次、多形式地开展农村劳动力转移培训，拓宽农村富余劳动力的就业渠道。
（三）加大执法检查，进一步维护劳动者合法权益
年初至今，我们就积极开展农民工工资清欠追讨工作。一是制定出台了《__县建设领域农民工工资支付管理暂行办法》，开设了工资保障金收缴专户。二是深入农民工就业比较集中的建筑、医疗器械、小五金和文化用品生产行业，开展专项治理，指导规范用工管理和合法运作。围绕维权这个重点，现场举例说法，消除民工顾虑，进而推动了农民工与用人单位签订劳动合同，自觉主动要求参加社会保险；三是设立农民工维权窗口，实现了县、乡二级清欠工作平台信息互动，充分发挥乡镇劳动保障事务所工作职能，尽心尽力为农民工提供维权投诉的绿色通道
。帮助农民工办实事，解难题。开展劳动保障年度审查工作，规范企业劳动用工行为。利用劳动保障年度审查手段，实施常规监察。对所有用人单位建立以劳动合同管理为基础的劳动用工备案制度，特殊工种、岗位持证上岗制度。在用人单位全面实施劳动保障诚信等级评价，建立企业用工信誉公布机制。
（四）完善社会保障体系，进一步做好养老和医疗保障工作
认真做好缴费基数审核和稽核工作，强化基金征缴。实行个人帐户公示制，接受群众监督，增加社保工作的透明度，建立社会监督机制，促使企业和职工及时足额缴费。我们将进城务工农民、失地农民、县域企业与城镇大集体企业职工逐步纳入基本养老保险范围，使我县城镇各类职工参加养老保险比例达到67.7%。同时，我们也做好未参保大集体企业退休人员的调查摸底工作。在解决困难群体医疗保障方面，我们正紧锣密鼓开展城镇居民、困难企业职工、大集体企业职工参加合作医疗和医疗保险的调查统计工作，为我县即将推行的城镇居民参加合作医疗和解决困难企业参加职工医疗保险问题做好准备。
存在的问题：成绩令人鼓舞，成就催人振奋。但我们也清醒地看到面临的困难和问题：社会保险基金征缴、扩面难。用人单位和劳动者参保意识不强，参保职工流失较多，启动城镇居民医疗保险上级配套文件未到位，使实际操作工作难以把握，特别是国有农垦、农场、林场、水利困难企业职工参保难。
保险业务培训心得篇9
到目前止，全市农村富余劳动力参加转移就业培训总人数为34**3人，完成**市下达全年目标任务6360人的54%；其中参加就业前培训923人，完成目标任务5**.27%；参加上岗前培训**744人，完成目标任务49%；参加农村实用技术培训746人，完成目标任务72%。
今年3月**市政府下达《**市**—2009年农村富余劳动力转移就业培训工作实施方案》以来，我市各镇（场）和相关职能部门各司其职，各负其责，积极推动我市农村富余劳动力转移就业培训工作。市财政局在财政十分困难的情况，仍然按时拨付农村富余劳动转移培训经费。市劳动保障局及时将有关宣传资料分发到各镇劳动保障事务所，把7000多份宣传海报张贴到全市各村（居）委会、自然村，还积极利用电视广播、宣传专栏、报刊及网络进行广泛的宣传。为做好农村富余劳动力转移就业前培训工作，市劳动保障局投入2万多元，添置一批电工培训示教板，用于各镇（场）举办农村富余劳动力转移就业前电工培训班。目前，该局已分别在汶村镇、北陡镇和海宴镇（含海宴华侨农场）成功地举办了三期电工培训班，参加培训人数分别为**42人、****2人和220人。市农业局精心组织开展农村实用技术培训工作，充分发挥我市农村种、养殖专业技术户的优势，把培训点设在专业户较多的镇进行现场培训，如在冲蒌镇举办种植黑皮冬瓜的种植技术培训，在水步镇举办三皇鸡养殖技术培训。目前，该局已在赤溪、水步、都斛、端芬、冲蒌等镇举办了农村实用技术培训班，取得了良好的效果，受到农民的好评。
各镇（场）对培训工作认真组织，真抓实干，发挥村委会基层组织的作用，在村委会的宣传栏进行专项宣传，有的镇还出动宣传车，深入自然村进行反复宣传。汶村镇高度重视和精心组织开展转移就业培训工作，该镇镇委副书记陈华的同志亲自主持召开了多次村委会主任会议，抽调精干人员组成领导小组，并认真做好宣传发动工作。在该镇劳动保障事务所及各村委会干部的积极发动下，农民认识到这是政府为了帮助他们脱贫致富的一项重大举措，都非常踊跃报名参加培训，在短时间内就已经超额完成了就业前培训目标任务。值得一提的是，该镇有几名曾经误入歧途的青年在村委会干部的开导下，主动报名参加电工培训，并考取了初级电工证，真正掌握到一技之长，为今后的就业打下了良好的基础。目前，赤溪镇也做好了就业前培训的准备工作，台城、大江、四九、端芬、三八等企业较多的镇，积极做好宣传发动工作，报名参加上岗前培训的名额已超额完成今年下达的目标任务，培训工作已陆续开始。
二、社会保险扩面工作进展情况
截至**年8月底止，全市企业养老保险在职参保人数比2004年底净增780人，只完成**市下达**年企业养老保险参保人数净增**0852人的5%；参加失业保险4797**人，比2004年底增**09**人；参加基本医疗保险27234人，比2004年底减987人；参加工伤保险47788人，比2004年底增****96人；参加生育保险**4**92人，比2004年底减**75人。
为促进社保扩面征缴工作，配合各镇完成扩面目标任务，市社会保险执法稽查组继续加大稽查力度，对全市所有企业单位进行经常性的社保扩面征缴执法稽查。今年**至8月，共稽查383家企业，指令企业增加参保人数共**60**4人，实际办理参保334户共5367人；发出催办通知书204份，发出罚款通知书******份，发出罚款决定书68份，对拒不执行罚款决定的4家企业移送法院申请强制执行；地税部门对欠缴社保费的单位，发出催缴通知书，逾期拒不缴交的，由地税部门移送法院强制执行，今年市法院已对4家企业实行强制执行，执行标的8**4**6.86元。
部分镇对社保扩面征缴工作十分重视，把扩面目标任务分解到辖区各企业，积极配合市社保稽查组开展工作，深入发动业主增加参保人数。至目前为止，完成社保扩面目标任务较快的有白沙、广海、水步、四九镇等。
在各镇（场）和有关部门的共同努力下，我市的农村富余劳动力转移就业培训及社会保险扩面征缴工作都取得一定的成效，但距原定的工作目标仍有一定的差距，主要问题如下：
一是各镇转移培训工作进度不平衡。个别镇对这项“民心工程”未够重视，未能安排得力的领导做好细致的组织、宣传和发动工作，报名参加培训的人数离今年的目标任务有较大的差距。
二是社保扩面征缴工作仍有阻力。部分镇领导对社会保险认识不够，对扩面征缴工作不够重视，措施不落实，个别镇参保人数增长不明显，还有的负增长；非公有制企业存在瞒报、虚报从业人数和缴费工资的现象；部分单位或企业欠缴社保费数额较大，严重影响各项社会保险待遇的依时足额发放。
根据目前两项工作进展情况，市政府重申：
保险业务培训心得篇10
（二）职业技能培训力度进一步加大。针对下岗失业人员技能单一、再就业困难的状况，我们坚持以“围绕就业抓培训、抓好培训促就业”为指导，构建了“纵向到社区、横向到基地”的就业培训网络。根据下岗失业人员的基本需求、特点，为下岗失业人员提供免费培训信息，推出了一批特色培训专业，并开展了培训品牌创建活动。结合企业改制、试点并轨和非公经济发展，形成了微机、美容美发、保健按摩、家政服务、服装裁剪、电气焊等有影响的培训项目。1-6月，共培训下岗失业人员2481人，培训后就业率达到85%。同时，不断加大农民工技能培训力度。4月份开始，由万方公司培训中心采取订单培训的方式先后为我区培训并安置农民工2100人。1-6月，共培训农村劳动力5598人(次)，其中：职业技能培训3472人（次），引导性培训2045人（次）复转军人培训227人（次），大中专毕业生培训554人（次）。
（三）劳务输转工作取得新进展。今年以来，我们认真贯彻落实省、市劳务输转工作有关精神，按照统筹城乡经济社会发展的要求，坚持以就地输转为主，异地输转为辅，推行培训、就业、维权三位一体的工作模式，不断扩大劳务输出规模，提升劳务输出质量，实现我区劳务输转的超常规发展。2月份，按照省、市的统一安排，在全区范围内组织实施了“春风行动”，完善了城乡统一的劳动力市场和就业服务体系，实现了城乡就业的同步推进。5月份，下发了《关于进一步加强劳务输转工作通知》，成立了××区劳务输转培训工作领导小组，设立了村级劳务联络站，充实了工作人员。同时，认真开展了农村劳动力资源调查，对农村富余力、自发劳务输转中介人和外出务工人员进行了细致地调查，为提高劳务输转的组织化程度提供了保障。1-6月份，共输转城乡富余劳动力18263人（次），实现劳务收入8080万元。其中：有组织输转13016人（次）。
（四）社会保障体系建设稳步推进。一是区属企业下岗职工基本生活保障向失业保险并轨工作稳步推进，企业退休人员基本养老金做到了按时足额发放。元至5月份，累计为失业职工发放失业金512万元，为企业退休人员发放养老保险金779万元，发放率达到100%。二是以私营、个体、灵活就业和新增就业人员为重点，狠抓社会保险扩面征缴工作，保障水平逐年提高。截止5月底，全区共核定养老保险参保单位366家，参保职工21020人；失业保险参保单位468家，参保职工21890人；医疗保险参保单位288家，参保职工12617人。1-5月份，共征收养老保险金3144万元，失业保险金390万元，医疗保险金351万元。三是继续做好有偿解除劳动关系及破产企业职工社会保险关系的接续工作，积极开展了接续服务，共为357名下岗失业职工接续了养老保险关系。四是不断加大社会保险稽核力度，建立完善了社保基金协同监管制度，共稽核参保单位274家，参保人数12318人，核查领取基本养老金的企业退休人员5126人，稽核率分别达到80%、90%和60%。
（五）劳动关系保持和谐稳定。一是继续认真贯彻《中华人民共和国劳动法》，加大劳动保障监察工作力度，切实维护劳动者合法权益。2月份，按照省、市劳动保障部门的统一安排，积极开展了清理整顿劳动力市场秩序专项行动。活动中共检查各类用人单位1480家，依法取缔未取得营业执照和职业介绍许可证的“黑职介”4家，对已经取得职业介绍许可证的28家公益性职业介绍机构严格审查其准入条件和开业资格，并且进行了跟踪核实，有效遏制职业介绍领域的违法活动，使企业招用工行为得到规范，使劳动力市场秩序得到进一步改善。二是加大了劳动争议处理工作力度，元至6月份，共依法受理劳动争议案件210件，处理劳动监察案件218件，为劳动者讨回工资66.8万元，兑现工伤待遇98.9万元。三是进一步加强和规范劳动合同管理，共督促用人单位与劳动者签订劳动合同3517份，使劳动者的合法权益得到有效保障。四是根据省、市的统一安排，于5月22日至6月15日对区属范围内的各类用工单位集中进行了劳动保障年检。共年检各类用人单位953户，其中：私营企业756户，个体工商户188户，实行企业化管理的事业单位93户，其他用人单位66户。
二、存在的问题
一是劳动力供大于求的矛盾和就业结构性矛盾比较突出，部分就业和再就业人员择业观念滞后，自主创业意识不强，自身素质不高，难以适应就业形势的需要。
二是再就业资金投入相对不足，劳动力市场建设离“三化”标准还有较大差距。
三是现行的社会保障制度尚不完善，统筹层次不高，社会保险的覆盖面窄，部分私营企业和个体工商户参保意识不强，拒缴现象严重。
四是“金保工程”建设步伐滞后，严重影响了社会保险业务工作的正常开展。
五是劳动监察和劳动仲裁法律体系尚不完善，专职工作人员少，工作难度大。
三、下半年工作打算
根据省、市劳动保障会议精神，结合目标责任书的要求，下半年，我们要重点做好以下几个方面的工作：
（一）全面落实就业再就业目标责任。以增加就业岗位为目标，大力发展劳动密集型产业，特别是第三产业，扶持中小企业、发展非公有制经济和灵活就业，注重提高就业质量。要进一步健全就业和再就业工作目标管理责任制，加强考核督查，制定和完善各项保障措施，促进就业和再就业目标的落实。认真贯彻落实中央、省、市劳动输转工作有关文件精神，坚持城乡统筹就业的方针，切实加大农村剩余劳动力有序输转工作力度。
（二）继续巩固两个确保。把两个确保摆在突出位置，发现问题及时解决，杜绝发生新的拖欠。确保离退休人员养老保险金按时足额发放，发放率巩固在100％。加强“三条保障线”的衔接，积极探索下岗职工出中心向失业保险并轨的办法和途径。以中小企业、非公有制经济从业人员、灵活就业人员为重点，继续做好养老、失业保险的扩面征缴工作和有偿解除劳动关系及破产企业职工社会保险关系的接续工作，积极推进企业退休人员的社会化管理服务工作。
（三）加快社会保障体系建设。要坚持把社会保障体系与我区经济发展紧密结合起来，实现社会保障体系建设与经济发展的良性互动。同时，要注意加强社会保险各险种的协调发展，要在巩固养老、失业保险的基础上，稳步推进基本医疗保险、工伤保险。加快企业退休人员社会化管理服务工作，力争今年实现社会化管理服务率达到96%，其中社区管理比例达到65%。
（四）推进企业劳动用工和收入分配制度改革。继续做好劳动合同签订工作，力争私营企业劳动合同签订率达到75%，个体工商户签订率超过30%。不断深化企业工资分配收入制度改革。围绕加快企业转换经营机制，指导企业深化内部分配制度改革，建立收入能高能低，按劳分配与劳动、资本、技术和管理等生产要素按贡献分配等多种方式并存的分配制度。
保险业务培训心得篇11
SARS肆虐时，苗总等人如同救死扶伤的白衣天使般冒着生命危险为客户送去救命保单;MH370失联时，理赔团队如同等待游子归家的慈母般守候在理赔一线为每个逝者家属送去尊重;直至观看了感动泰康十大人物，这一幕幕虽不是我亲身经历，但却历历在目，湿润我了许久未见泪水的眼睛，永恒的画面定格在我的脑海里无法去除。此时此刻只能用一个词来描述我的感受---震撼，此次培训对我的心灵冲击很大，我的思想和心态从此发生改变，泰康重塑我的价值观，我被泰康所征服!
为什么有那么多的青年才俊十几年来陪伴泰康征战南北，奉献青春却心甘情愿;为什么有那么多的名校骄子一批批的投入泰康母亲的怀抱，受苦受累却无惧无悔;为什么有那么多的底层员工为了泰康这艘航母的前行燃烧自己，默默无闻却无怨无悔;我浅显的得出了一点点自己的感悟，是泰康以人为本的企业文化感染着我们，是保险这个行业伟大的爱支撑着我们，使我们在保险人生的道路上不断前行。
经历了培训的点点滴滴，了解了感动泰康十大人物的方方面面，我发现自己不足的同时也发自内心的感受到保险的伟大与不易。作为___的一员，我没有感觉到一点点的骄傲，而是内心深深的担忧与恐惧。这并不是我缺乏自信，而是冥冥中有种感觉：作为一个职场新人，没有经过三四级机构的磨练与洗礼就在分公司做内控;没有尝过我们的衣食父母---保险人所经历过的酸甜苦辣就在分公司。
保险培训心得2在泰康轻松愉快的学习生活中，孔老师先是叫我们和坐位附近的同学握手，再走出坐位和更多的同学握手，循序渐进的教同学们慢慢的突破自己。随后更多的专业老师向同学们分享了他们从事保险事业的经历，向同学们传授了在保险行业成功的经验。
在整个培训的过程中，班主任张老师对工作认真负责，对同学们的生活体贴入微。严老师的亲和力，带同学们跳舞，使同学们能有轻松快乐的心情学习。谭老师讲话的抑扬顿挫及幽默及妙趣横生的授课，令同学们学习轻松易懂。张老师每次上课脸上都挂着和蔼的笑容，让大家感到非常容易亲近。每位老师都给同学们留下非常深刻的印象，各位老师：您们辛苦了!
命运在于自己把握
上帝是公平的：本身来到人世，什么东西都没带来，我们便去学习学着拥有。但是多数人学到了穷人的心态，成了穷人。有少数人学到了富人的心态，他们便成为了富人。所以世上没有穷人，只有穷人的心态。改变生活和命运从改变心态开始。
保险培训心得3保险业内率先申请信用评级，泰康人寿从1996年的aa级跃居aaa——信用等级，没有一笔呆坏账，在国内成功首发保险业次级债券[3]
具备充足的偿付能力重视防范金融风险，没有一笔呆坏账
泰康人寿作为一家新型的股份制寿险公司，非常重视防范金融风险，逐步建立了“三位一体”的风险管理体系，即以经济资本与价值风险管理为基础，以合规体系建设与法律服务为主要内容、以独立内控评价和稽核检查为重要手段的全面风险管理框架，实施全面的风险、内控与合规管理;同时健全核保核赔体系，完善财务监控制度，加强稽核审计力度，使风险得到有效控制。泰康人寿坚持以“流动性、安全性和收益性”为原则，努力管好、用活资金，力争获得最大回报，自开业没有一笔呆坏账。泰康人寿按规定足额提取准备金，各项监控指标合理，经过上级监管部门的审核，具备充足的偿付能力。
管理
全面通过iso9001:20--国际标准(ukas)质量体系认证的寿险公司
泰康人寿国际标准的规范化管理
泰康人寿一贯强调以制度促管理，以管理见效益，通过国际标准的规范管理求得健康发展。
建立专业委员会管理制度，成立预算委员会、投资委员会、两核委员会和风险委员会等，在日常管理和风险控制等方面发挥了重大作用。
成立个险事业部、员工福利计划事业部和银行保险事业部，建立并完善了以《基本法》为核心的业务管理制度和以“世纪圣典”为核心的激励制度。
成立运营中心，整合资源，优化流程，服务前置，集中控制风险。通过建立强大的后援服务体系，形成规模效益，降低运营成本，提高运营效率，为公司打造核心服务竞争能力奠定了强有力的基础。
建立财务预算制度，有效加强了成本控制和财务管理工作。完善了对重点业务开发的“风险监控数据库模型”。
信息系统
20--年,泰康人寿在国内率先引进国外大型先进寿险软件包，启用新型计算机软件系统：life/asia系统，并且成功将该软件进行中文化和本地化开发，投入实际应用。
个险、团险、银行保险新系统以及sap财务系统在全国各个分公司和上百家支公司全面上线，大集中的业务处理模式得以全面确立和加强，为业务快速发展、控制风险、降低成本提供了有力的支持。
业内领先的行销支持系统mss，为外勤人员提供了全天24小时的个人营销工作室，提升了个人寿险营销的服务水平。
面向全系统的“领先e步——oa办公自动化系统”顺利搭建，大大提高了工作效率，加强了内部沟通
业务
以个人保险为核心，团体保险、银行保险和续期业务齐头发展产品涵盖少儿、女性、医疗、养老、重大疾病、意外伤害、分红、投连、万能保险等各方面
投资业务名列行业前茅
泰康资产管理有限责任公司正式挂牌 三大事业部相继成立
《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台之后，泰康人寿对公司愿景进行重新定位——致力于把公司建设成为“最具亲和力、最受市场青睐的大型保险金融服务集团”。
20--年3月23日，泰康资产管理有限责任公司正式挂牌营业，它是经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，在公司资产管理中心的基础上组建而成，是国内债券市场、存款市场、基金和股票市场最重要的机构投资者之一。
20--年4月—7月，泰康人寿个险事业部、银行保险事业部、员工福利计划事业部相继成立，泰康人寿的管理架构转变为矩阵式管理，条块结合。这一组织管理体系的变革，为泰康人寿的业务发展注入了新的活力。
业务体系
泰康人寿非常注重构建全面清晰的业务结构体系，形成了较为完善的以个人保险为核心，团险、银行保险和续期业务齐头发展的业务态势，为公司寿险业务的健康发展提供了保障。泰康人寿已形成定期及终身寿险、重大疾病保险、养老保险、医疗保险、少儿保险、意外保险、女性疾病保险、高额保障保险、分红保险、投资连结保险、万能保险等产品系列。截至20--年底，泰康人寿已累计为1300万客户提供保险服务，充分满足了大众对寿险服务的全方位、多层次的需求。
承诺
服务是寿险的生命
以诚信、规范、优质的服务赢得客户的信赖
泰康人寿把客户的利益放在第一位
开业以来，泰康人寿坚持把客户的利益放在第一位，使客户和公司真正成为利益共同体。截至20--年底，泰康人寿成立20--年累计赔付支出达160亿元。理赔处于保险服务的核心环节，是保险公司兑现承诺，为客户提供保险保障的重要体现。从每年交几百元保费的客户，到一次趸交上百万元的客户，从第一个理赔案，到20--年的820万元个人寿险理赔案，泰康人寿专业的服务品质、热诚的服务精神从未改变。泰康人寿以及时、合理、高效的理赔服务，赢得了公司广大客户的信任。
保险业内率先推出100%电话回访制度，保护客户合法权益
自1999年率先在业界推出新契约“100%电话回访制度”以来，泰康人寿不断完善回访内容，改进回访方式。20--年开始实施超百电话回访,对已经回访成功的新契约客户进行再次回访，以此加强对营销员展业品质的管理，保护客户的合法权益，使“诚信服务”始终成为公司品牌核心价值的重要组成部分。
保险业内率先推出保单“通存通兑”业务
泰康人寿应用国际先进的life/asia系统，在全国率先推出保单“通存通兑”业务，泰康人寿的客户在全国任意一家分公司或中心支公司均可办理保险合同变更、理赔等事宜，真正体现了泰康人寿“以客户为中心”的服务理念。
文化
以人为本亲和诚信
优秀的企业文化是现代企业竞争制胜的关键，是企业发展战略和管理理念的浓缩和精华。泰康人寿倡导“以人为本、亲和诚信”的独特企业文化，树立“创新、奉献、分享、公平”的企业风尚。
构建“公开、公正、公平”的用人机制，营造“开放、学习、专业”的主流学习文化，提倡“教育是最大的福利，管理是严肃的爱”，致力于不断提高员工的专业化水平。
推行“制度文化、风险文化、诚信文化、执行文化和绩效文化”五大文化建设。
泰康人寿注重在公司各项活动中提升企业精神，使以人为本、亲和诚信的优秀企业文化深入人心，使员工自我价值与公司价值的实现联为一体，共同提升。
保险培训心得4保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都
从月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：
一、选择比机遇重要
在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理--一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。
二、态度比能力重要
在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深--我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。
三、信心比黄金重要
“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心--对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生!
保险培训心得5养儿防老不再是广大农民养老的唯一途径，越来越多的庄户人家感到，参加农村社会养老保险，同样可以养老送终。从市劳动和社会保障局了解到，从1992年开始至今，我市农村社会保险事业不断向前发展，仅市区范围内的农村非城镇户口人员中，已有2.2万人参加了农村社会养老保险，实现资金累积3000万元。
市社保局的一位负责人介绍说，开展农村养老保险，是让农民在自己有劳动能力的最佳年龄段，把自己取得的一部分收入留到将来使用，这是农村社会保障工作中的一项重要的改革措施，是整个国家的社会保障机制的重要组成部分。我市此项工作已取得了一定的成效。
保险业务培训心得篇12
《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010―2020 年）》中明确提出，推进教育教学改革，实行工学结合、校企合作、顶岗实习的人才培养模式，坚持学校教育与职业培训并举，全日制与非全日制并重。《国务院关于大力发展职业教育的决定》中曾提出要大力推行工学结合、校企合作的职业教育培养模式”。2011年《教育部关于推进高等职业教育改革创新引领职业教育科学发展的若干意见》中也明确提出“深化工学结合、校企合作、顶岗实习的人才培养模式改革”。
职业教育要想持续而稳定的发展必须与社会经济的发展紧密结合，要与行业企业合作，培养行业企业急需的既具备理论知识同时又具有实践操作能力的一线技术技能型人才。因此，大力加强校企合作，产教融合 ，提高学生的实践操作能力，是提高职业教育质量，解决技术技能型人才培养瓶颈和职业院校摆脱困境的必由之路。但是，目前职业院校的校企合作过于形式化，合作层次相对较低，没有彻底展开。为了加深校企合作的步伐，部分职业院校对校企合作的形式进行了深入的探索，摸索出“集团化办学”、“ 校中厂”、“厂中校”等多元化校企合作办学模式，促进了职业教育更快更好地发展。
辽宁金融职业学院在推动校企合作，深化产教融合方面率先迈出了坚实的一步，建立了中美联泰大都会保险电销实训基地，开创了校企合作的新模式。学校教师教授保险专业理论知识，企业指导教师注重保险实操能力的培养，学生在校园就可以进行实战演练，可以将理论知识与实践完美结合，为学生更好的就业打下坚实的基础。“校中厂”合作模式，实现了“学习即工作，工作即学习”，学生不出校门就可以亲临支持，未进入社会就可以增长实践技能。
一、“校中厂”合作过程与做法
中美联泰大都会保险电销实训基地是辽宁金融职业学院校企合作示范性基地，同时也是保险实务专业电销实训中心。该项目于2013年3月开始筹建，2013年9月正式投入使用，是辽宁金融职业学院首个引进行业内企业投资、在校内设立实训基地、真正开展实际业务的“校中厂”项目，是我院与中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司、辽宁鸿途科技有限公司三方共同进行校企合作的“校企一体化”合作办学项目。
项目合作方式为我院提供实训基地职场所需要的场地和配套设施；鸿途科技投资85万元购买相应的软硬件设备，将原来实训楼705和706教室改造成为保险公司电销中心现代化的办公职场，建有综合呼叫系统设备96台（套），建筑面积200余平方米；中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司提供业务培训、业务数据和业务指导；三方强强联合，共同为辽宁金融职业学院保险实务及相关专业的学生打造保险电销实训基地，目前该项目运营正常，每天都有学生在此进行实际操练。
二、“校中厂”合作模式
参与实训基地建设与运营的主体实际包括四个方面，辽宁金融职业学院、中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司、辽宁鸿途科技有限公司和辽宁金融职业学院在校的参与实训的学生，合作各方通过合作协议来明确各自的权利义务，从而保证整个项目的有效运行。在此过程中，辽宁金融职业学院与中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司签署了《校企合作（实训基地）协议书》和《校企合作（订单式培养）协议书》，与辽宁鸿途科技有限公司签署了《校企合作协议书》和《校企合作（“校中厂”建设）协议书》。
辽宁金融职业学院在合作过程中提供相应的部分资金，项目所需的场地和教室，以及诸如水、电、网络等相应的配套资源，从硬件上保证实训基地的基础设施，在满足专业学生人才培养要求的前提下，修改部分专业学生的人才培养方案，从软件上保证项目建设的顺利进行。
辽宁鸿途科技有限公司是整个项目的主要投资方，投入绝大部分资金，购买相应的办公设备，引入呼叫中心的业务系统，配置实训基地的软硬件设施系统，承担着整个项目的日常运营成本支出和人员薪金支出，并管理着项目的实际运营。
中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司是整个项目的产品提供方和业务需求方，即电销中心外呼的与保险相关或者附属的服务产品是由中美联泰大都会人寿保险公司提供的，外呼赠送成功的业务也同样由中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司来购买。为保证业务的有效顺利进行，中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司提供人员和场地为学生进行业务培训与指导，并和现实的行业内的职场一样随时进行现场管理。
辽宁金融职业学院保险实务专业和相关专业的学生是实训基地日常参与的主体，在学习过相关的思想道德、基础课程和专业课程之后，以实践课程参与实训的方式，投入时间、精力和劳动，完成实际的外呼业务，在增长实际业务技能的同时，还可以获得一定的劳动报酬。
三、“校中厂”项目运营
电销中心的运营完全按照现代化的职场和企业化的流程进行，相关专业的同学必须经过报名――面试――筛选――培训――工作――晋级等一系列严格的流程和步骤，才能够成为电销中心的“工作人员”。经过实训基地“洗礼”过的优秀学生还可以优先选择在中美联泰大都会人寿保险股份公司辽宁分公司和辽宁鸿途科技有限公司工作，开始自己的职业生涯。
四、保险专业“校中厂”合作模式的成效与反响
1.对学生而言
中美联泰大都会保险电销实训基地主要设计开展金融行业综合呼叫服务业务，目前正在进行的是中美联泰大都会人寿保险有限公司辽宁分公司的全球免费救援和免费私人医生以及免费短期意外伤害保险的赠送业务，上线呼叫的学员全部来自辽宁金融职业学院二年级的在校学生，完全由辽宁鸿途科技有限公司与中美联泰大都会人寿保险有限公司辽宁分公司进行培训、指导和管理。学员不出校门就可以亲临职场，尚未毕业就可以带薪工作，未入社会就能够增长技能。
同学们在实训基地不仅可以开展实际的业务，增长自己的技能，还可以得到很好的薪金待遇，经过两个月左右的业务技能提升以后，平均可以获得每月1000-1500元的薪金收入，表现优异的同学的薪金更是有超过了3000元。该项目为辽宁金融职业学院院投资与保险系保险实务专业，以及相关专业学生的顶岗实习找到了良好的归宿，也为投资与保险系，乃至全校贫困学生的勤工俭学开辟了一条新路。
加入到电销中心实训的同学们是这样评价这项工作的：“能在学校就接触到职场实战，真的觉得很幸运！”； “学校为我们安排好了实习和就业，对未来更加充满信心了！”；“公司的领导很关心我们，学到了很多东西！”；“虽然工作是很辛苦，但是收入很令人满意！”
2.对企业而言
保险行业是一个人员流动率居高不下的行业，电销行业同样也是需要大量的新生力量来发展自己的业务。所以合作的企业一方，在这样的项目当中同样也是存在自身的利益着眼点的。
首先，“校中厂”的办公职场设计，尤其实在目前高等院校普遍迁往市郊的大趋势下，节省了很大一部分的运营成本支出；
其次，在有大量实习实训学生参与的情况下，保证了自身有效的人员需求可以不断得到满足，并且为后续人才培养奠定了良好的基础；
最后，与高等职业院校合作，对于企业自身而言也是一个良好的营销策略和品牌推广，对于扩大企业在行业内的知名度具有非常大的帮助。
3.对学院而言
中美联泰大都会保险电销实训基地的建成，迈出了辽宁金融职业学院在“校企一体化”合作办学的不断探索中具有突破性意义的一步，整合了社会各方的优势资源，拓宽了校企合作的视野，加强了与行业和企业的联系，提升了学院的地位与威望。
按校企合作程度的由浅入深，可以将校企合作划分为三个层次：层次一，业务合作；层次二，技术合作；层次三，资本合作。
3.1业务合作层次。业务合作层次是目前大多是校企合作和实训基地建设的主要形式，即学校将学生送往企业已经存在和建成的职场办公场所或者车间，学生在那里获得实践操作技能，并能够获得一定的劳动报酬，同时工作成果归企业所有，合作的主动性在企业一方，这是层次比较低的校企合作形式。
3.2技术合作层次。技术合作多发生在具有较强科研能力的高等院校和合作企业之间，企业借助学校的知识力量，学校借助企业的科研和技术力量，以双方共同研究课题进行技术开发为主要的校企合作形式，技术开发成果归双方所有，合作双方具有一定的依赖性，合作程度较高。
3.3资本合作层次。资本合作层次属于较高层次的校企深入合作，即一方或者双方共同出资，建造或者建设一个“新”的项目，自身的利益完全依附在这个合作项目中，合作双方具有高度的依赖性。资本合作层次有初级和高级两个细分等级，初级的资本合作是通过协议来约束双方的权利义务关系，高级的资本合作是双方出资设立现代企业实体，按照现代企业制度来进行管理与运营。
辽宁金融职业学院的中美联泰大都会保险电销实训基地项目，就属于资本合作层次的“校企一体化”合作办学项目，虽然目前尚处于初级的资本合作形式当中，但是属于辽宁金融职业学院在校企合作方面的有力探索，也必将为“校企一体化”的深入发展奠定良好的基础。
电销实训中心的建成，为辽宁金融职业学院在校企合作和实训基地建设方面开辟了新渠道，节省了资金投入；为企业在选拔人才、培养人才、留用人才方面，规避了风险，提供了便利；为学生在提高素质、锻炼技能、适应社会方面，提供了场所，创造了机会。尤其是对广大学生职业生涯的规划与发展，起到了不可或缺的作用。
参考文献
保险业务培训心得篇13
1.保险从业人员的素质与素质教育
素质教育是充分发挥个人潜能的教育，素质教育是以整个民族素质的提高为出发点的教育。是在承认教育是人类自身的生产实践的前提下，进而主张教育是提高人类自身的生产实践过程，它把提高和完善人的素质作为教育的基本目标、职能。
保险从业人员的素质是指保险从业人员在从事保险业的实践活动中作为职业行为内在基础的品质。保险从业人员的素质包括品德素质、知识素质、能力素质、心理素质等。
保险从业人员的素质教育就是要将群体素质转化为个体的素质，并通过个体素质的完善达到提高群体素质的目的。是社会需要与个体价值的统一，是潜能开发、心理品质培养和社会文化素养训练的整体性教育。
2.当前地市级保险从业人员素质教育丞需解决的问题
（1）当前地市级保险公司存在着从业队伍整体素质偏低，学历层次偏低，专业水准和业务能力偏低。据统计，美国每101人中就有1人从事保险工作；我国台湾保险从业人员占总人口的比例也达1%。而我国国内保险企业虽然目前共有从业人员215多万人，但占总人口的比例只有0.15%。与美国、台湾地区相比，我国国内保险从业人口总量偏小，从业队伍整体素质偏低，与保险业的发展不相适应，与社会公众的期望相比还有较大差距。
（2）诚信服务水平不高，诚信意识不强。部分从业人员诚信意识淡漠，违法违规展业、欺诈误导客户的现象还时有发生，影响到社会公众对保险业的信任度，不利于整个行业的持续健康发展.在对5000位消费者的调查中，20.3%的消费者认为，保险公司服务质量较差，3800位消费者中，10.2%消费者认为保险公司诚信度不高，23.5%的人对保险公司从业人员服务水平不满意。
（3）质量不高，专业人才匮乏，成为保险行业的一个普遍现象，成为制约保险行业发展的一个瓶颈。就全国185万多保险营销人员而言，拥有大专以上文凭的人员不到30%，大部分是高中或者中专学历，且保险专业知识普遍缺乏。
（4）人才专业结构不合理，人才地区分布不均衡。在全国保险专业技术人员中，精算、投资、核保人员所占比重明显偏低，与整个保险业的发展根本不相匹配。目前保险业中最紧缺的人才依次是中高级专业营销人才、高级管理人才、决策人才和精算类人才；保险核保类、产品研发类、培训类及财务高级分析类人才也存在一定的招聘难度。
3.加强地市级保险从业人员素质教育的措施
要提高保险从业队伍的整体素质和诚信服务水平，培养一支服务诚信、专业过硬、社会形象良好的保险从业队伍，促进保险业又快又好发展，要依靠各保险公司自身力量，加强队伍的诚信教育，加强管控，注意在经营中逐步培养和积累自己需要的高素质人才。
（1）认真学习马克思主义、思想和邓小平理论的基本原理，坚决执行党的方针政策和国家法律、法规，热爱社会保险工作，廉洁奉公，严守党纪、政纪，具有良好的职业道德和服务奉献精神。
（2）加强各级领导班子建设，积极培养后备干部队伍。制定地市分公司领导干部竞聘上岗暂行办法等考核管理制度，开展地市分公司领导班子年度考核。加强保险从业队伍的文化建设，增强改革发展活力。
（3）全面掌握社会保险理论知识及管理等相关学科的理论知识，熟悉社会保险现行法律法规和政策，并在社会保险中的某一领域有较深入的研究；全面了解社会保险理论知识，深入掌握本部门业务所需要的社会保险理论、现行法律法规条文，并对本部门业务对应的社会保险领域有一定的研究，一般掌握与本部门业务相关学科的理论知识，具备组织开展本部门业务工作的基本技能，基本掌握社会保险理论知识、法律法规以及相关学科知识。
（4）建立辅导机制，强化员工绩效考核。树立新的人才观，确立大保险教育观。以多元的人才结构取代单纯的专业人才。按照管理权限逐级进行员工的培养辅导工作。各级管理者应制定员工培养辅导计划，定期记录详细辅导情况，进行辅导谈话，确保辅导效果，辅导培养情况纳入个人年度业绩目标合同。
（5）以继续教育培训为载体，着力提高员工综合素质。保险从业人员继续教育是事关保险业科学发展的战略性和基础性工作、是建设高素质人才队伍的关键环节。
1）建立在职自主学习机制。在内部网站开辟“学习园地”，鼓励员工积极参加学历教育和各类权威的专业资格考试，并对通过资格考试、取得学历证书的员工给予一定奖励，调动员工自主学习培训的积极性与主动性。
2）建立员工分类培训制度。对不同岗位级别员工，分别开展有针对性的培训活动。针对新入司员工，及时开展岗前培训，使其尽快适应公司工作要求，经培训考试合格后方能上岗。
3）按照岗位工作性质不同，分别实施培训班、业务分析讨论会、专题讲座等多种形式培训。重点培养经营管理人员的科学管理能力和经营管理水平，组织其参加总公司举办的经营管理培训班；每年结合分公司的经营目标和具体工作情况，组织1至2期经营决策岗位人员进修班；借助培训机构或“卫星远程培训”方式，选择知名教授或经济学家的专题课程，组织经营管理人员到场听课。
（6）要有行业性的从业人员最低准入要求以及诚信制度保证。从业人员最低准入要求包括两个环节：初次进入这个行业时要取得监管部门认可的从业资格；要靠继续教育制度。引进社会资源来强化寿险从业人员继续教育。
（7）大力发展并规范保险职业技能教育。保险业需要大量从业人员，多数从业人员承担着一般性的保险营销工作或者代办业务，他们应当主要通过保险职业技能教育途径培养出来。
（8）充分发挥行业协会的作用，大力实施人才精英培训计划。在实施保险业的人才发展战略时，应当特别重视发挥保险行业协会的作用。保险行业协会普遍具有培训的功能，保险行业协会又通常是有经验的、有资历的专业人士集中的机构，承担起培训精英的任务。
（9）强化员工素质，提高服务本领。端正员工服务思想。以建设廉洁、勤政、务实、高效机关为标准，建立健全各项规章制度，完善制度管理体系。组织员工开展各种主题教育活动，通过活动的开展，提高了员工的从业理念和思想境界，为广大客户提供了更优质的服务。
（10）树立服务理念，优化服务环境。积极配合99519服务电话，及时认真地解决转来的各种咨询、投诉等来信来电，同时又设立公司的2984297投诉电话，受理客户申请，提供咨询、查询、投诉、理赔报案、保单挂失、客户回访等服务；柜面服务人员刻苦学习专业知识和服务礼仪，用专业和真诚感动客户。
参考文献
