项目风险与不确定性分析篇1
根据原油管道储运信息化的特点，我从制订风险计划、识别风险、定性的分析风险、定量的分析风险、制定风险应对策略、风险跟踪与监控六个方面来介绍本项目的风险管理。
1 制定风险计划
在制定风险计划方面，应运用会议的方法来进行制定，召集所有的项目干系人会议参加，在计划中，确定每两周进行一次风险评估会议，详细描述风险类别、风险定性、风险定量的标准，确定风险管理的时间表和费用，并纳入项目计划。
2 识别风险
根据项目的实际情况，我把项目中的风险划分为需求风险、技术风险、团队风险、范围风险、外包风险几个方面，风险分解机构如图1所示。
风险识别是风险分析和跟踪的基础，需要通过风险识别过程确认项目中潜在的风险，并制定风险防范策略，随着项目内外部环境的不断变化，风险识别也是随着变化而变化的。通过上述的详细的风险列表，记录了项目中所有发现的风险，在通过风险进行分析后，制定相应的风险防范和应对措施，并安排专人对风险进行跟踪。
3 定性的分析风险
在得到项目风险列表后，对其中的风险做进一步的分析，以明确各风险的属性和要素，可以更好地制定风险应对措施。经过定性的分析风险已经有足够的信息制定风险应对措施并进行跟踪与监控了，根据最初制定的风险管理计划，逐个确认风险发生的可能性，分析风险对整个项目的影响，对项目进度管理、成本管理、范围管理、人力资源管理、质量管理、采购管理、外包管理等各方面的影响。本项目定性的分析风险采用会议的方式，邀请相关项目干系人参加，根据需要适当邀请实施过类似项目的项目经理，或者业内专家，以提高分析结果的准确性。通过定性的分析风险会议，分析出特定风险的可能性和影响后，根据其发生的可能性和影响在矩阵中找到特定的区域，就可以得到风险的优先级，然后进行风险优先级矩阵排序，本项目中我们经过会议得出结论是需求风险是第一位的。
4 定量的分析风险
为了能够使定量分析具有操作性，避免由于分析方法不恰当或者缺少相应模型的情况下，带来的定性分析不准确，本项目中采用先进行定性分析，有了对风险相对清晰的认识后，再进行定量分析，也是通过会议的方式，除了项目干系人参加以外，也要邀请类似项目的项目经理，或者业内专家参加，分析出可能造成的负面和正面的影响，并制定相应的策略。
本项目中风险定性分析采用的工具和方法包括以下几个方面：一是最终交付时间分布分析；二是实际完成时间分析分析；三是专家评估法分析；四是模拟的方法进行分析，把项目的风险转化为对时间、费用和目标的影响，作为风险模型的输入，这些数据通过蒙特卡洛模拟进行计算，最终得出项目完成时间与成本的分布。
5 制定风险应对策略
在我们制订了风险管理计划、识别并分析风险后，就要针识别出的风险制定相应的措施来防范风险的发生或者增加风险收益，根据不同的风险，采取不同的措施，本项目中制定的风险应对策略。
项目风险与不确定性分析篇2
1.1制定风险管理的计划制定风险管理计划是防范项目风险的前提。制定风险管理计划，不仅能准确识别风险，还能有效防范风险，并制定有效解决风险的措施。由于风险具有不确定性，因此，在项目实施的各个环节，都需要制定严谨的计划，以应对风险的发生。风险管理计划的制定，需要管理人员、客户代表、相关专家等，以召开会议的方式共同制定出项目风险管理计划，计划内容主要包括，风险管理步骤、风险管理负责人和主要管理范围、项目的投入和预算、风险分类，风险的解决措施等。在项目实施过程中，还要针对具体风险，适当修改和体征风险管理计划，确保风险管理计划更符合项目的实际情况。
1.2风险的识别风险识别是风险管理的基础。风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统的、连续的认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。信息系统项目风险具有复杂性、动态性和不确定性，因此，需要分析、识别风险，并对识别出来的风险进行归纳和分类，并记录和认知风险。在整个项目中，认真分析影响项目风险的不确定因素、风险的来源及风险可能造成的后果。此外，相关人员要定期或不定期地对风险进行分析，以发现和识别项目中存在的潜在风险和可能引发的后果。
1.3风险的定性分析和定量分析对风险进行定性分析和定量分析，能使相关人员采取针对性、目的性的措施对项目风险进行防范和控制。因此，要对风险进行排序，以预测风险的潜在性和隐蔽性。为防范风险的发生，首先要对识别出的风险进行定性分析。定性分析是指首先根据危害的大小进行排序，然后再对风险的类型进行定性分级，以提高风险预测的准确性和可操作性。通过定性分析，根据影响信息系统项目的严重程度进行风险排序,确定风险级别,以制定具有针对性的风险处理方案。风险的定量分析主要是指在特定风险分析过程中，定量地分析每项风险存在的概率和可能造成的后果，为风险管理提供可靠的数据资料。在实际分析项目风险的过程中，一般将定性分析和定量分析结合使用，以使管理者采取更加有效的风险管理措施。
2应对风险的措施
2.1针对项目中频繁变更的风险的解决措施针对项目中频繁变更的风险，首先，管理者要制定项目合同，管理人员与技术人员要参与项目的签订，双方要了解相关信息，明确项目的目标和范围等；其次，针对不符的问题，若需要变更，则要按照相关部门的规定进行合理控制。为更好地进行控制变更，可在项目中设定相关部门，统一处理变更；在项目实施过程中，如果用户提出变更，首先要提出申请，在申请中要说明理由、具体内容、变更原因、申请人等，并需要双方人员的签字，加盖企业公章，并由相关部门进行讨论，根据对项目影响的大小决定是否变更；最后，要是做好对用户的宣传与沟通工作，以保持双方的合作关系，做好项目的配置管理及文档建设，防止版本混乱等。
2.2系统功能和质量达不到要求而产生的风险的解决措施第一，相关人员要与用户更好地进行沟通，了解用户存在的问题。此外，要尽最大要求满足用户需求，双方协定达成共识；第二，在项目实施过程的每个阶段，要对项目进行评审，做好系统的质量保证和质量控制，通过评审然后进行下一阶段；强化测试，严格控制质量，对发现的问题，要立即查找出原因，并及时妥善解决；第三，了解用户，加强相关人员的培训，以提高工作效率，持续改进质量问题。
2.3团队配合较低产生的风险的解决措施第一，为工作人员提供相应的工作机会，并使其能在岗位上发挥才能。项目中的成员，要发挥自身才能，使项目团队达到高效能。第二，对工作人员进行绩效考评，以激励其更好地工作，约束其在工作中的不当行为。第三，加强团队间的沟通与交流，加强对项目人员的选拔和培训。
项目风险与不确定性分析篇3
收录日期：2014年4月16日
近年来，我国工程建设产业快速发展，有力地促进了国民经济的发展。但是风险事件导致的重大损失工程比比皆是，风险管理显得尤为重要。研究工程项目的风险管理有利于提高人们对风险的防范意识，创造和谐稳定的社会环境。
一、工程项目风险与风险管理
风险与决策相关，是客观因素变化的结果，是结果与期望偏离的总和，是客观存在的，具有偶然性、随意性、可变性、可测性和相关性。风险因素、风险事故和风险损失构成了风险的三大要素。
工程项目的风险是在工程实施过程中，各种自然灾害和意外事故导致企业遭受损失的风险，是所有妨碍工程项目目标实现的不确定性的集合。工程项目风险具有阶段性、全局性和多样性。风险的阶段性是指在工程项目的各个阶段，风险无处不在；风险的全局性是指风险对局部产生的影响会随着项目的进展和时间的推移而扩大，进而影响全局；风险的多样性是指风险内部错综复杂，各种政治风险、建设风险、经济风险、法律风险、自然风险等风险因素随时存在。
工程项目的风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价认识工程项目的风险，并使用各种风险应对措施、管理方法、技术手段有效地控制项目的风险，妥善处理风险造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。工程项目的风险识别包括识别风险、明确风险、收集资料、估计项目的风险形势；工程项目的风险分析包括定性和定量分析；工程项目的风险评价包括确定风险评价基准、确定项目整体风险水平、做出项目风险的综合评价等。最终需要制定风险管理的方案。
工程项目风险管理的最终目标是实现项目的最终目标，是项目管理过程中的重要组成部分，在某种程度上决定了项目的顺利实施。风险管理和工程项目管理两者密不可分，贯穿工程项目管理的全过程。
二、工程项目的风险识别
风险识别是工程项目风险管理首要步骤，它通过对项目存在的潜在风险的分析与归类，找出对项目顺利实施有巨大影响的潜在风险因素。
（一）工程项目风险识别的主要依据有工程项目规划、工程项目风险管理计划、历史资料、风险种类、假设条件与制约因素。
（二）工程项目风险识别的过程包括收集资料、不确定性分析、建立初步风险清单、风险分类和建立项目风险清单。风险清单列示风险编码、因素、事件、后果，风险发生的估计事件、风险事件预期发生次数、可能的损失等。
（三）工程项目风险识别的方法有专家调查法、核对表法、流程图法和情景分析法等。专家调查法是以专家作为索取信息的对象，依靠专家的知识和经验，由专家通过调查研究对问题做出判断、评估和预测的方法；核对表按照风险来源列示经历过的风险事件及其来源，形成该项目的基本风险结构体系；流程图是按照阶段顺序将工程项目的实施过程以模块的形式组成流程图，在每个模块中标注出潜在的风险因素，给人以清晰的印象；情景分析法适用于可变因素较多的项目，关注于某些因素对项目造成的影响，识别引起风险的关键因素及影响程度。
（四）工程项目识别的风险因素包括政治风险、金融风险、建设风险、运营风险、市场风险及自然风险等，其中运营风险又包含运营成本风险和运营收入风险，市场风险又包含行业竞争风险和市场消费需求风险。
三、工程项目的风险分析
风险分析是通过调查研究提高对不确定性影响项目的认识，以减少不确定性的发生。工程项目的风险分析包括定性分析与定量分析。
（一）定性分析。使用特定的定性分析方法和工具，评估风险发生的可能性，风险事件的发生对工程项目目标实现的影响程度。通常对已识别的风险进行排序，确定风险，从而制定有效的风险应对计划。当出现偏差时，及时修正，同时为风险的定量分析指明方向。广泛使用的定性风险分析方法有过程风险分析、故障模式、影响和危害性分析、故障树分析、事件数分析、原因――后果分析和SWOT分析等。对工程项目风险的定性分析之后，企业需要出具风险综合评定报告、定性风险分析结果的趋势、风险优先次序清单以及需重点进行控制的风险清单。
（二）定量分析。定性分析之后一般进行定量风险分析。定量分析是通过建立数学模型、数理统计等方法，量化风险，并将其可能对项目造成的影响量化，从而识别最需要关注的风险，以数据说明项目的总体风险程度，从而制定成本、进度计划表和风险管理的目标。常用的定量分析的方法有敏感性分析法、矩阵分析法和决策树分析法等。敏感性分析法是从众多不确定性因素中找出对投资项目经济效益指标有重要影响的敏感性因素，并分析、测算其对项目经济效益指标的影响程度和敏感性程度，为项目决策提供依据；矩阵分析法需要建立量化风险矩阵，也就是风险概率――风险影响排序矩阵，对于每个具体的风险都采用一个风险矩阵和风险衡量尺度，定量的对风险进项排序，针对发生的可能性高、后果严重的风险进行有效的风险管理；决策树分析法是将备选的决策或方案通过“树”的形象描述出来，并显示方案执行的后果及可能发生的概率，形象直观、脉络清晰。
四、工程项目的风险评价
工程项目的风险评价是在风险识别和风险分析的基础上，构建风险评价模型，运用数学推理，对风险的概率及其后果的影响程度进行估算，找出关键的风险因素并为将要采取的应对措施提供支持依据的过程。
（一）风险评价的目的。评估风险产生的原因及其发生的后果，为风险控制决策服务。需要注意的是，由于风险因素会随着工程项目进度而不断变化，因而要随条件的变化不断调整量化风险的影响程度，分析风险发生的概率及后果。
（二）风险评价的过程。首先，确定工程项目风险评价的标准，可以选择工期、成本、利润等可以量化的目标作为标准，也可以选择企业威信、员工满意度等目标作为标准；其次，确定工程项目的整体风险，应该向所有的单个风险进行综合，进而确定项目的整体风险，当然，这也是整个风险评价环节最繁琐的情况，因为单个风险的发生概率及其影响后果本来就不遵循一定的规律，再将其自由组合后进行评估其难度可想而知；最后，将工程项目的整体风险水平与风险评价的标准进行比较，以决定是继续按照原计划执行工程项目还是重新拟定新的方案，或是放弃工程项目。
（三）风险评价的方法。在进行工程项目的风险评价时，可以选择的方法有调查打分法、故障树分析法、蒙特卡洛分析法、概率法、风险图法、层次分析法等。
五、工程项目的风险应对
工程项目的风险应对是针对项目风险制定的措施以应对风险，风险应对的策略有预防风险、缓解风险、转移风险、自留风险和利用风险等。
（一）预防风险。首先，对工程项目的管理人员和技术、施工人员进行风险管理教育，提高其风险意识，是一种行之有效的预防风险的方法；其次，在工程项目开始前，采取技术措施，消除物质性风险对工程项目的威胁，防止不利风险因素的出现，以减少损失；最后，企业通过制定标准化、规范化的作业流程，制定各种规章制度等避开不必要的风险。
（二）缓解风险。风险缓解是在承认风险的客观存在性的前提下，采取适当的措施，降低风险对工程项目目标、进度、质量等的影响，将风险发生的概率降低到企业可承受的范围之内。一方面人为分隔可以分开的风险；另一方面寻找共担风险的风险承担者，缓解独自承担风险的压力。
（三）转移风险。风险转移，不是风险转嫁，而是通过发包和分包、工程的保险与担保等方式将风险转移给愿意承担风险的一方来承担，并不能减少风险的危害程度。
（四）自留风险。自留风险，是指项目主体独立承担风险，不予以转移的行为。事实上，不是所有的风险都可以自留，因而在采用风险自留之前必须掌握完备的风险信息，可以采取防止或减少损失与自我保险的措施。
（五）利用风险。利用风险主要是针对投机风险而言，因为风险与收益并存，通过衡量风险的成本代价与收益价值，制定相应的措施，化不利为有力，使风险成为盈利的来源。
主要参考文献：
[1]董芳芳.建筑工程项目风险分析与控制[J].山西建筑，2014.3.
项目风险与不确定性分析篇4
2、项目风险管理
站在过程和系统的角度来看，项目风险管理涉及到好多的因素，包括对项目风险的识别、分析、评估在内的复杂的系统的活动，项目风险管理是项目管理的一部分。项目风险管理是本世纪30年代从美、英等发达国家发展起来的科学管理方法，因为当时很多的工程规模巨大，投入的人力、物力、资金都特别的多，所以很小的闪失都有会造成无法承担的损失，即在项目在实施的过程当中面临着很多的风险，为了尽可能避免风险，减小不必要的损失，风险管理被慢慢引入项目管理范围内，项目风险管理就应运而生。项目风险管理就是具体来说项目管理组织通过采用各种风险管理技术对工程项目可能会遇到的风险进行识别、规划、监控、评价、应对，以此最大限度地降低或者避免风险发生，尽可能减小风险对项目的不良影响和损失，保证项目能够顺利实施。
二、生态旅游项目风险管理
1、生态旅游项目开发概念
生态旅游项目开发就是指以开发当地旅游资源带动当地经济发展为目的，由生态区当地政府进行投资或者发起，建立一定旅游风景区和生态目的地，以此来推动当地旅游业发展开发项目。根据旅游业的特点，旅游项目的开发可分为新建生态旅游项目、改造旅游项目、维护旅游项目等几种情况。
2、生态旅游项目风险
生态旅游开发项目风险是指生态旅游开发项目在运作过程中，因各种因素的不确定性以及这些因素相互作用而导致的结果不确定性的影响，而致使所产生的结果与预期目标不一致。要对项目进行科学有效合理的管理，就必须要认识到生态旅游项目的风险特性，并对其进行认真科学的研究，才能降低风险造成的负面影响，才能够以付出最小的代价与成本达到保证项目安全的目的。具体来讲，生态旅游开发项目具有多样性、可变性、覆盖性、系统性等基本特征。
3、生态旅游项目风险识别
第一，引起风险的因素是相互关联的。引起风险的因素有很多而且不是特别容易被预知和推测，所以查找和研究与风险有关的信息的时候可能会很困难。但是我们应该学会用联系的观点看问题，找到风险事件与其他事件和因素的各种联系，或者通过类比间接的找到与项目有关的风险信息。总而言之，风险识别的起始阶段就是要尽可能多而全的搜集和整理与风险有关的信息。第二，分析各类不确定的因素。风险具有不确定性，风险的不确定决定了这项工作的复杂性，因为不确定所以就要找出各种情况发生的可能行。工作方案与内容的根据实际情况有多种可能性，由于未知风险因素的存在项目建设过程中所做工作的结果的利弊也不确定，所有的这些不确定性因素在不同程度上影响生态旅游项目的建设。第三，风险清单的建立表明风险识别进入实质性阶段，潜在的和客观存在的风险都应该在清单中明确列出，比如生态项目建设的投入资金，项目进行的时间和完成后的质量等各种因素。第四，项目管理者对所列风险清单较为满意时，就要编制风险识别报告，为风险分析和评价提供依据，如果管理者对所列风险还不是很满意时，需要重复上面的步骤。风险识别报告应标出一些关键性问题，比如已识别风险、潜在风险、风险征兆等等。
4、风险分析
生态旅游项目风险分析就是分析已经识别出来的风险的对生态旅游项目影响的大小在已识别的风险中把对项目影响较小可以接受的风险和较大的、主要的风险分别开来。做风险分析说简单了其实就是分析已经识别的风险发生的概率以及会对项目造成的影响。在这一步中，我们必须认识到：生态旅游项目关系到生态环境的保护，这是其他项目不曾遇到过的问题，它还会带来许多环境影响。而这些影响很难估计的，因为造成的环境影响是长远的，不是经济利益能够衡量的。任何风险分析方法都不可能将项目带来的环境影响量化，所以管理者在进行这类项目的风险分析时，应该结合实际，采取灵活的策略和分析方法，不能够过于教条僵化。进行风险分析时经常用的分析方法有，故障分析法、主观评分法、模糊风险综合评价、计划评审技术、期望值优化法等等。
5、风险评估
风险评估就是将风险分析所得结果和一开始规定的评定准则对比并进行级别评定。也就是说，评定出可以接受的风险和需要处理的风险。当地政府和生态旅游目的地应该优先考虑项目的社会、政治和经济影响。而项目负责人也要同时考虑项目效益和社会效益。
项目风险与不确定性分析篇5
风险事件的方法可分为定性与两犬类。（1）定性分析风险性分析是对项目风险因素、风险特征、风险影响程度进行定性的析和描述，并按影响程度进行排序，为进一步的定量风险分析创造条件。定性分析的主要依据有：①识别出的风险；已识别的项目的风险因素、风险事件、风险特征。②项目进展状况：项目风险的不确定性与项目生命周期所处的不同阶段有关。在项目的不同时期，项目风险往往表现不同。③项目类型；普通类型或重复率较高的项目一般来说风险程度较低。技术含量高、复杂性强的项目的风险程度较高。④数据精度：对用于识别风险的信息来源必须加以评估，其准确性和可靠性对项目风险管理影响很大。⑤概率及后果：风险事件的量化分析和评估结果。（2）定量分析定量分析的依据主要有识别出的风险、优先考虑的风险清单、需补充的风险清单、历史信息、专家判断等。
3建筑施工项目风险的识别
风险识别的方法包括：①试验数据或结果。在项目进行前，花费一定的资金，尽可能地模拟现场实际条件做一些试验，这些试验的结果对识别风险，辨别风险事件后果的大小非常有效。②核对表。根据以往的经验和已有的相关资料，将经历过的风险及其来源排列成的一览表。理人员可在这些表的启发下，将本项目与之比较，进而能比较全面的判断出可能发生的风险。③专家调查法。主要是利用各领域的专业理论，实践经验，找出各种潜在风险并对其后果进行分析。首先选定适当数量的与本项目有关的专家，与这些专家建立直接的联系，咨询收集专家的意见，然后加以综合整理，并反馈给他们，再次征询意见。这样，反复多次，使专家们的意见成为项目风险识别的主要依据。
4房屋建筑施工项目风险的防范措施
在全面分析、识别风险的基础上，以目总体目标为依据，根据具体的风险性质及潜在影响，规划并选择合理的风险防范措施，有效地控制并尽可能地利用投机风险，将风险控制在最小范围以减少损失，增加收益。（1）风险控制措施采用风险控制措施可降低项目的预期损失或使这种损失更具有可测蚀。风险控制措施分为5大类，包括风险回避、损失控制、风险分离、风险分散及风险转移等。（2）财务措施采用财务措施及经济手段来处理确实会发生的损失，主要包括风险的财务转移、风险自留、风险准备金和自我保险等手段。
5房屋建筑施工项目全过程风险管理
全面风险管理首先是体现在对项目全过程的风险管理上，即在项目的整个实施过程中对项目的不确定因素进行管理。企业必须建立项目风险管理体系，有效控制和管理项目全过程中的各种风险，以保证项目目标的实现。实施工程项目风险管理主要工作有：风险管理策划；风险识别与风险分析；风险对应于风险控制。
6项目投标风险的分析及应对
项目投标报价阶段由于运用了一系列不平衡报价策略，这些策略既是工程风险同时也是工程的盈利点，关键在于项目管理者如何去经营和对应。对项目投标风险的分析应基于工程计划成本与合同收入的对比。工程因施工图设计仓促，投标使用的施工图明显存在某些举完善之处。对此，投标报价时较多的采用不平衡策略，在工程施过程中项目可以利用投标的策略调整和投标报价的编制说明来指导项目开展二次经营工作，是成本风险控制的有力支持。
7合同风险分析及应对
在项目管理整体策划中，应根据合同规定确定项目管理范围和要求，以作为履行合同的基础。项目开工前，公司合同管理部门必须对项目经理部衽合同交底，并确保项目团队成员全面了解合同内容和业主要求。当合同条件或项目范围发生变化时，应重新组织进行合同交底，项目部应建立合同变更控制程序，以控制合同变更对项目变更和合同履行带来的风除。
8项目施工及收尾阶段风险分析及成对
旋工过程中，项目经理部必须随施工进度，不断进行项目风险识别和风险分析。并将风险识别的结果予以记录并形成风险清单然后对所有记录的风险进行分析，制定控制要求，由各部门对本专业风险进行专项分析并形成专项风险分析报告。
项目风险与不确定性分析篇6
一、层次分析法的简介
层次分析法(Analytic Hierarchy Process,简称AHP)是美国运筹学家T.L.Saaty教授于1973年提出的一种将决策有关的元素分解成目标层、准则层和方案层,在此基础上进行定性和定量分析的决策方法。层次分析法的步骤:(1)首先明确问题,弄清问题范围、所包含的因素及其相互关系,建立层次结构模型。(2)构造判断矩阵,请专家或具有经验的人员对众多因素进行两两比较评分,从而判断确定下层元素就上层某一元素而言的相对重要性。(3)计算判断矩阵排序,并作一致性检验,判断矩阵的一致性不可以接受时,则重新进行判断,写出新的判断矩阵,再进行一致性检验。(4)为获得层次目标中每一指标或评价方案的相对权重,必须进行各层次的综合计算,然后对相对的权重进行总排序。(5)计算综合总评分 [1]。
二、AHP在大学生创业项目风险管理中应用的可行性分析
一般风险管理理论认为,项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性和项目客户、项目组织或项目其他相关利益者主观上不能准确预见或控制的影响因素,使得项目的最终结果与当事者的期望产生背离,从而给当事者带来损失或者是机遇的可能性。项目风险一旦形成后是没有改进和补偿的机会的,所以对于项目进行风险管理是十分重要的[2]。
在项目风险管理的过程中,采用AHP首先确定项目风险评价的目标、评价方案以及评价的准则和各个指标,把目标、评价准则连同各方案构成一个层次结构模型,然后应用风险辨识的方法对每一个工作包进行风险辨识,并根据所识别的风险整理出该工作包的风险分析层次模型。各风险因素两两比较评分和判断矩阵风险分析层次模型确定后,请有项目风险管理经验的人员对众多风险因素,进行两两比较评分,从而确定下层元素就上层某一元素而言的相对重要性。AHP对项目中的风险进行了定性与定量的分析,根据计算结果可以对项目风险的相对重要性进行了排序,进而为创业者制定风险管理计划和对策提供了科学依据。
三、AHP在大学生创业项目风险管理中的应用
项目风险识别是风险管理的前提,只有正确识别出风险,才能进行风险估计、风险评价、风险规划、风险控制和风险监督。风险识别的主要任务是找出项目风险,识别出引起风险的主要因素,并作初步的定性估计[3]。根据因素的不同性质,可以把创业项目的风险因素分为以下几类:
①通过专家打分法,建立创业项目风险因素间的判断矩阵。以管理风险为例,构造管理风险下三因素的判断矩 ,根据和积法可以计算出λmax=3.005535,CI=0.002768,n=3,RI=0.58,于是CR=CI/CR= 0.004772
②政策风险下三因素的判断矩阵 ,根据和积法算出λmax=3.073514,CI= 0.036757,n=3,查表得RI=0.58于是CR=CI/CR=0.063374
③经济风险下三因素的判断矩阵 ,根据和积法计算出λmax= 3.018295,CI= 0.009147,n=3,查表得RI=0.58,于是CR=CI/CR= 0.015771
④市场风险下三因素的判断矩阵 ,根据和积法计算出λmax=3.053622,CI= 0.026811,n=3,查表得RI=0.58,于是CR=CI/CR=0.046225
⑤管理风险、政策风险、经济风险、市场风险相对重要性的判断矩阵
根据和积法 λmax=4.053719,CI=0.017906 ,RI=0.90,于是CR=CI/CR=0.019896
四、结论
层次分析法的最大优点就是可以给出各种风险因素的相对权重,从而有重点地对项目风险因素进行管理。从以上的分析及图中可以看到创业者应当重点考虑经营风险和市场风险。对于经营风险,主要是一种人为风险,具有主观性、可控性,与项目的组织、管理实施有直接联系。控制重点在于制定切实可行的管理措施,制定合理的项目规划。市场风险对项目收益的影响至关重要,减少或避免该风险必须做好市场调研,做好市场定位,运用营销策略来降低市场风险。当然,影响创业项目决策的风险因素还有许多不确定性,本文只是选择了一些典型的因素对其进行分析。在实际工作中,不同的创业项目可以根据其自身的资金实力、产品定位和风险承受能力,结合其它评价方法理性对项目各个阶段所面对的风险进行分析,在科学决策的基础上对项目的风险采取不同的应对策略,具体策略包括:风险回避、风险分散、风险转移和风险自留等策略,有效的降低风险的危害性,达到创业项目的最优化目标,实现利润最大化[4]。
参考文献:
[1]程理民,吴江.运筹学模型与方法教程.北京:清华大学出版社.1999:246-249.
项目风险与不确定性分析篇7
一、项目风险管理的定义
从系统和过程的角度来看,项目风险管理是一种系统过程活动,是项目管理过程中的有机组成部分,涉及到诸多因素,应用到许多系统工程的管理技术方法。根据美国项目管理学会的报告,风险管理有三个定义:
(1)风险管理是系统识别和评估风险因素的形成化过程;
(2)风险管理是识别和控制能够引起不希望变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法; (3)风险管理是在项目期间识别!分析风险因素,采取必要对策的决策科学与艺术的结合。
二、风险管理理论的发展
风险管理理论的萌芽来自保险业。国外,公元前916年的共同海损制度以及公元前400年的船货押贷制度为保险思想的雏形,由于保险学与风险管理的渊源,可以认为它也是风险管理思想的雏形。到了18世纪产业革命,法国管理学家一亨端.法约尔(HenriFayol)在《一般管理和工业管理》一书中才正式把风险管理思想引进企业经营领域,直至1949年“风险管理”一词才正式使用。在本世纪50年代,风险管理在美国开始发展成为一门学科,因此美国是公认的风险管理发源地,到了70年代风险管理已发展成为一门综合性的边缘学科,其应用领域也不再局限于保险业,而是渗透到企业经济生活的各个领域,风险管理教育也非常普及,全美的大多数工商管理学院及保险系都普遍开设了风险管理课程,为工商企业输送了大批专门人才,风险管理教育也从少数开设风险管理课程较早的国家(美国、德国、英国)逐步传播到了加拿大、法国、日本等经济发达国家。进入80年代,一些发展中国家和地区(印度、尼日利亚、我国的台湾及东南亚地区)也开始实施风险管理教育。风险管理传入我国大概是在80年代中期,起初风险管理的思想主要体现在采矿、设备维护与更新、自动仪表的可靠性分析等领域，此后,随着国家大型水利工程项目“三峡工程”的立项研究,国外风险管理理论开始引入工程建设项目的决策与实施阶段,风险管理技术逐渐为人们所接受,如今风险管理理论已在金融、房地产、国防、新技术开发、大型工程建设等诸多领域得到广泛研究与应用。
三、系统集成项目风险管理特点
3.1技术更新快
信息系统集成类项目的主要实施对象是 ICT 技术、产品和服务,在整个项目的设计、开发、实施过程大量依靠信息技术。而 IT 领域具有变化速度快、产品、技术更新频繁、对人员的知识技能要求高等特性。这也就决定了信息系统集成类项目的显著特征——快速变化
3.2独特性
集成项目需要根据不同的业务需求提供差异化的解决方案,包括产品组合、技术架构等,而每个项目的需求又有其特殊性,即使存在所谓的。通用方案。也要根据需要进行一定的客户化工作。
3.3产品多样
在系统集成项目中,较少进行定制开发,更多的是对已有产品进行有效组合和集成,而同类型产品的品牌众多,因此最终的项目方案中会存在多品牌共存的情况。
3.4业务关联性
系统集成项目直接为组织的业务实现负责,实施系统集成项目的直接目标是保证在其上运行的各项业务运行过程,进而实现组织的业务目标,项目的成败直接影响业务。
四、项目风险管理研究的必要性
随着项目管理活动的发展以及业主对项目越来越苛刻的要求,风险管理技术就在项目管理中采用,发展为今天的项目风险管理。业务项目是国家、企业、私人团体经济生活中所广泛遇到的一大类项目,其中,很多项目周期长(短的几个月,长的可达数年、数十年,)投资大、不可预见因素较多,使得项目参与各方不可避免地面临着各种风险,如果不加以分析、控制和防范,就很可能会影响业务项目的顺利进行,不能实现既定的项目目标!甚至酿成严重后果,因此业务项目风险管理研究有其必然性,这是由业务项目的特点所决定的。
首先,业务项目具有一次性、单间性的特征,决定其不确定性因素大量存在,人们认识这种不确定性的能力受其知识!经验的限制不可能全面和彻底。
其次,由于业务项目具有规模较大、周期较长、材料设备消耗较大,受地理环境和社会环境因素影响等特征,致使其在实施过程中不可避免地面临环境、技术、经济等各方面带来的不确定性风险。
再次,任何业务项目都可以认为是一次投资活动,只要与投资有关,就不可避免地存在着与投机风险(如房地产开发,BOT基础设施项目等),这包括市场风险、政治风险、经济风险等。
最后,在激烈竞争的市场条件下,参与项目的各方代表不同组织的利益,往往构成复杂的合同关系,因而大量存在着合同风险转移因素。
以上构成了业务项目实施过程中的风险,为了保证项目管理目标的实现,就需要项目管理组织运用风险管理方法和技术来管理项目,从而推动了项目风险管理这一学科的发展。
五、系统集成项目工程实施过程中存在风险管理的问题
根据实际项目经验,在系统集成项目工程实施过程中存在一些风险管理方面的问题,这些问题影响了项目风险管理的效果。
5.1 关注信息风险而忽视业务风险
信息系统项目中的主要项目管理对象和管理方法为信息系统,包括信息系统软件、硬件设备、操作系统、IT 物理环境、IT 支撑服务等。在进行系统集成项目风险管理时主要进行的风险识别、分析、处置也主要针对 IT 类风险。在对信息系统集成项目进行风险管理时,如何能够将企业业务影响、业务风险一并进行分析和考虑,进而为企业业务风险管理提供支持,即,如何将 IT 风险与业务风险进行关联和映射。
5.2 风险评价的主观性过强
虽然目前国际国内的风险管理理论方法、工程实践知识都已经较为成熟,但一个事实是在风险管理中人的主观因素对风险分析的结果影响是无法回避的问题。人是风险管理方法的设计者和执行者,理想情况下大家都统一按照确定的方法对风险进行分析和评价,但在实际操作时,风险评价的结果和参与人的主观意识、知识水平、实践经验有很大关系,面对同样的风险环境、同样的信息数据,不同的风险评价人员所得出的风险结论可能大相径庭。
5.3 度量体系不尽合理
项目风险控制是根据风险评估的结论进行控制措施和方法的选择的,如果风险结果不准确或表述不清晰,那么所选择的风险处置措施就缺乏针对性,直接影响风险控制效果。目前通常采用的风险描述和度量方法包括定性和定量的方式,定量度量方式一目了然,但是实际操作的难度大;定性的方式可操作性强,但准确性不高,如。风险很高、风险高。的描述方式对实际的指导效果较差。
5.4 风险分析缺乏系统性
目前的风险分析主要集中在系统实施阶段,而且分析方式单一,缺少项目整的风险管理设计、风险分析和评价实施、风险处置措施选择和实施、风险控制效果验证。更多的是单独对某项风险进行识别、控制,这样对可能引起的。次生风险。或。二次风险。无法识别和管理,进而影响整个项目的风险管理效果。
六、分析项目风险管理的基本准则
通过对风险及项目风险管理过程的理解,在进行信息系统集成项目风险管理过程设计时形成基本准则,在此基础上分析项目风险管理的方法。基本准则如下:
6.1 风险不可消除。风险管理从理论上是对未来事件的管理方法,是未知世界的部分,充满了不确定性,风险管理讨论的是发生的概率问题,因此风险总是存在的,不存在。零风险。。项目风险管理的最终目标不是要消除风险,而是通过一系列的方法和措施将项目风险控制在一定范围内,最大限度的降低风险的不确定性,甚至可以在风险管理中寻找机会。
6.2 IT 系统为核心。通过对信息系统集成项目特点的分析,可以看出由于系统集成项目的核心是各类 IT 设施和系统,而且由于 IT 技术的复杂性和多样性所导致的技术风险在项目风险中占有主要地位。同时 IT 系统的结构化特点也为项目风险分析和评价的客观性和有效性提供了基础。
6.3 系统化管理。系统集成项目是复杂的,项目的风险不是孤立存在的,片面的、单一的风险管理方式不能适应此类项目风险管理。而是需要系统性的风险管理方法,从整体上对项目的各方面风险进行系统而连续的管理,最终实现预期目标。
6.4 业务关联。信息系统的目标是保证其上所承载的业务应用能够稳定、高效、连续的运行,信息系统的损失必然会传递至业务系统中。需要考虑业务风险和项目风险的关联。
七、风险分析方法选择
在项目风险管理的过程中,对于项目风险分析和评价属于核心过程,风险分析和评价的过程和结论提供了后续风险决策和风险处置的依据和基础,而风险分析与评价过程在风险管理中又是最复杂的,涉及的相关知识、理论、方法在学术研究方面有诸多论述,主要包括 FTA、FMEA、AHP 等系统理论模型。这些理论中风险管理的某些方面具有优势和实用性,但是在实际项目风险管理应用中也存在局限性。
在诸多的风险分析方法中,本文根据其各自的优势和局限性,及系统集成项目风险管理的要求,选择 FTA 和 FMEA 两种理论方法作为研究基础。
故障树分析法(Fault TreeAnalysis, FTA)是进行系统可靠性和安全性分析的方法,可以用于对故障进行定性和定量分析。在分析解决复杂系统故障方面提供一种基于客观性的逻辑推演分析方法。
参照 GJB/Z 768A-98 “故障树分析指南”,FTA 过程分为故障树的构建、故障树规范化、故障树简化和分解、故障树定量/定性分析等。
FTA 法主要研究的对象是未知的、潜在的、导致系统故障的事件,包括事件发生的概率和造成故障的影响度等因素。这与项目风险管理所要研究的风险事件的可能性和影响程度相一致。同时,在 FTA 中建立故障树的过程是完整、充分分析各种可能性,这与风险管理中的风险识别过程的要求相同,都是在遍历各种因素的基础上进行定性和定量的分析。因此,风险识别和分析过程中引入 FTA 是可行的,而且经过理论与实践验证是有效的。
故障模式影响及危害性分析(Failure Mode Effects and Criticality Analysis,FMECA)是一种可靠性、安全性、维修性、保障性分析与设计技术。在 D.H.Stamatis所著的《故障模式影响分析——FMEA 从理论到实践》中,FMEA 定义为“可以描述为一组系统化的活动,其可以评价产品/过程中的潜在失效以及该失效的后果;确定能够消除或减少潜在失效发生机会的措施;将全部过程形成文件”。
FMEA 从本质来说是对未来可能发生的故障进行分析判断的方法,采用组建分析团队集中讨论等方式,综合专家经验来分析风险。但仍存在很大的主观性,同样的情况不同的分析人员得出的结论可能有较大偏差。
八、结语
我国当前应加强对工程项目风险管理理论的系统研究,特别是生命周期的项目风险管理系统理论及其集成技术的研究,以缩短我国在项目风险管理理论研究领域与国外的差距，逐步建立起适合我国国情的项目风险管理过程和体系,并付诸于项目管理的实践,改善我国项目管理的水平。
参考文献：
项目风险与不确定性分析篇8
1.1 房地产开发项目风险的相关概念
风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度，是指投资的实际收益与期望的或要求的收益的偏差。
但是到目前为止，风险的概念还没有一个统一的定义。
项目风险的定义：项目在其寿命周期内自然存在的导致经济损失的变化，而项目的风险评估就是对项目风险的分析，也即分析项目在其存续的时空内自然存在的导致经济损失之变化的可能性及其变化程度。项目的一次性使得项目中不确定性比其它的一些经济活动要大得多，项目的风险也有其自身的特点，主要有风险的客观性、多样性、持续性、补偿性、全面性、可测性及规律性。
1.2 房地产项目风险分析的一般过程
一个工程项目进行风险分析的过程，通常可以分为四个阶段：风险识别、风险估计、风险评价和风险应对[1]。
风险分析是对风险的识别、估计、评价和应对作出全面的、综合的分析，这四个部分是一个完整的整体，相辅相成，不可分割，缺少任何一部分，风险分析都是不完整的。
第二章 房地产开发项目风险识别
2.1 概述
风险识别是风险管理的基础。房地产开发项目风险识别是指风险管理人员找出影响房地产开发项目质量、进度、投资等目标顺利实现的各种风险因素，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的风险进行分类，找出风险产生的原因，并对风险进行分类列表。 [2]。
2.2 房地产项目风险识别方法
房地产项目风险识别的方法很多，主要包括专家调查法、故障树分析法（FTA 法）、幕景分析法
及筛选―监测―诊断技术等方法。
第三章 房地产开发项目风险评估
3.1 风险估计与评价常用方法
房地产项目风险估计与评价是指应用各种管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，找出主要的风险源，并评价风险的可能影响，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。风险估计与评价常用方法主要有调查和专家打分法、风险报酬法、风险当量法和解析方法。
3.2 我国传统项目风险评估方法
我国传统项目风险评估方法包括：（1）盈亏平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。三种方法均存在各自的优缺点，且具有一定的互补性，现逐一论述。
3.3 盈亏平衡分析
盈亏平衡分析就是利用投资项目生产中的产量、成本、利润三者的关系，通过测算项目达到正常生产能力后的盈亏平衡点，来考察分析项目承担风险能力的一种不确定性分析方法[3]。所谓盈亏平衡点，是指项目在正常生产条件下，项目的收入等于支出的那一点。在这一点上，项目既不盈利也不亏损。如果低于这一点所对应的生产水平，那么项目就会发生亏损；反之，则会获得盈利。
3.4 敏感性分析
敏感性分析是一种有广泛用途的分析技术。其基本目的是考察一个项目分析结果的稳定性，即该项目投资分析结果以多大的程度随着相关因素的变化而变化的，通过分析，可使决策者对项目的风险程度有一个量化的概念。敏感性分析是研究和分析由于将来客观条件（如政府政策、通货膨胀、投资等）的不确定性因素变化所产生的影响，引起项目的经营产生变化而使项目主要效果指标发生变动的程度。
3.5 风险概率分析
3.5.1 房地产投资风险的类型
房地产投资风险涉及政策风险、社会风险、技术风险、自然风险和国际风险等，而这其中对房地产投资影响较大，同时又是可以预测、规避的主要是经济风险。经济风险主要包含市场风险、经营风险和财务风险等。
3.5.2 风险概率分析的方法
风险概率分析总结起来主要有以下几种：
（1） 利用已有数据资料分析风险因素或风险事件的概率
（2） 利用理论概率分布确定风险因素或风险事件的概率
（3） 蒙特卡罗模拟法
第四章 房地产开发项目风险应对
4.1 风险应对概述
风险应对就是对项目风险提出处置意见和办法。通过对项目风险识别与评估，把项目风险发生的概率、损失严重程度以及其他因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，就可确定项目的危险等级，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度。
4.2 项目风险回避
风险回避是指当项目风险的潜在威胁发生的可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略来减轻时，主动放弃或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。采取这种策略，必须对风险有充分的认识，对威胁出现的可能性和后果的严重性有足够的把握。这种策略从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一类项目风险应对措施。
4.3 项目风险转移
风险转移是投资主体将其本身面临的损失有意识地转嫁给与其有相互经济利益关系的另一方承担。风险转移是房地产开发商处理风险的一种重要方法。风险转移也叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。
4.4 项目风险控制
相对于风险回避而言，风险控制措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，缩小其后果不利影响的损失程度来达到控制目的的各种控制技术或方法。
4.5 项目风险自留
风险自留是指开发商自己承担由风险事故所造成的损失。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取风险接受的方法。风险接受是最省事的风险规避方法。自愿接受风险可以是主动的，也可以是被动的。
第五章 结语
5.1 本文主要工作和结论
本文详细介绍了房地产开发项目风险分析的全过程，包括风险投资的相关概念，风险分析过程的四个阶段（风险识别、风险估计、风险评估和风险应对）的特点和相互关系，风险识别的具体方法和存在问题，风险评估的常用方法和适用条件，并重点介绍了我国传统的风险评估方法：盈亏分析、敏感性分析和概率分析。最后介绍了风险应对的四个策略：风险回避、风险转移、风险控制和风险自留。
参考文献
项目风险与不确定性分析篇9
项目融资风险是指在项目融资整个过程中出现的各种不利事件发生的可能性，根据不同的分类方法可以分成不同的风险类型，如项目融资的项目建设开发阶段风险、项目试生产阶段风险和项目生产经营阶段风险。我国商业银行项目融资风险管理是指为了应对可能发生在项目融资全过程中不利于我国商业银行贷款安全的各种风险而进行的一系列风险管理行为。我国商业银行项目融资风险管理有别于一般的项目融资风险管理，它是以我国商业银行信贷安全为中心作出的对项目融资风险的管理。搞好商业银行项目融资风险管理，不仅能更好地保障银行的利益，而且可以促使项目融资更加规范，确保项目的顺利进行。商业银行项目融资风险管理一般包括风险识别、风险评估、风险处理和风险管理的评价四部分，这四部分是一个有机的统一体。
风险识别是整个风险管理的基础，是指通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清项目存在的各种风险因素，进而确定项目所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势的行为。
风险评估是在风险识别的基础上，分析和评价损失对项目的既定目标的影响程度；通过对由风险识别获得的资料和数据的处理，得到关于损失发生的概率及其程度的有关信息，为选择风险处理方法，进行正确风险管理决策提供依据。
风险处理是针对各种风险的类型及其可能的影响程度、项目的承受能力、项目风险管理的目标等，决定采取行动与否，并在认定需采取行动之后，寻找和选择应采取的各种避免和控制损失的对策，分析各对策的成本和后果，确定最佳的风险处理方案。
二、商业银行项目融资风险管理的特征
项目融资的风险管理作为一般的管理活动有着一般风险管理的共性，但又有其自身的特点，这主要表现在：
1、项目可行性研究报告作为风险分析的首要前提
项目的风险分析是在可行性研究的基础上进行的。项目的可行性研究需要分析和评价许多与项目有关的风险因素，并通过对项目的原材料供应、技术设备及人力资源的获取、项目产品或服务的需求状况、项目的环境效益等一系列因素的分析，对项目做出综合性的技术评价和经济效益评价。一份详实、权威的可行性研究报告，将有助于项目融资的组织以及对项目风险的识别和判断，因而成为风险分析的首要前提。
2、风险的识别作为设计融资结构的依据
项目融资是根据投资者的融资战略和项目的实际情况“量身订做”的一种结构性融资，其核心部分是融资结构。一个成功的融资结构应当在它各参与方之间实现有效合理的项目风险分配，其前提是对风险进行识别，从而使风险管理的目标明确化，进而找出控制项目风险的方法和途径，设计出风险分担的融资结构，以实现投资者在融资方面的目标要求。
3、以项目的当事人作为风险分担的主体
项目融资风险处理和核心环节就是在项目风险与项目当事人之间以合同形式建立对应关系，形成风险的约束体系，从而保证融资结构的稳健性。为了实现项目融资的有限追索，对于与项目有关的各种风险因素，需要以某种形式在项目投资者与项目有利益关系的其他参与者和贷款人之间进行分担。一个成功的项目融资结构应该是在项目中没有任何一方单独承担起全部项目债务的风险责任，一旦融资结构建立之后，任何一方都要准备承担任何未能预料的风险。
4、以合同作为风险处理的首要手段和主要形式
项目融资的主要特征之一就是要体现在项目风险的分担上，而合同正是实现风险分担的一个关键所在。在项目融资中，将各类风险具体化，需要以合同的方式明确规定当事人承担多大程度的风险，用何种方式来承担并以合同作为风险处
三、商业银行项目融资风险的识别
新的金融风险伴随着金融创新一起出现，项目融资也不例外。在项目融资中，风险的合理分配和严格管理是项目成功的关键，是项目各参与方谈判的核心问题，所以风险的识别就成为了第一个关键点。
造成项目风险的风险因素有很多，其中主要有：自然环境、法律政治、经济金融、市场需求、不可抗力、设计、施工技术、运营、合同、材料设备、其他。详见下图：
四、项目融资贷款的风险评估
系统而全面的识别项目风险只是风险管理的第一步，在选择风险对策之前，需要对所识别的风险进行评估，以确定风险量的大小、风险的性质等风险特点，根据风险的特点确定风险处理对策。风险的评估方法有很多，不同的风险定义可以推出不同的评估方法。如果风险被定义成“损失的概率”，则可以采用专家判断法或统计分析法来确定发生损失的概率；如果风险被定义为“损失的大小”，则可以采用敏感性分析法来确定某个参数变化时的损失的大小；如果风险被定义为“预期的损失”，则可以采用期望值法来计算可能损失的加权平均数；如果风险被定义为“风险事件所有可能后果的概率分布的方差或在负方向上的方差”，则可以采用统计分析、方差分析的方法来评估风险；如果风险被定义为“在正常的市场环境下，给定的时间区间和置信度水平条件下，预期的最大损失”，则则可以采用VaR法来评估风险；如果风险被定义为“信用等级”，则可以采用结构化的系统分析法来确定信用等级，如信用评级机构所采用的方法。风险评估的主要作用在于区分出不同风险的相对严重程度，以便根据预先确定的可接受的风险水平作出相应的决策。
通过本文的研究，我们清晰地了解到商业银行项目融资贷款风险管理的整个流程，只有在这样的流程框架下才能做好我国商业银行的项目融资贷款风险管理工作。搭建我国商业银行风险管理体系是对项目融资贷款进行风险管理的一个行之有效的重要措施。相信不久的将来，随着我国商业银行风险管理体系的不断完善和发展，我国商业银行项目融资贷款风险管理水平将得到很大提高，项目融资也会因此在我国得到更快的发展。
参考文献：
项目风险与不确定性分析篇10
随着社会高速发展，许多项目呈现出“投资金额大、项目周期长、技术创新高”的特点，项目实施过程中不确定因素增加，风险加大。风险若不能得到很好地处理和控制，在一定条件下将引发重大事故，造成恶劣影响，带来巨大损失。项目风险管理工作重点在于识别项目风险因素，在已识别风险因素的基础上，对风险因素进行评估和应对，从而降低风险损害带来的影响。加强项目风险识别的研究，对项目风险管理的发展具有重大意义。
一、常用的项目风险识别方法及其分析
风险识别是风险管理的基础和重要组成部分，也称作风险辨识，风险识别处于十分关键的环节，它为后续的风险分析过程提供依据，有人认为，风险识别就是风险管理的开始。
当前常用的项目风险识别方法大致可以四类：
（1）通过专家经验获取风险信息的识别方法，包括头脑风暴法、德尔菲法、咨询法等；
（2）参考现有、历史资料获取风险信息的识别方法，包括检查表法、历史资料法等；
（3）基于项目过程进行风险识别的方法，包括流程图法、系统分解法、WBS法等；
（4）其他风险识别方法，包括因果图法、SWOT分析法等。
对上述几种风险识别方法进行比较分析，得出如表1所示的各方法优缺点分析与适用范围。
表1 常用风险识别方法的优缺点分析与适用范围
从表1中，我们可以看出，当前缺少一种模块化、有固定步骤的风险识别方法，来识别未知、创新性、无历史经验可供借鉴项目的风险。
情景分析法是战略管理中一种十分有效的方法，它具有固定的步骤，能够详细地、全面地制定未来战略。因此，可以在情景分析思想上，构建一套风险识别方法，有效、全面地识别未知、创新型项目风险因素。本文将该方法称为项目情景分析风险识别法。
二、 情景分析法概述
情景一词来自戏剧、电影或剧目的脚本，意思是对未来电影、戏剧中的某个情节进行详细演示。20世纪40年代，就职于兰德公司和哈德逊研究院的著名未来学家赫尔曼·卡恩借用了这个词，并应用于美国空军的战略规划，以此针对一系列可能的未来，对组织战略进行比较测试。情景分析的研究由此发端。
情景是指，对目标所有可能的未来态势的详细、合理描述。情景具备如下几个特点：（1）具有目标性；（2）是对目标所有未来可能的描述，（3）是一系列详细合理的“故事”。
情景分析，是指组织所有人员在明确的目标导向下，通过共同学习认真研究组织面临的内外部环境及其可能变化，从中识别主要影响因素，构建出若干未来可能态势，并对其展开深入分析，从而有效应对未来发展的不确定性。
情景分析法具备以下三个特性：
（1）目标导向性。情景分析是规划未来的过程，它详细记载了对项目未来某一状态的详细描述，模拟项目情景，继而对所有可能情景的风险进行识别。
（2）组织共同学习。情景分析过程要求组织所有人员共同参与，提供所有自己已知的信息以确定关键因素，构建情景，模拟情景。内外部环境不断变化，要求组织成员共同学习，促进信息交流、分享，提高情景分析科学性。
（3）情景模拟必须详细、合理、全面。情景模拟的过程是一个讲故事的过程，给情景安排、演练了许多细节，这些细节最好是详细、合理、全面的，这有利于更好地模拟情景，使情景经得起推敲，能够涵盖所有态势。
三、 项目情景分析风险识别法
1. 项目情景分析风险识别法内涵
项目情景分析风险识别法是指，项目管理人员在模拟项目情景的基础上，对所有可能情景的风险情况进行识别的方法，包括对风险来源、风险事件和风险征兆的识别和记录。
项目情景分析风险识别法是情景分析与项目风险识别过程互相融合的方法，它的核心是项目风险识别，基础是情景分析。因此，研究项目情景分析风险识别法的内涵应当同时包括项目风险识别和情景分析两个方面，具备以下三个方面的特性：
（1）情景分析目标是项目风险因素。方法实施目的是识别项目风险因素，情景分析目标应当是项目可能发生的风险因素。
（2）情景分析过程详细、生动，方案合理、全面。情景分析过程要求组织所有成员共同参与，提供所有自己已知信息开发合理情景方案。情景模拟过程是一个讲故事的过程，给情景安排、演练了许多细节，这些细节最好是具体、合理、全面的。
（3）风险识别过程系统、科学。风险识别过程建立在情景方案基础之上，要求必须系统地考虑所有情景方案之间的关系。识别方法应当科学，以尽量全面识别出项目风险。
2 .项目情景分析风险识别组织构建
（1） 选择主持人
在开景工作开始之前，必须就研讨会和流程活动该如何协调组织做出决定，这意味着需要引进一位具有丰富情景规划经验的主持人，引导情景团队顺利走完项目全过程。
主持人的职责是使情景规划的收益最大化，引导情景团队的讨论，包括：1）推动情景分析流程前进并使其处于正确的轨道；2）指导团队成员，鼓励团队士气；3）当流程陷入困境时，提出新的方法；4）不断对情景团队得出的结论提出质疑，确保其经过讨论并且清楚明了；5）指出结论中相互冲突的部分，鼓励成员对此进行更深入的讨论；6）确保团队所得结论记录在案。
主持人必须具备如下素质：1）丰富的情景分析经验；2）优秀的沟通管理能力；3）能够取得项目经理的支持和信任。
（2 ）构建情景分析团队
项目情景分析风险识别是一项集体活动，需要各种不同观点、不同专业知识在一起交流、碰撞，需要不同工作岗位人员在一起研讨、交流。在选择主持人之后，应着手构建情景分析团队。
团队成员应当来自项目组织中尽可能多的部门，他们了解并落实项目各个方面的工作，了解组织内外环境因素，能够使情景方案更加符合未来的最可能态势，能够在情景方案基础上更全面地识别项目风险。团队成员的背景、素质能力应当合理搭配，使团队对话过程中，信息交流、传递更加全面、立体。
情景团队应具备如下职责：1）明确内外部环境中存在的不确定性因素；2）开发一系列情景，使其有效涵盖不确定因素的各种后果；3）在情景方案基础上，全面、详细地识别项目风险因素。
3 .项目情景分析风险识别法实施步骤
情景分析的步骤大致可以分为四步：（1）明确目标，开始行动；（2）搜集信息，扫描环境，分析因素，奠定基础；（3）创造情景；（4）预演未来。它是一个建立在大量信息资料基础上进行分析的过程。
项目风险识别过程可以分为五步：（1）明确风险识别目标；（2）人员确定与分工；（3）收集资料；（4）估计项目风险形势；（5）识别项目潜在风险。
对比分析发现：风险识别目标是情景分析目标的子集；资料搜集的过程可以同时进行；估计项目风险形势建立在情景模拟的基础上。
项目情景分析风险识别法实施步骤分为如下六步：
（1）定义风险因素焦点。这是明确项目风险识别目标的过程，依据项目目标、项目计划、组织结构，明确项目风险识别的范围和重点。
（2）扫描内外环境。收集大量信息，扫描组织内外部环境，罗列出所有可能影响项目目标实现、项目顺利实施的因素，这些因素可能带来项目风险。
（3）分析驱动因素。罗列出所有可能影响项目的因素后，对这些因素进行分析、比较，依据影响程度和不确定程度，对这些因素进行排序。
（4）开景。选取两至三个影响最大并且最不确定的因素，构建坐标轴，形成若干个情景。在确定风险因素焦点上，可能只有少数几个情景才能在细节上进行开发。
（5）模拟情景。在选择确定的情景后，对每个情景的关键因素都进行分析，充分考虑情景中所有可能发生的细节，形成“故事”记录下来，“故事”必须全面、合理、详细。
（6）识别项目风险。在情景模拟基础上，对所讲述的“故事”充分推敲，分析“故事”发生对项目带来什么影响，哪些风险因素可能发生，识别、记录可能发生的所有风险。
4.项目情景分析风险识别法的优势
情景分析作为一种独具优势的规划方法，其相对于常规规划方法的优势主要体现在面对未来高度不确定环境条件时，对未来环境条件的判断更具准确性。同样，项目情景分析风险识别法相对于普通的风险识别方法而言，具备如下优势：
（1）更加充分、详细地认识项目发展趋势。项目情景分析风险识别法在识别风险过程中，通过分析项目内外部环境、驱动因素，能够清晰地判断出项目未来发展趋势。
（2）更加系统、全面地识别风险。通过开景、预演未来，情景方案所叙述的故事更加详细、生动，“讲故事”的过程有利于系统、全面地识别风险。
（3）提高项目成员风险管理水平。项目情景分析风险识别法要求项目组织所有成员都参与进来，这是一个共同学习、共同交流、共同提高的过程，有利于项目成员更加清晰地认识风险，提高风险管理水平。
5. 项目情景分析风险识别法的适用范围
项目情景分析风险识别法作为一种基于情景分析思想，用于识别项目风险的方法，主要适用于以下类型项目：
（1）创新型项目。创新型项目无历史经验可循，单纯借助专家经验会显得不系统，项目情景分析风险识别法能够有效、有步骤可实施地识别创新型项目风险。
（2）重大项目。项目情景分析风险识别法能系统、全面地识别出风险因素，确保重大项目顺利、平稳地实施，以免出现遗漏给项目带来巨大损失。
（3）组织持续发展项目。项目情景分析风险识别法能够促进组织成员共同学习、共同交流，这适用于组织持续发展的项目。
项目情景分析风险识别法克服了许多常用风险识别方法可能面临的困难，它不过度地依赖专家经验，不局限于有历史经验可循的项目，它能有效地识别那些大型、创新、复杂项目中可能出现的风险，能够提高项目组织成员的风险管理水平。
〔参 考 文 献〕
〔1〕 沈建明.项目风险管理〔M〕.北京：机械工业出版社，2008.
项目风险与不确定性分析篇11
引言
在进行土木工程施工时，往往会有一些无法抗拒因素以及相对来说不确定的因素的阻碍和影响，从而引起土木工程施工项目的质量、进度和投资目标失控的风险。土木工程进度若失控，必然会导致资源浪费和经济损失，甚至可能影响土木工程建设质量和安全。通过风险分析分析可以了解进度计划实现的风险有多大，同时根据实施过程中实际建设情况的风险分析和修正，对实施进度进行控制调整，并采取措施进行应对和准备，以确保项目按预定目标顺利完成。
土木工程施工风险分析的主要内容
1.1风险管理
风险管理就是在识别，评价及分析风险的基础上，运用科学的管理技术及手段对土木工程项目可能发生的一定的预防及处理，尽可能的控制风险，使其向有利条件转化，并能在风险发生后及时采取主动的补救措施。对于建筑工程项目来说，风险管理的过程如下：预测及识别风险。通过信息收集，分析出可能发生的风险，并对其可能性进行专家咨询以及寻求实验认证，将可能发生的风险记录在案；对可能发生的风险进行分析及评估，分析风险发生的可能性及危害性，评估其对工程项目的潜在影响，并近其危害大小列制风险清单；根据所列的风险清单，针对不同危害程度的风险采取不同的应对措施。
1.2进度风险分析的最重要的任务就是评估和分析风险发生几率的多少，即在土木工程建设中是否会有风险发生，它是风险分析中最重要的一步，也是最困难的一步。主要原因有二：一是有关和风险事件相关的系列数据的收集很困难；二是不同土木工程施工项目差异性大，如果用类似土木工程施工项目数据推断当前土木工程施工项目的进度风险事件发生的概率，那其误差会较大。土木工程施工项目进度风险分析的第二步就是分析和分析土木工程施工项目进度风险事件发生后工期拖延的严重程度，即风险事件可能带来的工期损失的大小。在土木工程施工项目实施的过程中，经常会遇到这种情况：风险事件发生的概率不一定大，但一旦发生，其后果是十分严重的。例如，某土木工程基坑施工，常需要基坑排水降水，当排水降水标准选得较高，即基坑被淹的风险较小时，但一旦出现超标的地下水或特殊的地质情况，基坑被淹，就是风险事件，对于基坑土木工程而言，土木工程工期损失将是巨大的。土木工程施工项目实施的过程中，对某些风险事件，其发生的概率和本身造成的后果都可能不是很大，但如果其一旦发生会影响到土木工程施工项目的各个方面或许多工作，此时，对其有必要进行严格的控制。如，水利水电截流，一般而言，按正常设计组织施工，其失败的风险是很小的，但其若不成功，即风险发生了，则土木工程工期要严重拖后，一般会使施工工期常要推迟一年，而建设工期推迟一年带来的间接损失也是十分严重的。项目风险事件的发生时间，即风险事件出现的时间，也是土木工程施工项目风险事件分析中的重要工作。
2、土木工程施工进度风险过程分析
土木工程施工项目进度风险分析的第一步是要进行对相关风险的考量和相关资料搜集汇总。这些数据和资料可从过去类似土木工程施工项目的经验总结或记录中取得；可用从气象、水文、建设市场、社会经济发展的历史资料中取得；也可以从一些勘测和试验研究取得；也可以在土木工程施工项目实施过程中取得。所收集的数据和资料要客观、真实、可统计性。建立进度风险模型以取得的有关进度风险事件的数据资料为基础，对风险发生的可能性和可能的结果给出定量描述，即进度风险模型。模型又分为风险概率模型和工期损失模型，分别用来描述不确定因素与风险事件发生概率的关系，和不确定因素与可能引起的工期损失的关系。土木工程施工项目进度风险模型建立后，就能用适当的方法分析每一风险事件发生的概率和可能造成的工期损失。通常用概率来表示风险事件发生的可能性；工期损失可用金额或时间来表示。对不同风险事件发生概率和可能出现的工期损失分析后，就可对进度风险进行分析了。这需要将风险事件的发生概率和可能的工期损失结合起来进行分析。
土木工程进度风险分析的作用
土木工程施工项目进度风险分析主要是针对整个土木工程的进度实现程度及工期损耗实施的分析，而风险分析是对风险事件或风险因素进行分析，从中找出最大风险，并进行排序，再计算综合风险值，与给定的风险标准进行比较，来确定风险事件或风险因素对项目实施的影响和土木工程施工项目主体能否接受这些风险等问题。在土木工程施工项目风险管理中，风险分析是不可或缺的环节，其主要作用有：通过风险分析，可确定风险大小的先后次序。对土木工程施工项目中进度风险进行分析，根据进度风险对工期目标的影响程度，包括风险出现的概率和后果，这样可确定各进度风险的排序，为考虑风险控制先后和风险控制措施提供依据。可以找出风险事件间的内在联系。土木工程施工项目进度管理中，各种风险事件表面是不相干的，但某些风险事件的风险源是相同的或密切的关联。分析风险之间的相互关系，能将风险转化为机会，防止机会在某些条件下转化为风险。可进一步认识已分析的风险发生的概率和引起的损失，降低风险分析过程中的不确定性。当发现原分析和现状出入较大时，可重新根据现状分析风险发生的概率和可能后果。
4、工程施工进度风险分析的步骤
通常来说，针对独立风险事件以及土木工程施工过程中的整体风险都需要对分析标准进行制定，即单个分析标准和整体分析标准。对于进度风险，土木工程施工项目主体则需根据土木工程合同、自身实力、环境因素、以往经验、技术资料等综合确定进度计划中子项目和总体项目的可接受进度风险率，也就是土木工程施工项目主体在根据风险诸因素主观上综合确定的风险率。
土木工程施工建设整体风险的分析是对所有内外部因素之后进行综合之后确定的。进度风险水平是进度管理部门根据进度计划，考虑相关风险因素，根据科学方法计算出来的子项目风险水平和整体风险水平。确定土木工程施工项目整体风险水平后，需要和土木工程施工项目的整体分析标准比较。因此整体风险水平的确定方法要和整体分析标准确定的原则和方法相适应，否则二者没有可比性。将土木工程施工项目单个风险水平和单个分析标准、整体分析标准和整体风险水平比较，以确定它们是否在可接受的范围之内，或考虑采取什么样的风险应对措施。
土木工程施工进度风险规避方法
在项目前实施过程中，影响工程建设的内、外在因素，相互影响、不断变化，形成一个多变量的复杂风险因素系统，共同作用于工程项目，影响工程建设目标的实现。通过对土木工程项目风险的识别、估计、评价，管理人员对其存在的种种风险和法和潜在损失等方面有了一系列的把握，并编制了一系列切实可行的具体风险应对措施，力图使风险转化为机会或使风险造成的负面效应较到最低限度。为确保工程进度风险处理可控制范围内，土木工程施工中根据客观实际情况进行以下两方面分析。
5.1首先是通过对工程或工程规划的投入建设进行叫停或终止来避免风险的一种方法。如，某土木工程施工项目在经过可行性分析后，若发现在实施该项目后会面临较大的进度风险，此时立即停止该项目的实施，并放弃这一项目的计划，这样就可从根本上避免受到更大的风险损失。其次是以土木工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。如，水电土木工程大体积混凝土施工中，采用砂石骨料运输廊道，可以保证骨料运输畅通，从而避免了因骨料运输不畅引发的进度风险。再次是用标准化、制度化、规范化的方式从事土木工程施工项目活动，以避免可能引发的风险或不必要的损失。在宏观上，我国土木工程施工项目建设中规定有土木工程建设基本程序，其是土木工程施工项目建设技术经济内部规律的反映。在土木工程施工项目的实施过程中，要求按照该程序一步一步进行，对于一些重要的环节，而且要求完成一步后，要进行评审或验收，以防给以后的过程留下不利的条件、引发风险的因素。在微观上，土木工程施工项目的施工过程是由一系列作业组成的，在作业之间有些存在着严格的先后作业逻辑关系。对这种情况，在土木工程施工中就要求严格按照规定的作业程序施工，而不能随意安排，以避免项目风险的发生。
5.2建立三级计划进度管理体系
所在相关单位，包括业主、设计、监理、施工各级承包单位，必须设立明确的进度管理架构，设置专职计划员，计划员需具备一定生产安排经验，了解图纸、施工组织设计、方案等技术文件，对对施工进度动向提前做出预测。
各单位生产负责人必须建立沟通渠道，必须能随时取得联系，各单位相互通告进度管理体系架构，建立本工程进度管理体系成员的联系总表；各生产负责人、计划员之间，应及时进行指导、反馈、预警、建议等工作交流。
各单位间建立工程进度表，及时掌握影响进度的各种因素，并就其特性或规律进行分析描述；检查实际进度与计划进度的差异，分析研究存在问题和改进措施，包括技术措施、经济措施等；快速信息登陆与更新，科学分析和总结，反馈进度控制。
结论
通过风险分析，可以对风险大小的进行有效评判、可以顺利排查出各个风险间的隐性关联、分析风险之间的相互关系，能将风险转化为机会，防止机会在某些条件下转化为风险，可进一步认识已分析的风险发生的概率和引起的损失，降低风险分析过程中的不确定性。
参考文献：
项目风险与不确定性分析篇12
一、风险管理组织的运行
组织是项目目标能否实现的关键,是实现风险管理目标的决定性因素。为了有效的解决项目风险问题,项目管理方必须组建风险管理组织。风险管理组织需围绕风险管理目标和项目目标来运行,贯穿项目管理全过程,并为其他项目目标管理组织提供有力保障。在风险管理组织运行过程中,要关注由于组织原因而带来更多的风险,重视项目管理组织间的协作及与其他项目参与方的工作关系。
(一)风险管理组的权限明确
风险管理组与项目管理其他组之间是相对独立的,在组织任务和职能分工上,要系统考虑项目管理组织间的协作关系。由于风险管理涉及到项目整个系统,实施中需要和其他管理手段相结合,从风险管理效率来看,风险管理组成员除管理经理和主要工程师外,其余可由其它管理组成员参与,形成职能式组织,这就要求项目管理经理根据风险级别明确各管理组的权限。
(二)加强风险管理组与其他项目参与方的合作
由于项目各参与方的利益不同,且各自按照合同承担所分配的风险。工程风险一旦发生,项目的各参与方只会注意自己一部分的风险管理,必然会影响其他某一方和整个项目组织的利益。因此,项目风险管理必须由项目管理组的风险管理组领导,不断吸纳参与项目建设的成员,将其他组织的风险管理者聚集在一起,共同组建整个项目系统的风险管理联合组织,并通过对本项目风险的认识,合力制定风险监控、联防、协调和应急机制。
二、风险管理策划的制定
风险管理的实施是以风险管理策划为指导。在其策划中,风险管理组经过对风险的识别、分类,结合业主对风险的承受程度,对风险进行合理的分配,制定风险管理对策。目前在项目管理中,项目管理单位对项目管理总体策划较为重视,但在内容上只对目标管理进行策划,忽视了风险管理的重要性。风险管理策划是风险管理实施的关键,必须引起高度重视,具体的风险策划如下:
(一)风险识别
风险识别是将项目建设过程中的不确定性因素找出、罗列,说明风险产生的可能性。前者采用调查和专家分析法,因项目的风险种类不同,同一风险名称,来源可能不同。因此在借鉴项目经验时,必须对所建项目的风险重新定义,谨慎对待,减少未识别风险的数量。后者的难度是概率的确定,在缺乏大量的历史数据和统计资料难以定量客观概率时,应采用层次分析和主观概率法。
(二)风险分类和分析
风险分类根据风险来源、目标影响、可控性进行。风险管理人员根据业主关注目标、项目特点做具体划分,完成风险登记表。在对风险分析中,一是设立风险评级标准,便于对风险分级排序。由于工程项目不同、涉及行业不同,各项目评级标准也各不相同,主要以业主或项目管理者对风险可接受和风险后果影响程度来确定。二是综合分析非独立风险彼此影响的结果,采用相关性法、多因素价值论和组合论,分析其相关性。三是确定风险影响后果的程度范围,采用敏感分析和蒙特卡罗模拟法确定。
(三)风险分配和风险应对措施
风险分配是项目管理单位经过风险分类、分析后,综合项目特点和环境、业主需求及其对风险态度等因素,对项目风险进行分配。风险分配由最能对风险问题进行控制的一方来进行,采用风险回避、转嫁、减轻、自留措施来管理风险。风险回避措施因过于消极,违背项目管理增值理念,不宜多采用其他措施,均与项目管理等其他管理集成而实施,先制定各项应急措施。
三、项目集成管理体系中的风险管理
项目集成管理指为解决项目复杂系统问题,理顺项目管理系统中各方面关系而采取的整合方式,是提升系统整体功能的综合方法。项目集成管理的目的是提高项目管理系统的整体性,从而使项目管理形成统一的整体。信息系统是项目集成管理的基础,为项目集成管理提供了统一化的服务平台。项目各参与方通过此平台进行协调沟通管理,提高了风险管理效率,能获得更大收益。
(一)风险管理与合同管理的集成运作
一是在合同策划中,根据风险策划中所分析的风险及分配方案,确立适应的合同结构、界面、形式和计价方式;通过严密的招标工作,选择有能力承担风险的参与方;通过合同谈判和订立,明确当事人的责权利范围、关系和履约保证,使对方明确转移的风险及相应的责任,以免引起合同风险。二是在合同履行期间,风险管理者与合同管理者一起监控参与方的合同履行情况,一旦发现参与方无法控制其应承担的风险,则采取风险应对措施来减低影响。
(二)风险管理与目标管理的集成运作
目标管理应围绕确定的目标展开,通过计划、执行、检查、处理手段对目标进行动态控制。在目标管理计划中,应明确目标控制点,如技术与材料质量控制等;在目标管理执行中,应采取合理的目标控制措施以减少风险的产生,如采取对风险源的隔离或消除措施等;在目标检查过程中,通过实际值与计划值的比较,检查目标是否偏离,如发现偏离,应及时分析原因,根据风险类型采取纠偏措施。
综上所述,在建筑工程项目管理中,风险管理占据着十分重要的地位。风险管理工作的好坏在很大程度上决定了建筑工程项目的优劣,因此必须要在工程项目管理过程中重视风险管理。同时也应该明确,并不是所有风险给工程项目带来的都是不利影响,有些风险也会对项目建设产生一定的积极作用。如何正确的看待和把握工程项目中所出现的风险问题,还需要进一步的研究。
参考文献:
项目风险与不确定性分析篇13
工程项目的建设是一个周期长、投资规模大、技术要求高、系统复杂的生产消费过程.在该过程中，不确定因素、随机因素和模糊因素大量存在、并不断变化，由此而造成的风险直接威胁着工程项目的顺利实施和成功完成。而在工程建设中，设备材料又是最基本、最必需的资源之一，其供货进度、数量和质量对工程建设影响最大，能否保证设备材料“适时、适量、适质、适地、适价”地供应，是能否保证项目建设进度、费用和质量的重要基础。无论是对于业主还是总承包商来说，一个工程项目进入实质性操作阶段以后，都会遇到在工程采购中如何识别、评价和规避采购风险的问题。只有正确地处理好这个问题，才能坚实地迈出工程建设实施的第一步。因此，在工程项目实施过程中，对采购所面临的各种风险进行管理显得尤为重要。
2住宅房地产项目风险管理理论
2.1住宅房地产项目风险内涵
房地产项目风险是指由于随机因素的影响所引起房地产项目投资收益偏离预期收益的程度。由于房地产项目具有投资周期长、投资额大，影响因素复杂等特性，房地产项目投资面临的风险因素也特别复杂，风险因素所引起的后果也特别严重。房地产投资的特点决定房地产项目风险呈现如下特征：(1)客观性房地产项目风险是客观存在的，因为引起房地产项目风险的各种不确定因素是客观的，无论是自然风险、经济风险还是政治风险都具有客观性。(2)多样性房地产项目过程涉及社会、经济、技术等方面，与政策法规、金融动向、宏观经济形势、区域供求现状、产业技术变革、需求消费倾向息息相关，易受各因素波动的影响，不同因素导致的风险也就多种多样。
2.2住宅房地产项目风险分类
在房地产项目活动中，风险的具体表现有以下几种形式。
(1)按照风险的来源分类房地产项目风险可以分为国家风险、市场风险、自然风险和公司风险四类。
(2)按照项目的实施阶段分类按照项目实施的阶段不同，房地产项目风险可以分为项目投资前期风险、项目开发建设风险、项目经营风险和项目管理风险四类。
(3)按照证券投资组合理论和资本资产定价模型理论分类这两种理论将证券投资的风险归纳为系统风险和非系统风险，借鉴到房地产项目中，也可以将风险划分为系统风险和非系统风险，结合我国房地产市场状况，划分原则是：这种风险是否影响到市场内所有的投资项目，能否设法避免或消除。对整个市场所有投资项目产生影响，本项目无法避免或消除的风险为系统风险；只对市场内个别项目产生影响，可以由投资者设法避免或通过投资组合方法消除的风险为非系统风险或个别风险。
3住宅房地产项目风险识别与分析
3.1住宅房地产项目风险识别程序与方法(1)项目风险分解项目风险的分解途径：
①目标：识别影响项目费用、进度、质量和安全目标实现的风险；②时间：识别项目不同进展阶段的风险；③结构：按照项目结构组成、相关技术群的关系进行分解；④环境：是指自然环境和社会、政治、军事、社会、心理等非自然环境中一切同项目建设有关的环境。⑤因素：按照项目风险因素分解。
(2)建立初始项目风险清单就是建立项目存在风险的一览表，由项目风险的编码、因素、事件、后果构成。
(3)风险识别分析对初始建立的项目风险进行风险因素、风险事件及风险后果分析，剔除一般性风险，保留值得关注并进而作详细研究对象的风险。风险识别分析的依据是已积累的经验（数据）及有针对性的风险调查的资料。
(4)确立项目风险清单项目风险清单是进一步进行项目风险分析与评估的基础。
3.2住宅房地产项目风险分析方法
（1）盈亏平衡分析方法盈亏平衡分析是研究房地产项目在一定时期内开发面积、成本、税金、利润等因素之间的变化和平衡关系。各种不确定因素的变化会影响项目的经济效果，当这些因素的变化达到某一临界值时，就决定项目方案的取舍。盈亏平衡分析分为线性盈亏平衡分析和非线性盈亏平衡分析。
（2）敏感性分析方法通过计算一个或多个不确定性因素的变化导致经济效果评价指标的变化幅度，判断项目预期目标受各个不确定性因素变化的影响程度。
(3)概率分析方法运用概率来预测不确定性因素和风险因素对项目经济效果影响进行定量分析，计算数学期望值和方差，确定方案失败的风险程度，以获得某种效益或达到某种目标的可能性大小。
结束语
房地产作为一个相关性行业比较多的行业对国民经济的影响越来越大，作为一个行业收益较大，吸引着广大投资者投入大量的资金人员，在获得广大收益和同时，由于房地产自身的特点，开发周期长、资金量大、专业人士多的特点，具有高风险性，与此同时由于房地产中泡沫成分的存在，国家宏观财政政策、货币政策对房地产市场进行调控，这对于房地产企业经营中的风险增大。在当今市场经济环境条件下，房地产项目开发面临着许多不确定性，并且在开发过程中存在着巨大的风险。如何识别和度量房地产项目风险以及如何制定风险应对措施，有效规避投资风险，降低风险损失，提高房地产投资风险管理效率，把握良好的投资机会，获取预期的经济收益己成为我们未来所必须考虑的问题。
参考文献：
[1]如特.房地产市场三个热点问题分析[J].http：//house.省略摘自长江建设，2003.5.
[2]何文炯.风险管理[M].大连：东北财经大学出版社，1999.
[3]卢文杰，卢有杰，卢家仪.项目风险管理[M].北京：清华大学出版社，1998.
